以下是小编整理的合作社非法集资案例(共含5篇），欢迎阅读分享。同时，但愿您也能像本文投稿人“星河伏特加”一样，积极向本站投稿分享好文章。
7月1日，《中华人民共和国农民专业合作社法》正式施行。这让曾因挪用公款罪及持有假币罪先后两次入狱的孙遵立眼前一亮。209月，在与隋力及学习法律出身的任义成等人预谋后，孙遵立注册成立了“辽宁博惠特种野山猪养殖专业合作社”(以下简称合作社)，开始公开宣传吸收社员，宣称社员出资后由合作社从事野山猪养殖，承诺每出资1000元，9个月后返还1500元。
公安机关发现，自年11月至10月16日，共有1421名投资者相继加入合作社并出资，合作社直接吸收资金合计92,992,000元。截至月16日，尚有47,521,976.25元的本金未返还投资者。经法院审理判定，孙遵立等7名被告人已构成非法吸收公众存款罪，分别被判刑。
庭审中，令法官没想到的是，很多投资者纷纷向法院请求释放孙遵立等人。他们仍迷信孙遵立等人的集资行为是可靠的，只有放了孙遵立，他们才能拿到自己的投资和回报。
20日从河北省遵化市公安部门了解到，这个市的惠民农资专业合作社超范围经营，涉嫌非法集资2.6亿元，目前当地已责令其停业整顿，并由相关部门组成6个工作组展开了案情调查和股金清收工作。
据介绍，遵化市惠民农资专业合作社是经工商注册成立的农民专业合作社，工商批准其经营范围是“统一组织成员间的农资、农机具、农产品的购买、储藏、包装，统一组织成员内部的技术、信息等相关的交流互助、培训与咨询服务”。
根据群众举报，自4月起，惠民农资专业合作社以股金互助为名，吸收社员股金，给付一定红利，并发放各种贷款，收取利息，逐渐演变成典型的非法集资组织。据公安机关前期调查后初步统计，共发展社员1.5万户，吸收社会公众存款2.6亿元。
经公安机关立案侦查，惠民农资专业合作社涉嫌非法集资问题属实，现已对15名涉案人员采取了刑事拘留和取保候审等相应措施。遵化市委、市政府从最大限度保护全体社员利益出发，责令其停业整顿，并由相关部门组成6个工作组展开了案情调查和股金清收工作。
位于河北深泽县西苑街南头中国银行对面的汇海种植专业合作社，是一家经当地工商注册的农民种植专业合作组织。表面看是种植专业农合社，但事实上却难觅种植影子，相反，存储经营异常活跃。据该社去年下半年印发的“农合社红利表”显示，以存期一万元为例，活期收益为每月10元(利率为1.2%，);定期收益依次为：三个月63元、半年162元、一年432元、二年960元、三年1620元，相对应利率为：2.52%、3.24%、4.32%、4.8%、5.4%。
按照上述收益比例，该社三年定期收益率比目前国内商业银行五年定期存款利率高出约0.2%。
此外，该社还在宣传材料中标注了社员股金存储奖励标准。据资料显示，3000元存一年奖励电热壶一个、5000元存一年奖励5升色拉油一桶、1万元存一年奖励太空被一条或电饼铛一台、2万元存一年奖励多功能电压力锅或电磁炉一台、4万元存三年奖励电动三轮车一辆，另外，凡存1万元定期为一年的另外奖励化肥一袋，依次累加。
有金融机构分析人士指出，介于政策与法律空当，一些名目繁多的农民专业合作社在迅猛发展的背后，打着高利或高分红的幌子，以揽储形式骗取农民入股，近而演变为吸储与放贷机构，完全扮演着农村金融机构的角色，在一定程度上，严重扰乱农村金融市场秩序。更为严重的是，对于业务不精、管理不专的农合社面对巨额资金的流入，如何对其安全风险进行有效评估和把控令业界担忧。
一、什么是非法集资
非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众(包括单位和个人)筹集资金的行为。
二、非法集资主要特征
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径社会公开宣传;
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
三、非法集资活动有哪些常见种类和形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种形式：
1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资;
9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;
11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
四、非法集资的常见手段有哪些
1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
3、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站携款潜逃。
4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
五、社会公众如何识别和防范非法集资活动
社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：
1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
六、如何识别非法集资
1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，挡住利益的诱惑，切莫贪图高利，参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。
2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。
6、如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。
七、非法集资活动对社会的危害
非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
典 型 案 例
“e租宝” 非法集资案案件情况：
安徽钰诚控股集团于6月至4月间，钰诚国际控股集团于205月至12月间，在没有银行业金融机构资质的前提下，利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成“e租年享”、“年安丰裕”等年化收益9%至14.6%的理财产品进行销售，以承诺还本付息等为诱饵，先后吸收115万余人资金共计762亿余元。其中大部分集资款在丁宁的授意下肆意挥霍、随意赠予他人，以及用于等违法犯罪活动，造成集资款损失共计380亿余元。
案 件 警 示
金融是一种以高风险为特征的行业，因此老百姓在投资前更需掌握一定的金融知识，知道任何投资行为都要风险自担，如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，就将承担更大的责任。
为认真贯彻落回政办【20xx】160号文件精神，严厉打击社区非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，环河街道办事处积极开展整治非法集资问题专项行动工作，现将工作情况总结如下：
一、统一思想认识，加强组织领导，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感。
环河街道党工委充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。目前环河辖区非法集资现象得到有效的遏制。
二、加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。
环河街道办事处经济办进一步加大了打击非法集资工作的宣传力度，充分利用社区板报宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性。要求各社区依照回政办【20xx】160号文件精神，结合社区实际，制订相应的实施方案，并组织落实。
三、开展风险排查，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作。
环河街道办事处经济办切实负起本辖区内非法集资活动的监测和预警工作，建立环河辖区非法集资活动的监测预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝重大原发性非法集资案件发生。
四、继续加大整治非法集资工作的宣传力度，积极稳妥地做好非法集资的管控工作。
环河街道办事处进一步加大了对非法集资活动的管控力度。对社会影响较大、性质恶劣的，将认真及时地做好前期调查取证工作，并迅速采取必要措施，及时组织部署，以高压态势予以严厉打击，有效遏制非法集资活动的势头，防止事态进一步扩大。对于影响极为严重和涉嫌集资诈骗的，将及时移交区司法部门，从重从快打击，增强威慑效果。
五、打击非法集资专项工作努力做到工作机制化、机制长效化、处置高效化。
做好整治非法集资专项工作，一要切实加强各个社区对非法集资现象的宣传和监控力度，并且要成立打击非法集资的工作队伍。二要吃透情况、澄清底子，及时掌握各种情况。各社区要把整治非法集资工作进展情况及时上报办事处经济办。三要吃透政策，明辨是非，切实把整治非法集资工作中出现的问题弄清查明，找出解决问题的办法，制定政策和措施迅速化解矛盾和问题。五要对蛊惑人心、寻衅闹事的不法分子做到早监控、早约谈，坚决打击煽动闹事等违法犯罪行为。六要规范社区党员和办事处广大党员干部的行为，要求他们做到不信谣、不传谣、不闹事，一旦发现有干部参与违法乱纪行为，将依法依纪严肃处理。七要加大维稳管控工作力度。为有效防止群体性的事件发生要及时做到预案制定 责任落实好、宣传发动、快速处置等项工作。八要求各个社区继续做好宣传教育工作，努力做到宣传教育家喻户晓。
环河街道办事处经济办
20xx年2月8日
★ 合作社协议书
