下面是小编为大家推荐的买卖银行卡的危害（共含6篇），欢迎大家分享。同时，但愿您也能像本文投稿人“朴志晟功上岸”一样，积极向本站投稿分享好文章。
非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。
银行卡内信息多，卖给他人害自身
目前，我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被买卡人用来从事非法活动，给持卡人带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、行贿受贿和开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题，最终会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。
买卖银行卡属于犯罪行为吗?
买卖银行卡是违法违规行为。一是违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
二是买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪：《中华人民共和国刑法》第177条之1规定，非法持有他人信用卡(指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡)，数量较大的;使用虚假的身份证明骗领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的，依法追究刑事责任。《居民身份证法》第17条规定，冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的，依法追究刑事责任。
如何保护好自己的银行卡?
广大持卡人要高度重视保护自己的银行卡和个人信息安全。一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。二是不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成更大的经济损失，并承担法律责任。
三是要积极举报。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自己的合法利益。
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答辩人：中国某银行股份有限公司郑州市分行
法定负责人：某某
住所地：郑州市管城回族区紫荆山路某某号。
被答辩人：某某。
被答辩人诉答辩人借记卡纠纷一案，答辩人现依据本案事实和相关法律，提出答辩意见如下：
一、被答辩人证据不足，不能证明起诉状所述待证事实，被答辩人诉讼请求应不予支持。
被答辩人提交的证据可分为三组，第一组为邮政储蓄绿卡对账单、活期明细、短信，该组证据仅能证明交易卡号末四位3404的邮政储蓄绿卡于5月2日23时发生交易，交易金额合计6万元。
第二组为中国移动通信客户详单，该组证据仅能证明被答辩人在交易发生后进行了电话挂失、电话报警。
第三组为银行卡、存折，该组证据仅能证明被答辩人在答辩人处开立了交易账户。
被答辩人诉称：人在郑州，卡未离身，交易系他人使用伪造的银行卡在异地盗取，银行存在管理漏洞。
而纵观上述三组证据，均不能证明被答辩人诉称待证事实，与待证事实无任何关联性。
被答辩人诉称：资金在相距遥远的异地取走，可以认为系他人支取。
答辩人认为该推断不成立，交易发生时间为205月2日23时，被答辩人报案时间为次日，按当下交通之发达，完全有充足的时间完成异地交易行为，且交易及报案时卡是否在被答辩人身上，交易是否被答辩人授意他人代为实施尚不得而知。
因此，被答辩人证据不足，根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第七十六条的规定，其主张应不予支持。
二、被答辩人未妥善保管密码，责任应自行承担。
被答辩人在答辩人处办理了邮政储蓄绿卡，根据双方签订的《中国邮政储蓄银行绿卡章程》第八条的约定，持卡人应妥善保管绿卡和密码，凡使用密码进行的交易，中国邮政储蓄银行均视为持卡人本人所为。
中国邮政储蓄银行依据密码为持卡人办理交易所产生的电子信息记录为该项交易的有效凭据。
因密码泄露造成的经济损失，由持卡人本人负责。
银行卡密码系被答辩人自行设定，具有私密性和唯一性的特点，答辩人及任何第三人无从知晓。
被答辩人诉称：交易非本人实施。
假定该诉称成立，则持卡人必须知晓正确的密码方能进行交易，持卡人获得密码只有两种可能：一是被答辩人故意告知，该情形下应视为被答辩人自行交易或授意交易，责任当然自担;二是被答辩人无意之间泄露，该情形下被答辩人应对其未尽妥善保管密码之义务导致财产损失自行承担责任。
三、答辩人业务合法合规，不存在任何违规操作，不应承担责任。
答辩人系经国务院银行业监督管理机构审查批准的合法、有效存续的金融机构，有健全的组织机构和管理制度，有符合要求的营业场所、安全防范措施，有经过国家认证和检验合格的安全交易设施。
答辩人依据持卡人密码正确的操作指令办理交易，完全合法合规，不存在任何违规操作，不应承担责任。
综上，被答辩人无任何证据证明存在伪造的银行卡、交易系他人所为，而被答辩人有泄露密码的高度盖然性，且答辩人业务合法合规，不存在任何违规操作，因此，被答辩人的诉讼请求均不应支持。
此致
郑州市管城回族区人民法院
答辩人：中国某银行股份有限公司
郑州市分行
年 月 日
宁民初字第2938号
民事判决书
原告某银行股份有限公司某支行。
被告某服饰有限公司。
原告某银行股份有限公司某支行(以下简称某银行支行)与被告某服饰有限公司(以下简称某公司)金融借款合同纠纷一案，本院于11月15日立案受理后，同年12月22日依法由审判员孙慧安担任审判长，与人民陪审员陈巨文、边玉良组成合议庭公开开庭进行了审理。
原告委托代理人李波、李建安到庭参加了诉讼，被告某公司经本院传票传唤拒不到庭参加诉讼。
本案现已审理终结。
原告诉称：7月，被告某公司向原告申请流动资金贷款450万元， 208月12日双方签订年宁工银字工第10XA007号-A《小企业循环借款合同》，贷款金额为220万元，于2010月14日到期，现有贷款余额为220万元; 2010年9月9日双方又签订2010宁工银字第10XA007号-B《小企业循环借款合同》，贷款金额为230万元，于2011年9月8日到期，已收回86 961.56元，现有贷款余额为2 213 038.44元。
贷款到期后经多次催收，被告均未能履行还款义务。
现特提起诉讼，请求人民法院判令1、被告全额偿还所欠原告贷款本金4 413 038.44元及利息78 226.09元(已计算至2011年10月20日止)，后段利息按实计收;2、被告承担本案的诉讼费用、执行费用及其他与本案相关的费用。
原告为支持其诉讼请求，在举证期限内向本院提交如下证据：
1、《小企业循环借款合同》两份，拟证明原、被告之间借款关系成立及双方权利义务
约定的事实等;
2、《最高额抵押合同》一份，拟证明原、被告之间对该两笔贷款办理了最高额抵押的事实;
3、《最高额保证合同》两份，拟证明彭胜华和戴文对该两笔借款进行了担保的事实;
4、国有土地使用权证、房屋产权证及他项权证各一份，拟证明原、被告对该两笔贷款办理了抵押登记及抵押物的基本情况;
5、借款借据两份，拟证明原告履行了给付金钱的义务及被告偿还借款的情况;
6、银行进账单及财务户历史明细三张，拟证明原告发放贷款情况及被告支取贷款情况;
7、欠息证明两张，拟证明被告已付利息及应付利息的情况。
被告未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩状和书面证据，视为其对答辩、举证、质证权利的放弃。
本院认证如下：原告方提交的证据1、2、4、5、6、7，来源合法，内容真实，与本案有关联，本院确认为有效证据,予以采信;证据3，因原告未对两保证人提起诉讼，故对该证据本院不作审查确认。
根据定案证据，综合考虑本案的具体案情，本院确认如下事实：
8月18日原告某银行支行与被告某公司签订了20宁工银字第09号《最高额抵押合同》，同日被告以宁房权证玉潭字第709010514号房屋作抵押在宁乡县房屋产权管理局办理了抵押登记，抵押期间为三年，自年8月18日起至8月17日止。
事后，原告分二次向被告发放贷款共计500万元，被告均按约偿还了本金并支付了相应利息。
2010年7月，被告某公司以购买原材料为由又向原告某银行支行申请流动资金贷款。
原、被告双方分别于2010年8月12日、同年9月9日签订二份《小企业循环借款
合同》，贷款合同金额分别为220万元和230万元，合同期限届满分别为2011年10月14日和2011年9月8日。
二份合同均约定：“借款人每次提款的借款期限自实际提款日起至约定还款日止，以借据记载为准，但每次提款的借款期限最短不少于七天，最长不超过一年，且任何一笔提款的到期日不得迟于循环借款额度使用期限届满日。
”合同还约定：“借款利率采取浮动利率方式，浮动利率以基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为提款日与该笔借款期限相对应档次的中国人民银行基准贷款利率，浮动幅度为上浮30%，逾期罚息利率在原借款利率基础上加收50%。”合同签订后，被告某公司于2010年8月23日将220万元贷款一次性转出，同年9月10日起至同年9月15日止分16次将230万元贷款转出。
合同期届满后，被告除偿还借款本金86 961.56元外，尚欠借款本金 4 413 038.44元;利息除支付部份外，截止2011年10月20日尚欠借款利息78 226.09元，被告对此无异议。
贷款到期后，经原告方多次催接，被告某公司未能履行还款义务，遂酿成纠纷。
本院认为，原告某银行支行与被告某公司之间金融借贷合同合法有效，依法受法律保护。
原告依约全部履行了其义务，而被告作为负有对价履行的`一方当事人，理应按照双方约定偿还借款本金并支付相应利息。
被告违反诚实信用原则，逾期不还，既损害了原告的合法权益，又有违商业道德，对原、被告双方酿成的纠纷，应承担全部责任。
原告诉求被告支付逾期利息并按约承担逾期罚息，于法于约有据，本院予以支持。
被告经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应当承担相应的法律后果。
据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十条之规定，判决如下：
一、被告某服饰有限公司偿还原告某银行股份有限公司某支行借款本金4 413 038元;
二、被告某服饰有限公司支付原告某银行股份有限公司某支行借款利息78 226.09元，同时自2011年10月21日起，按借款合同的约定支付后段利息至判决确认给付之日止。
以上款项的支付限被告某服饰有限公司于本判决生效之日起三日内全部付清。
如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费42 730元，财产保全费5000元，共计47 730元，由被告某服饰有限公司负担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。
审 判 长 孙 慧 安
人民陪审员 边 玉 良
人民陪审员 陈 巨 文
二0xx年十二月二十二日
代理书记员 文彬
附相关法律条文：
《中华人民共和国合同法》第六十条 当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
第二百零六条 借款人应当按照约定的期限返还借款。
对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还;贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条 借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十条 被告经传票传唤，无正当理由拒不到
庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
银行卡年费新规一：降低发卡行服务费率，发卡行服务费不区分商户类别，借记卡交易不超过交易金额的0.35%，贷记卡交易不超过0.45%。
2016银行卡年费新规二：网络服务费不区分商户类别。费率水平降低为不超过交易金额的0.065%，由发卡、收单机构各承担50%。
2016银行卡年费新规三：调整发卡行服务费。借记卡交易单笔收费金额不超过13元，贷记卡交易不实行单笔收费封顶控制;网络服务费不区分借、贷记卡，单笔交易的收费金额不超过6.5元(即分别向收单、发卡机构计收时，单笔收费金额均不超过3.25元)。
2016银行卡年费新规四：对部分商户实行发卡行服务费、网络服务费费率优惠措施。对非营利性的医疗机构等用户实行发卡行服务费、网络服务费全额减免;对与人民群众日常生活关系较为密切的超市等商户，在本次刷卡手续费调整措施正式实施起2年的过渡期内，按照费率水平保持总体稳定的原则实行发卡行服务费、网络服务费费率优惠。
2016银行卡年费新规五：收单服务费实行市场调节价，由收单机构与商户协商确定具体费率。餐饮等行业商户贷记卡、借记卡交易发卡行服务费、网络服务费费率合计可分别降低53%63%，百货等行业商户可降低23%39%;超市等商户将通过实行优惠措施在改革过渡期内保持费率水平总体稳定。
2016年12月1日银行卡新规定出炉，一是在开户业务方面，民生银行有关负责人表示，自2016年12月1日起，同一个人在民生银行(全国范围内)仅能开立一个Ⅰ类银行结算账户(含借记卡、活期一本通);已开立Ⅰ类户、再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。二是在转账业务方面，民生银行有关负责人表示，自2016年12月1日起，持有该行借记卡的个人客户，通过ATM机转账(除向本人同行账户转账外)，该行将在受理24小时后办理资金转出。在该行受理后24小时内，客户可以通过民生银行95568电话银行或柜台，申请撤销转账。
2016央行最严新规与我们相关：银行卡转账的三个新规定哪些
2016央行最严新规出炉了!近日，中国人民银行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)，详细规定了七大方面总计20项措施，意在通过加强支付结算管理，达到有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益的目的。
那么，央行的这项新规中，有哪些与我们密切相关呢?
银行账户：一家银行一个I类账户
根据《通知》规定，自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
这样做的目的在于遏制买卖账户和假冒开户的行为，同时强化个人对本人账户的管理、减少“僵尸账户”的存在，并建立个人账户的保护机制。
以上Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户的分类，涉及到个人账户分类管理的相关概念，这里的“账户”所指的仅是个人的银行结算账户，而非支付宝、微信支付等非银行支付机构的账户。
银行账户的分类管理机制，早在2015年年底就已经在《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中提出，并于2016年4月1日在银行系统中实现了对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的区分。
Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户在使用权限上依次递减，其使用范围和限制如下：
需要注意的是，Ⅰ类银行账户与Ⅱ、Ⅲ类银行账户的关系就像是“钱箱”与“钱包”的关系。个人大额资金可以存储在Ⅰ类户中并通过Ⅰ类户办理业务，而个人日常网上支付、移动支付以及其他小额、高频支付，则尽量通过Ⅱ、Ⅲ类户办理。
此外，由于后两类账户实际上为储蓄卡下的虚拟电子账户，而并不是真正的银行账户，因此也免收年费及小额账户管理费，不必担心账户分类会增加银行卡的年费负担。
★ 银行卡纠纷答辩状
★ 环境污染危害作文
★ 网络的危害
★ 瘦肉精危害标语
