下面小编为大家带来基金策划书(共含15篇），希望大家喜欢!同时，但愿您也能像本文投稿人“今天也要加油呀”一样，积极向本站投稿分享好文章。
一、背景
社团背景：宁波大学科技学院爱心社成立于9月，是一个人数庞大的社会服务类社团，从成立至今，先后已有520多位同学加入这个大家庭中。爱心社以“用手传递温暖，用心关爱他人，用爱点亮生活”为口号，以“心灵付出，爱心交汇”为宗旨，以“以行动温暖他人”为方针，以自始至终的热情和全心全意的付出进行着公益活动，用我们的行动温暖着需要帮助的人。
社团特色介绍：爱心社的主打特色项目是手语。为此专门成立手语部。目的就是希望借助手语这个平台，让更多的有心之人接触了解聋哑人。在历次校园活动中，社团表演的手语节目给广大师生留下了深刻的印象。比如《和你一样》、《感恩的心》等精品手语歌曲节目多次在学校晚会中登台亮相，受到了大家一致好评。
二、基金成立目的
目的一：基金成立致力于传播创新的、人人参与的校园公益文化，搭建公信透明的、可持续发展的校园公益平台，以推动校园公益事业的发展；同时，尽可能的为校内需要帮助的同学提供物质帮助。
目的二：倡导的爱心的公益理念，从5.12汶川地震中我们清晰地认识到爱的领地是如此广袤，爱的境界是如此高远，爱的意义是如此重大。社会之爱，校园之爱，同学之爱，你我之爱，只要人人献出一点爱，我们身边的故事将更美好。
目的三：安心是公益事业的内核，爱心是慈善行动的基础。这是我们成立的初衷。我们将奉行以人人参与的原则，构建美好校园生活为主要思想。真心真意干实事，为校园文化生活做贡献。
目的四：透过爱心基金，给予我们身边的朋友、同学传递希望，更是传递一种温暖。因为爱让大家走到一起，因为爱温暖了我们彼此的心灵，因为爱让我们学会彼此分享。今天我们携手为校园生活、文化献爱心，送温暖！
三、基金管理及运行制度
前期准备：
1、 发起：由社长带头发起成立爱心基金，社团内部主要干事参加讨论。会中经过长时间的商讨与辩论，最终定下爱心基金的负责人，成立的目的，各部门的具体分工及其这则还有各个相关的手续的办理，同校领导的沟通和协商。
2、 策划：主席团负责整体落实、安排。组织部负责策划、个活动的前期安排、备案。外联部负责拉赞助，起到宣传等的作用。
3、 安排：个程序妥当后，将数显在校园发起，个校园宣传媒体大幅度报导，力争在校园内站扩大影响力。具体如：
a. 博达楼门前悬挂关于爱心基金的横幅。
b. 每天中午在校园广播上报导基金发展的情况，挖掘感人事迹。
c. 校内网，记者团，各下属法院信息部讲报导。
d. 通过爱心社的特色手语平台表演倡导爱心基金的理念。
e. 利用晚会形式展开宣传。
f. 对贫困学生展开一对一、点对点的帮助。
………
中期发展：
1.
2.
3.
后期管理：
1.
2.
3.
四、赞助公司的效益
1、 享有基金独家冠名权
基金成立后将全权冠以贵公司的名义，包括举办的各种活动，发起的各类提倡，以提升贵公司的校园影响力。
2、 活动名誉权
我院坐落在宁波市高教园区内，地处素有“文化之邦、商贾之地”美誉的宁波市镇海区：与宁波大学、中国科学院宁波材料技术与工程研究所、宁波工程学院、浙江纺织服装职业技术学院相邻；与宁波帮文化公园、宁波帮文化公园、宁波帮博物馆隔墙相望。此外，我校师生数量庞大，市场消费群体大，并且位于宁镇公路一带上，紧邻镇海，人流量大，信息交流量多等群众优势。
3、 校园平台宣传
我校的校园平台除每日的校园广播，还包括校园新闻工作室，该组织是我校新闻记者报道的主导，拥有承接上部领导，下届各分院的优势。记者团，这是一只活跃于校园的报道先锋队，始终秉承“敏锐地发现事实，真实地报道事实，引领先进的校园文化，反映同学心声”的宗旨，并拥有自己的网络平台和杂志期刊。各下属学院团委学生会隶属的信息部。另外我校还有属于学生自己学习交流的网站。为贵公司打下良好的声誉效益。
4、 社会影响力
我校是浙江省首家进行高效体质改革试点的国有民办二级学院（曾被授予首批“全国先进独立学院”的荣誉称号），中央电视台《光明日报》、《中国教育报》、《浙江日报》、《宁波日报》等国家、省、市各类媒体也长期对我校给予关注和报道。贵公司在我校成立爱心基金，无论是短期还是长期，都将获得巨大的名誉效益和实质效益。
5、 市场效益
6、 特设论坛
五、合同(如下)
策划目录：
1． 前言
2． 社团简介
3． 基金建立活动简介
4． 基金成立目的
5． 成立后相关管理办法（原文不是很有条理，既然是后期管理办法就不要写前期、中期准备什么的，具体分析社团内部如何管理{如成立专门的基金委员会}；学校如何参与管理监督；贵公司如何参与管理；每年的述
职报告、财务报告、人事任免报告等等）
6． 市场分析（主要针对学生群体）（原文中的市场分析纳入第七点；此处细节可交由外联完成，只需完成说明培养潜在消费群体对当今公司的益处）
7． 成立基金对贵公司的益处（要写的漂亮、有条理，从大的方面【企业形象】往小的方面【自身利益】写，每一点都要简洁明了，不要过于纠缠不清）
8． 经费预算（简单阐述，晚会开支、公益开支等大方向介绍即可）
一．前言
作为青春的代言人，大学生总洋溢着年轻的活力、充满着狂热的激情，对新奇刺激的大型活动必定会踊跃参与，全程投入。而这类的活动必能让主办协会的知名度得到很大的提高，同时也让赞助的商家达到想要的最佳宣传效果,从而大家都能得以大丰收。本年的'十一月是活动开展的最好时机，产品宣传的最佳时间，形象策划的最棒时段。因为新生的大学生活已进入了正轨，一切都相对顺利，而且该月的功课也相对于其它月份少些，会有更多的时间组织和参与活动，更何况学校的活动月也在这个时候完全开放，很有活动的氛围。在这个宣传的黄金月，哪个组织率先策划出极具创意的活动，哪个组织就能在新生中树立良好的公众形象，同样哪个公司能在这个月做好最有效的宣传，哪个公司就能树立稳固的公寓品牌，更快地去占领这一片超两万人的大市场。
二．爱心社简介
**大学科技学院爱心社
社团名称：**大学科技学院爱心社
社团宗旨：用手传递温暖，用心关爱他人，用爱点亮生活
社团简介：宁波大学科技学院爱心社成立于209月，科技学院理工分院副院长张战老师担任社团的指导老师。爱心社是一个人数庞大的社会服务类社团，从成立至今，先后已有1200多位同学加入这个大家庭中。秉着“用手传递温暖，用心关爱他人，用爱点亮生活”的宗旨，爱心社致力于助残活动，先后与宁波市残联、各区残联、宁波市聋哑学校、宁波达敏学校、宁波市康复中心、鄞州特教中心等单位建立了良好的合作关系。爱心社成员以志愿者的身份积极参与校内、外的各种爱心公益活动，其中包括在校内举办的手语日活动、迎第十七个国际残疾人日公益晚会，以及聋哑学校60周年校庆、宁波美术馆聋哑学生画展、第十八次全国助残日系列活动、世界精神卫生日暨爱心助残晚会等一系列大型公益活动的筹划和组织工作等。心灵付出，爱心交汇，爱心社以自始至终的热情和全心全意的付出进行着志愿者活动，用我们的行动温暖着需要帮助的人。
活动项目: 爱心手语班、义务家教、志愿者系列活动、爱心助残
爱心基金会策划书 爱是美德的种子，爱是理解的别名，爱不是出于勉强，它是像甘露一样从天上降下尘世，滋润着心田，感染着尘世。献爱心活动是一项高尚的事业,是中华民族助人为乐扶贫济穷得传统美德和雷锋精神的继承创新和发展.如果人人都献出一点爱，世界将变成美好的明天。本次 “爱心基金会”大型公益活动，以 “温馨学院，奉献爱心”的宗旨，以“传承文明，奉献爱心，扶贫助学”为主题；,积极响应全校师生,让整个校园充满爱的光辉。
一:活动背景:
1、积极响应和促进社会主义和谐发展，传承铜仁学院爱心传递的百年历史文化 。
2、当今社会发展不平衡，贫富差距大，关注社会,关注儿童，关注贫困山区，传递温暖，传递爱心是当今大学生应该担当和履行的责任。
3、弘扬大学生“自立、自强、创新”的宗旨，搭建我院学生与社会实践的桥梁，丰富社会实践活动。
二：活动目的:
1.了解弱势群体，关注边远山区，提高并推动我校精神文明建设。
2.弘扬爱心精神，为贫困山区的学子贡献一份力量。
3.向全校及社会范围内宣传“心连心，献爱心”活动的意义等。
4.伸出我们的双手，献出我们的爱心，传递温情，呼吁全校师生关爱社会。
三：活动流程:
20xx年2月27日——3月2日：前期筹划阶段，取得各部门及团委老师们的支持帮助
20xx年3月2日——3月1日: 活动宣传
20xx年3月2日 晚六点拟在南区教室进行爱心基金会启动仪式 20xx年3月2日——3月4日募集书本文具衣服阶段
20xx年3月3日以后每周一全校师生都可以在2401教师募捐 1·宣传：勤工俭学部进行宣传，主要方式在各个班级各系办公室发倡议书，号召全校师生给与支持，在铜仁学院网站上进行宣传，号召大家。
2·爱心书库基金会启动仪式。（附表一）
3·收集：将学生会干部和本部成员分成若干小组利用晚上，3月2日到3月4日去各寝室收书。并将捐书人的个人信息、捐书数量等记载在功德簿上并公布出来，以便统计。
四：活动时间地点联系人：
1·活动启动仪式时间：20xx年3月12日
地点：本校区体育系门口
2·3月12日每周一
地点：2401教室 联系人:**
五：启动仪式所需物资及预算:
1横幅一条100元内容：铜仁学院爱心基金会启动仪式
2倡议书复印费50元
3邀请函5分25元
4矿泉水10瓶15元
5：3个笔记本30元
以上物资共计人民币220元
六：后续活动事项
1勤工部收集到的所以物品由安波管理 何银彩在功德本记载
2所有物品勤工部成员定期带到贫困的山区学校
3定期在黑板上公布功德本上的记载
联系方式：****
监督电话：0856-5230945
铜仁学院团委铜仁学院学生会二o**年3三月一日
在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下，我们紧紧围绕“建设省内卓越银行”，20__年率先实现净利润超6。8亿的经营目标，积极筹备，部署计划，践行目标。
一、工作绩效目标完成情况
截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分别为人民币理财产品共，同比增长
二、主要工作措施及成效
按照分行财富经理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端服务内容。
在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标，落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点，多打电话，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品销售，促进中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通，促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动，增强归属感，凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新 篇章的开始，我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下，取得了一定的成效，为我行个金条线今后工作的长足发展，积累了一些成功的经验。
我营业部以打造“一流的服务质量、一流的管理水平、一流的人才团队、一流的工作绩效”为总体目标，以“打造金融服务文明形象、展示金融服务专业风格”为主题，积极开展东阳市市级“青年文明”创建活动。具体工作总结如下：
1、打造服务品牌，提供一流服务
在__年，我司业务部使用了金艺金融服务终端、金艺“投资堂”手机卡、金艺寻金等一系列金艺品牌服务产品。并以大型投资报告、股东学校、金融沙龙等形式为载体，有效打造中信金通证券服务品牌，提高投资者对公司的认知度、认可度和忠诚度。
2、增强业务意识，实现一流管理
有效的组织结构是创作活动的载体，健全的制度设计是创作成功的重要保证。为了明确创建活动的目的和职责，成立了销售部创建“青年文明”领导小组，制定了《东阳中山路营业部争创“青年文明号”管理办法》。
以创建活动为契机，继续完善团支部工作机制，切实夯实团支部工作基础，提高团组织凝聚力和战斗力。
3、注重素质教育培养一流人才
以“_”的形式，倾听员工心声，了解员工的思想动态，结合重要日子，以培训交流的形式，加强对员工的思想政治教育，加强青年员工的思想作风建设。例如，3月份，我们开展了以关爱妇女儿童为重点的三八妇女节外联活动，4月份，我们组织了以加强爱国主义教育和继承革命传统为主题的清明扫墓活动。
调查背景
随着股票5―6月的连续下跌行情，基金市场上半年投资行情也逐渐收尾，基金整体投资收益不容乐观，而今年上半年中国基民的投资情况到底如何呢？哪些基金是他们主要的投资对象，而下半年的投资类型又会转向何处？又会采取哪种投资策略？带着这些问题，我们对中国主要三个城市的基民们进行了在线问卷调查。
调查时间
20xx年5月27日―20xx年6月10日
调查对象
北京、上海、广州三地目前有投资基金的受访者，城市配额1：1：1
调查样本
1080个
调查方法
在线随机抽样调查
目前为止85%的基民处在亏损状态
截止到六月初，多数基民亏损已成定局，从本次调查三个城市总体结果上看，85%的受访者表示自己正处于亏损状态，其中43%的受访者亏损在10%以下，42%的受访者亏损在10%以上。只有7%的受访者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受访者不足2%，另外6%的受访者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投资盈利机率不足10%。从不同城市来看，上海的基民亏损在10%以上的比例要高于其他两个城市，广州的受访者亏损在10%以下的比例略高，而北京与广州收益在10%以下的受访者比较略高，看来广州投资者的投资情况相比之下最为乐观，而上海投资者则损失较为惨重。
股票型基金是基民们主要的投资对象
20xx年上半年，基民们选择了哪些投资品种呢，从三个城市的总体数据来看69%的基民投资了股票型基金比例最高，47%的基民会投资混合型基金比例其次，29%的藏民投资了指数型基金，23%的基民投资了债券型基金，17%的基民投资了货币型基金，从投资比例来看多数基民们还是选择风险略高于的股票型基金为主。
从三个城市交叉数据来看北京与上海的基金投资混合型基金的比例略高于广州，而广州的基民投资货币型基金的比例略高，相对另外两个城市的投资者比较稳健。
85%的基民对上半年的基金收益表示不满
对于基金公司上半年的收益情况85%的受访者表示不满，8%的受访者表示对收益并不在乎，8%的受访者表示满意，看来在弱势行情下，投资者对基金失去信心，并心存抱怨，而北京与广州的基民对上半年的投资收益情况表示满意的比例略高于上海，也是由于整体收益或缺失情况略好于上海的原因。
股票型基金与混合型基金的投资比例明示减少
根据基民上半年的投资情况，在20xx下半年的基金市场里大家又会如何选择呢？同今年上半年相比，基民投资股票型基金的比例明显减少由69%减少到45%，混合型基金由47%减少至34%。可见高风险型基金不再受基民们的青睐。对于上半年相对损失较小的广州的基民们在下半年投资股票型基金的比例达到48%在三个城市里比例最高。
53%的基民投资品种以老基金为主
对于下半年相对保守的投资者，他们又会选择怎样的投资策略呢？本次调查的数据显示53%
的基民会以投资老基金为主，28%的基民暂时不会投资基金，15%的基民会采取申购新基金的策略，而13%的基民会投资次新基金。从不同城市的投资者交叉数据来看广州的基民比例最高达到59%而27%的基民也会投资次新基金，投资热情不减。
四成的基民只会持有基金不会参股票投资
对于上半年损失惨重的基民们，手中持有的基金与股票的关系是怎样的呢，40%的受访者表示只会持有基金，26%的受访者表示大部分投资在基金里，只有少量参与股票投资，20%的受访者表示大部分投资在股票里，只有少量投资基金，11%的受访者表示基金与股票的投资金额基本相同，在三个城市中只有上海的基民大部分资金投资在股票里的比例最高。
三成六的基民的持有基金三年以上
对于投资者持有基金的时间，36%的受访者表示比较稳定，对基金的持有时间在3年以上，29%的受访者表示会持有1―2年，18%的受访者表示会持有2―3年，17%的投资者持有时间略短在一年以内，同比三个城市上海的基民持有三年以上的比例最高，广州的基民持有1―2年的比例最高，相对持有时间较短。
购买老基金与定制基金是基民们使用比例最高的两种投资方式
在几种常用的基金投资方式里，购买老基金的比例最高达到56%，采取基金定投的比例其次达到45%，22%的受访者会采取申购新资金，16%的受访者会利用基金转换，而北京的基民购买老基金的比例达到60%，广州的基民采用基金定投的比例达到57%。
基金概况
投资基金以其专家理财、风险控制等优势，深受广大中小投资者的青睐，在世界金融市场发挥着越来越重要的作用，投资基金本身亦成为重要的金融产品。在本章，我们将就投资基金的起源、发展历程、基金的不同种类以及基金对经济发展的作用等内容作简单的介绍。
第一节 基金的起源、发展和现状
一、 世界基金业的起源和发展状况
基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值。
作为一种金融投资方式，基金的产生有其社会历史条件和社会需求。首先，居民剩余财富的增长是基金产生的最基本的经济条件。其次，投资技术的复杂化和投资的规模化以及投资方式的社会化形成了对投资的专业化需求。从基金的发展历史来看，基金产生于市场经济较为发达的资本主义发展时期。
1、 投资基金的起源
18世纪的产业革命与海外扩张为英国积累了大量的社会财富，使得国民收入大幅增加，居民储蓄迅猛增长，国内资金出现过剩的局面。国内存贷款利率较低、投资收益率不断下降迫使剩余资金在海外寻求投资出路，以实现资本的保值与增值。基金因之在英国社会经济发展的全盛时期产生。1863年，伦敦金融联合会和国际金融会社成立了第一批私人投资信托，1867年，苏格兰成立的投资信托向股东提供贷款基金，投资于全球各稳步发展的企业所发行的有价证券。1868年的英国“海外和殖民地政府信托”是第一个公众投资信托基金，它以投资于国外殖民地的公司债为主，总额达48万英镑，信托期限为24年。从该基金的实际运作情况看，投资者得到的实际回报率达7%以上，远远高于当时3.3%的英国政府债券利率。
19世纪70年代，受当时债务危机的刺激，英国出现了依据1879年《英国股份有限公司法》建立起来的公司型基金，此外，设立的基金也取消了对投资者支付事先确定股利的条款。
2、 投资基金在美国的迅速发展
虽然美国在1893年成立了第一家封闭式基金“波士顿个人投资信托”，但美国基金业的真正发展是在第一次世界大战后。自1924年组建了第一家开放式互惠基金“马萨诸塞投资信托基金”的几年中，美国基金迅猛发展，1929年基金资产高达70亿美元，为1926年的7倍多。本世纪30年代，基金受大萧条的影响其发展陷入低谷。1933年，美国公布了《联邦证券法》，1934年公布了《联邦证券交易法》，尤其是1940年公布的《联邦投资公司法》详细地规范了共同基金的组成及管理要件，为基金投资者提供了完整的法律保护，从而奠定了美国共同基金规范发展的基础。二战之后，美国的共同基金因此出现了高速成长的势头。
3、 投资基金扩散到世界各地
基金专业化管理、分散投资的优势在二战后很快扩散到世界各地。其中，日本1948年颁布了《证券投资公司法》，并于1951年颁布了《证券信托法案》，联邦德国于1957年颁布了《投资公司法案》。本世纪60年代，很多发展中国家开始借鉴发达国家基金发展的经验，基金在发展中国家迅速普及。
4、 基金的品种、投资者结构深刻变化
70年代以来，美元固定汇率瓦解、全球通货膨胀率上升之后，货币基金应运而生。据统计，到80年代初，美国货币市场基金占美国基金总资产的3/4左右，约为1850亿美元，其比例达到了历史最高峰。之后，抵押证券基金、高收益债券基金、国际基金、地方政府债券基金等新的基金品种也不断涌现，基金品种不断丰富。
80年代初之后，基金的投资者结构也在发生深刻的变化。随着银行、其他信托机构、养老基金、保险公司等机构投资者的资金介入，过去以中小投资者为主的投资者结构开始出现机构化的趋向。
二、 世界基金业的现状
目前，世界基金市场主要集中在美国、欧盟和以日本为代表的亚太地区。
美国的基金市场是全球最大的基金市场。美国共同基金资产增长27%，达到4.5万亿美元。其中，投资的资产增值加上作为再投资的股息以及资本利得分配占增长额的56%。共同基金资产增长的大部分归因于升高的股票价格。在总计4.5万亿美元的共同基金资产中，股票共同基金的资产值为2.4万亿美元，债券及收入型共同基金的资产值为1.03万亿美元，货币市场共同基金的资产值为1.06万亿美元。
19中期，包括欧洲基金公会（FEFSI）成员在内的19个国家的基金总资产相对于同期总计增长了19%，达到了1.7万亿欧洲货币单位，相当于1.9万亿美元。其中，股票基金占欧盟基金资产的份额持续上升，由1992年底的17.4%、19底的26%上升为30%的水平，而货币市场基金的份额持续下降，由1992年底的40%下降为24.9%的水平。尽管下降的速率比货币市场基金低，但债券基金的份额也有所下降。
亚太地区是世界第三大基金市场。截至年底，包括澳大利亚、韩国、马来西亚、新西兰、菲律宾、泰国和日本在内的7个国家以及台湾地区、香港地区投资基金总值为7348亿美元。从基金的类型来看，契约型的基金比公司型基金更为常见。从投资基金的规模来看，经济越发达的国家和地区，投资基金的绝对规模越大，如日本、韩国、澳大利亚以及香港地区的投资基金绝对规模超过了400亿美元；从新兴市场投资基金的组织形式来看，契约型和开放式基金占有绝对优势，从投资基金的投向来看，香港地区、台湾地区和菲律宾的股票基金所占比重较大，达到50％以上，韩国和日本的债券基金较为发达，货币市场基金中日本占有较大的比重。
三、 我国基金业的发展和现状
我国基金业务起源于80年代末。1987年，中国新技术创业投资公司与汇丰集团、渣打集团在香港联合发起了“中国置业基金”，直接投资于珠江三角洲周边的乡镇高科技企业。其后，中银集团、中信公司也分别在90年代初在境外募集设立了基金。
我国基金的真正起步是1991年。1991年8月，“珠信投资基金”和“南山风险投资基金”经中国人民银行珠海分行批准设立；1992年，中国人民银行批准设立的“淄博投资基金”是我国第一家规范化的公司型封闭式基金。在1992年下半年至1993年上半年，中国国内出现了投资基金一哄而上的局面。据统计，截至1993年底，我国国内共发行基金73个，总额达50亿元人民币。1993年下半年起，随着国内宏观调控力度的加大，国内基金的审批也
处于停顿状态，基金的发展进入了一个调整期。
年，人们盼望已久的《证券投资基金管理暂行办法》终于出台，随后，5家证券投资基金发行上市并成功运作，中国基金业迎来了一个规范发展的新时期。 四、 基金的发展对宏观经济和证券市场的积极作用
作为投资者与证券发行人之间的金融中介，基金已成为资本市场和信贷市场的重要角色，并对全社会长期资本的.形成起到了关键性的作用，这具体表现为以下几个方面：
1、 在“储蓄-投资-资本”的转换过程中起着举足轻重的作用
以美国为例，通过共同基金的净股票购入7年之间增加了13倍，从1990年的130亿美元增加到1997年的1850亿美元，1997年共同基金已稳居股票市场最大的买主地位。实际上，如果加上封闭式公司型的投资基金和契约型投资基金，则投资基金所购买的股票数量将更大。按照经合组织金融统计所估算的数据，至1996年底，美国的投资基金持有美国上市公司12%的股权，加上养老基金和保险基金持有的股权，整个基金业已持有美国上市公司股权 的40%。
2、 大大活跃了货币市场和短期债券市场
20多年来，货币市场基金的迅速成长有力地促进了货币市场和短期债券市场的繁荣。作为短期商业票据市场、银行承兑市场、公开市场的主要支撑者，投资基金提供的资金为商业部门增加了短期筹资的选择机会，有效地降低了商业部门的借贷成本，并使小型和中型商业单位成为信贷成本降低的直接受益者。
3、 在债券市场的活动为公司提供了更多的借款机会并降低了借款成本
1993年，仅美国的共同基金就购买了美国和其他国家公司债券发行总额的将近1/3，这不仅创下了基金行业的一个纪录，更为全球的公司提供了657亿美元的资金。仅从1983至1993年，美国的共同基金对全球公司债券的购买量就从27亿美元增加到657亿美元，之内增长了20多倍。除公司债券市场之外，投资基金在市政债券市场、抵押贷款市场的活动都大大地降低了筹资成本。
4、 货币市场基金的产生和发展推动了银行业的金融革命
为了限制商业银行的恶性竞争，美国国会对商业银行存款利率规定了上限，这就是所谓的Q条例，在货币市场基金出现之前，美国个人投资者往往难以进入货币市场，获得高于Q条例的收益。1971年出现的货币市场基金投资于商业票据、银行承兑及可转让定期存单等，只要求很低的最小投资额，从而为个人投资者从货币市场获得高于Q条例的收益打开了道路。
正是由于货币市场基金作为新兴的金融创新工具对存款银行形成了巨大的竞争压力，美国国会才逐步放弃了Q条例，以使存款银行能向客户提供有竞争力的存款利率。此外，基金介入货币市场给存款银行的利润乃至生存造成了较大的冲击，导致80年代末美国国会开始放宽对银行、证券分业经营的限制，诸如JP摩根这样的银行开始介入证券行业。可以说，70年代以货币市场基金为代表的基金业的兴起极大地冲击了传统的银行业，竞争的压力导致限制性法规的取消、银行业金融工具的创新以及银行业务领域的扩展，从而推动了银行业的革命。 5、 抵押协会担保基金加速了资产证券化的进程
抵押协会担保基金主要投资于政府国民抵押协会、联邦国民抵押协会和联邦住宅贷款抵押公司发行的证券。该基金拓宽了证券化抵押贷款市场，为资产证券化的深入准备了必要的条件。
五、基金对投资者的利弊
通过投资基金进行投资比较普通投资者直接投资而言，具有集中小额资金发挥规模优势、费用低廉、利用基金管理人的专家理财优势提高投资效率、控制投资风险、服务完善等优越性，因而投资基金在全球得到了飞速的发展。但是，投资基金对投资者也有不利之处。
1、 承担基金管理人的代理风险
由于基金资产是由基金管理人进行管理，所以基金管理人的专业素质尤其是职业道德对基金的业绩影响较大。当基金管理人利用基金资产为自身或他人谋取利益，而不是为基金投资者寻求最佳投资机会时，基金投资者的利益将会受到损害。
2、 基金投资限制
基金在进行投资时，会受到诸如投资范围、投资比例等的限制，投资不如普通投资者自行投资灵活。所以，在行情下跌的时候，投资基金的表现可能会比大盘差，而在股市上涨的时候，基金由于受持股比例的限制，获利可能赶不上投资者自行投资股票的收益。
3、 费用
投资者通过基金投资，在购买基金时须支付基金销售费用，在基金的日常运作中须支付诸如管理费、托管费等费用，这些费用会对基金投资业绩起到侵蚀作用。
第二节 基金的类别及对基金运作的影响
一、 按组织架构划分：公司型和契约型
契约型基金也称信托型基金，它是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的基金。基金管理公司依据法律、法规和基金契约负责基金的经营和管理操作；基金托管人负责保管基金资产，执行基金管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来；投资者通过购买基金单位，享有基金投资收益。英国、日本和中国香港、台湾地区多是契约型基金，我国颁布的《证券投资基金管理暂行办法》所规定的基金也是契约型基金。
公司型基金是具有共同投资目标的投资者根据公司法组成的投资于各种有价证券等特定对象的股份制投资公司。公司型基金通过发行股份的方式募集资金，是具有法人资格的经济实体。基金持有人既是基金投资者又是公司股东，按照公司章程的规定，享受权利、履行义务。公司型基金成立后一般委托特定的基金管理公司管理基金资产。美国的基金以公司型基金为主体。
就两类基金的共性而言，它们的组成和运作均基于“基金管理机构与基金保管机构绝对分开”的原则，基金管理公司只负责基金的管理和操作，不实际接触基金资产；基金保管人则依据基金管理公司的指示办理基金名下的资金往来。
基金的组织形式对于基金的影响表现为：
1、 基金法人资格的差异对基金运作的影响
契约型基金不具有法人资格，而公司型基金本身就是具有法人资格的股份有限公司。就此而言，首先，公司型基金的组建涉及的方面较多、组建程序较为复杂；其次，契约型基金投资者之间的联系较为松散；再次，公司型基金作为法人在运用债务杠杆方面具有更大的空间和灵活性。最后，契约型基金的设立与解散均比较方便。
2、 基金组织架构的层次与投资者地位
的差异
在基金组织架构的层次上，与契约型基金相比，公司型基金多了基金公司这一个层次。此外，基金公司投资者作为公司的股东，有权对公司的重大决策进行审批，发表意见，而契约型基金的投资者与基金管理公司是一种信托契约的关系，对基金的运作通常不具有发言权。
从我国目前发展证券投资基金的政策思路和倾向来看，证券投资基金的募集对象是个人投资者。鉴于国内个人投资者的实际素质和实际情况，他们往往没有足够的知识和足够的精力去关注基金的运作，因此，基金公司自身通常并不具备证券投资的能力，而需要委托基金管理公司对基金的投资进行管理。因此，公司型基金在组织架构上多了一个层次，但基金公司的董事会和股东会却徒有其表、无助于改善基金的实际运作。从法律上看，公司型基金四个关系人之间形成了三个独立的法律关系，法律关系过于复杂；同时，由于投资人与管理人和托管人并无直接的法律关系，一旦管理人和托管人损害了投资者的利益，投资人在法律上无法对它们直接提起诉讼，投资人的利益难以得到有效保护，而契约型基金主体之间的权利、义务关系明晰。此外，公司型基金经营成本相对较高。相比起来，契约型基金反而是一种更有效率的组织形式。当然，对于主要投资于未上市公司股权的产业投资基金和投资于高新技术产业的风险投资基金，考虑到基金投资的对象和机构化的投资者结构，采取公司型的组织形式更为可取。
二、 按是否可以赎回划分：封闭式和开放式
开放式基金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回、基金规模不固定的基金，封闭式基金是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定期限内规模固定不变的基金。
由于开放式基金随时面临投资者赎回的压力，使得基金资产相对封闭式基金来说不稳定。基金资产的稳定性会对基金的投资战略产生重要影响，如开放式基金的管理人往往需要保留较大份额的流动性和变现性较强的资产，且投资理念相对短期化，而封闭式基金则有条件投资于一些变现性相对较差、投资期限较长的资产。
开放式基金与封闭式基金的另一个重要的区别在于基金买卖的价格形成方式不同，前者的买卖价格是以基金单位的净资产为基础，而封闭式基金的买卖价格取决于市场的供求状况，存在随行就市的特点。价格决定方式的差异决定了基金的市场价格和基金净资产关系的不同，封闭式基金的价格可能高于基金净资产，也可能比基金的净资产低，但是随着封闭式基金到期期限的临近，基金的价格会不可避免地趋近基金的清算值即基金的净资产。
世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式基金逐渐转向开放式基金的发展规律。在基金业兴起之初，封闭式基金是基金业的主要形式。但是，由于允许投资者随时以基金净资产值购买或赎回基金单位，与封闭式基金相比，开放式基金具有三方面的优势：基金投资人通过赎回基金单位的方式能 “用脚投票”， 对基金管理人形成直接的监督约束机制；投资人手中的增量资金流向业绩优良的基金能推动基金市场优胜劣汰的进程，形成对基金管理人的激励机制（基金管理人的报酬与基金净资产挂钩）；基金随时公布净资产值并以净资产值为基础交易提高了基金运作的透明度，有助于基金的规范运作。因此，随着金融市场的成熟与金融自由化的深入，开放式基金在二战以后逐渐成为基金业发展的主流。就我国的情况来看，当金融管制逐步放松、基金投资者的投资理念逐渐成熟之后，开放式基金能更好地适应基金市场规范发展与快速成长的要求，开放式基金将成为基金业发展的主流。
三、 按投资对象划分：股票基金、债券基金、货币市场基金等
股票基金以股票为主要投资对象，是基金主要的投资种类，其具体投资对象包括普通股和优先股（国内目前没有优先股），按其投资风格又可细分为资本增值型、成长型和收入型。债券基金主要以政府公债、市政债券、公司债券等债券品种为投资对象，债券基金一般情况下定期派息，除高收益债券基金外，债券基金的风险和投资回报率通常比股票基金低。货币市场基金指投资于短期货币工具如一年期以下的国库券、商业票据、银行大额可转让存单等有价证券的基金。货币市场基金的投资风险小，投资安全性和流动性高，投资成本低。
我们还可以按照基金投资的不同行业对基金进行划分，如有专门投资高科技企业的高科技股票基金，有侧重投资于某一行业股票的行业基金。同时，随着国际金融市场的逐渐一体化，我们还可按基金投资的不同地域进行区分，如专门投资新兴市场证券市场的新兴市场基金等。
除了上述基金之外，按投资对象的不同，基金还包括指数基金、期货基金、期权基金、贵金属基金、认股权证基金等种类。基金业按投资对象进行细分，一方面推动了专业分工的深入，从而提高了整个基金业的投资回报率、降低了投资风险；另一方面，也给投资者提供了越来越丰富的投资选择，满足了不同投资风格和风险偏好的投资者多样化投资的需求。
不同投资对象的基金所占份额受宏观经济指标如通货膨胀、利率以及货币市场和资本市场走势的影响而不断变化。国际基金业尤其是美国基金业的发展经历了货币市场基金所占份额不断上升，随后又逐步下降的过程。70年代以前，美国的共同基金以投资股票和债券为主。70年代初期，货币市场共同基金的产生使小型投资者能参与到短期利率高，过去只有大型机构和有钱人才能进入的货币市场中来，共同基金的资产分布开始发生变化。70年代末，随着短期利率的迅速上升，货币市场基金大受欢迎。到了1983年，股票基金占基金总资产的25.2％，债券－收益基金占13.6％，应征税货币市场基金占55.5％，免税货币市场基金占5.7％。80年代以后，尤其是随着90年代股市的高涨，货币市场基金的份额开始下降，股票和债券基金的份额开始上升。到1997年，股票基金和债券－收益基金占基金总资产的份额分别为53.5％和23.6％，货币市场基金的份额则下降为22.9％。
我们应当注意，基金在进行投资时，一定要遵守基金招募说明书中对投资对象的限制，即不能超出预定的投资对象。这是因为不同投资对象的投资风险程度是有很大差异的，投资者在选择投资基金时，是根据自己的风险承受能力和基金所约定的投资风险来进行决策，如果基金不能遵守对投资对象的承诺而随意投资，基金的投资风险可能会超出投资者的承受能力，损害基金投资者的利益。
什么是投资基金?
投资基金，是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份有限公司的某些原则，运用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实现预期投资目的的投资组织制度。
中国股市开盘时间,股市的开盘时间是什么时候?
中国股市开盘时间为每周一至周五的上午9:30;11:30，下午13:00;15:00，每天交易4个小时。
上午9:15～9:25为集合竞价时间，其中9：15;9：20可以撤单，9：20;9：25不能撤单，9：25以成交量最大的价格为开盘价。双休日和国家法定节假日如春节，国庆节等股市不开盘。
香港股市开盘时间：
香港股市在交易日早上10：00开盘交易，中午12：30收市休息；下午14：30开盘，16：00交易结束。
[投资基金是什么]
基金调查报告
随着科学技术水平的日益提升，市场经济的越发完善，导致很多企业都在不断地竞争着。而很多公司后劲很足，在发展中能够有一席之地，为了学习这种经营的能力，需要对其进行调查。
为了更好的了解企业文化的本质及其作用，本人于X年X月至X月X日通过访问法，资料搜集法对XXXX基金有限公司进行调查。总体来说企业文化，很广泛从多方面对于企业的发展提出理念，对于人才的要求有独到的见解。然而企业的文化管理方面的存在一些问题，就这些问题而展开分析，并提出改进的建议。
一、XX市XX基金有限公司概况
XXxx基金有限公司成立于20xx年，位于XX市福田区益田路，法定代表人是刘某某，注册资本100(万元)，公司的经营范围：兴办实业(具体项目另行申报);服装设计，国内商业、物资供销业(不含专营、专卖、专控商品);计算机系统集成;弱电工程设计;计算机软件、硬件产品的开发与设计;微波产品、电子产品的技术开发及销售(不含限制项目)。
二、公司企业文化的简要介绍
(一)以品质为基础
公司逐步健全推行质量保证体系，在管理上坚持：“优秀人才、优秀品质、优秀服务”。产品的质量是我们的诚信。推行：零缺陷服务，为用户提供满意度。
(二)以创意为发展
勇于创新，创新是高基金公司的灵魂，是企业保持旺盛生命力的基础，是取得竞争优势、立于不败之地的法宝。时刻虚心学习、永远大胆创新，是每一个员工的责任。
(三)以成果分享为共同目标
一个成功的企业，只有不断的分享，在此过程中也要不断的接受批评，而管改进自我，以优秀的成果造福客户。服务客户、服务社会。
一个企业的文化体现在管理上。对于以上企业文化的分析，发现企业文化在管理方面的存在一些问题：
三、XX基金有限公司企业文化管理问题及其原因
(一)企业的管理制度不够健全
企业文化中可以看出，对于企业利益与品质的保证较多的，相对而言对与员工利益的保证就十分欠缺。比例过分的失调，很显然只有的体制实行起来，不能灵活应对，涉及范围太校现在市场发展迅速，而企业不能够与时俱进，对于制度给予相应的改善。陈旧的制度导致员工工作缺乏动力，也使得许多员工也抱着混口饭吃的态度工作。很多员工认为自己在公司的发展空间小，不能够很好的体现自身的价值，在企业文化中也提到了“优秀人才”但是根据调查很多人都没有受企业任何专业的培训。这也暴露的体制不能够很好实施的缺点。
(二)公司员工对企业文化认识不足
很多公司员工认为企业文化，那是公司高层的事情，与自己没有多大的利益关系。也不会想花时间在这上面。更多是考虑与自己利益相关的事情。公司在企业文化上的宣传力度很欠缺，在调查过程中也有高层说到：现在工作繁忙，很难有时间去做文化建设的宣传和配合工作，对于如何宣传企业文化感到束手无策。还有些人认为企业子要效率好，那么企业文化就会自然形成。这也是现在阶段绝大多公司的想法。
(三)在建立企业文化上没有良好的沟通平台
公司自身对于企业文化的了解十分的欠缺，以利益为第一，员工对企业目标缺乏具体的了解，没有形成企业的共同价值观，危机而感缺乏，企业的归属感不强，时常表现出持才傲物、工作上由于分工不太合理，出现了互相推工作的情况，经常以“很忙”来拒绝参加院内的文娱活动，同事间往往只存在工作关系，缺乏润滑。中层领导班子的管理能力问题突出，院中层领导班子成员大多是由专业技术拔尖的员工担任，他们的普遍特点是工作压力、工作责任越来越多，管理任务繁忙，对于管理上的知识没有系统的学习和研究。所以导致了企业与员工矛盾重重。
四、完善XX市xx基金公司的企业文化管理的建议
(一)企业管理制度的完善
管理制度要形式多样，机制灵活，却又不失威信。涉及企业本身的利益以及员工的利益。注重管理水平的提高，贯彻落实各项规章制度，同时要取得全体员工的一致认可，追踪全球最新技术、经营管理理念。给予员工不断的培训、深造机会，激发工作热情和创新活力。坚持以人为本，广为接纳和储备具有先进管理经验和技术专长的基金人员，形成良好的`人才知识结构，为企业创造更多财富。
(三)加强对于企业文化的宣传
首先明确企业的奋斗目标，召集员工对于企业文化的共同学习，使其对于企业文化有深入的了解。不定期询问员工意见，还可以同时创业企业文化特色如:人本文化特、色整体文化特色、创新文化特色、求实文化特色、服务文化特色等，让员工参与其中。找到属于自己的文化特色。使企业文化深入人心。
(三)建立双向沟通的模式，让员工与企业间形成良好沟通
企业对于自身的文化要有深入的了解。对于员工要给予人性化的管理，不定期了解员工对于企业的看法，认真的考虑或者采取接纳。让员工对于企业有较强的归属感，企业对于员工给予更多积极的关注，可以公开的鼓励员工，挖掘他们的潜在的能力。在节假日给予适当的问候。开展各种活动，拉近员工与企业之间的距离。良好的沟通与合作使企业内运作顺畅，增加效益。
以上是我通过对于XXxx基金有限公司在企业文化方面调查之后的所感。通过这次的调查过程认识到企业文化实质是以企业管理哲学和企业精神为核心，凝聚员工归属感、提高积极性和创造性的人本管理理论。优秀的企业文化应该是以人为本、以价值观塑造为核心的文化管理，是对人的管理与对物的管理的有机结合。一个企业具有良好的企业文化才能在现在商业场上立于不败之地。
一、经营成本及资本支撑情况
1、截止我司20xx年底，我司股东实缴出资为万，总资产约为万，净资产约为万，其中流动性资产约万。
20xx年全年我司营业支出为万，由于我司20xx年度内通过了私募基金管理人登记申请，正式开展私募基金管理业务，因此在添置固定资产等方面进行了较多的开办费用支出，仅计算房租、人员工资等日常经营支出的话大概为万/月。
以流动资产计算，可支撑未来不低于XXX个月的日常经营支出。 2、收支平衡预测
20xx年我司全年营业收入为万，营业支出为万。营业支出的说明见上文，20xx年及20xx年营业支出预计大幅下降。同时由于所发行的两只产品陆续建仓并成熟运作，管理费和业绩报酬预计会对营业收入的增长提供较多支撑。净利润以及利润率预计会大幅增长，保障公司持续良性运作。
二、投资方向及板块
我们判断：20xx年下半年，尤其是9月份前后，A股市场的平淡状况有
望改善，我们会一方面继续沿着中国产业升级与消费升级的方向深挖“新制造”与“大消费”，重点关注消费新科技板块。另一方面也要兼顾潜在的流动性改善。具体来说，会在tmt中精选估值与增长匹配较好的龙头个股，超配估值与增长匹配相对较好的家电、轻工、医药、新能源与环保、物流等行业。（可根据自身情况替换及展开）
三、合规风控经营措施介绍
我司坚持按照如下原则制定和执行风控制度：
1、授权控制贯穿于公司业务的所有环节的'始终，包括但不限于：资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等。
2、建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。
3、建立健全相关机制，防范管理的各私募基金之间的利益输送和利益冲突，公平对待管理的各私募基金，保护投资者利益。
具体执行上，我司根据我司的业务类型和协会的要求，建立了适用证券投资类业务的风险管理和内部控制制度，包括：《运营风险控制制度》、《信息披露制度》、《机构内部交易记录制度》、《防范内部交易和利益冲突的投资交易制度》、《合格投资者风险揭示制度》、《合格投资者内部审核流程及相关制度》、《私募基金宣传推介、募集制度》、《公平交易制度》（非证券类不需要）与《从业人员买卖证券申报制度》（非证券类不需要）等相关制度。
什么基金比较好
01投资方式
选择定时定额投资，还是单笔投资，虽说都是投资基金，但投资方式、考虑因素和操作手法都不同。所以根据自身情况先选择好投资方式，再按其对应投资技巧操作。否则，可能会背道而驰。
02资金多寡
投资自然离不开钱，所以投资多少钱直接影响选择多少只基金以及怎样配置资产。比如，想帮孩子存钱，可以选一只基金定投。如果资金量比较大，可以多买几只基金，或者选择单笔投资和定投搭配的方式。
03投资时长
如果打算投资时间较长，比如准备养老金，或者给孩子投资教育基金，那可以用足够的时间分摊风险，等待收益。但如果只能投一两年，就要多加考察，不要匆忙进入，以防还没等到获益就得赎回。
04风险时长
选择定时定额投资，还是单笔投资，虽说都是投资基金，但投资方式、考虑因素和操作手法都不同。所以根据自身情况先选择好投资方式，再按其对应投资技巧操作。否则，可能会背道而驰。
[什么基金比较好]
一、优越之上，财富梦想鹏越九重，华智富人。
二、财富创想，荣耀鹏程。
三、轻松投资，稳创财富。
四、鹏华基金，实现真正的财富增值。
五、想发家，找鹏华。
六、基金，鹏华做得更好。
七、鹏诚”万里，只为财富成长。
八、一分投资，十分回报。
九、鹏华与您携手美好生活。
十、责任至上，鹏程中华。
十一、鹏程万里路，华光度人资。
十二、成长论眼光，责任论价值。
十三、诚为基本，智（制）胜之道。
十四、鹏霄万里，华实相称。
十五、怀睿志，善天下理财选对，财富相随。
十六、稳健投资，智盈天下。
十七、鹏华基金，品质成就辉煌。
十八、大鹏展翅，在绚华的舞台。
十九、鹏华创行，天下共赢。
二十、财富创想，荣耀绽放。
二十一、牵手鹏华基金，圆你财富梦想。
二十二、一起来，创“金”彩。
二十三、牵手鹏华，安心添富。
二十四、一诺千金，鹏华共赢。
二十五、鹏聚世界，飞华腾达。
二十六、金融好管家，方便你我他。
二十七、鹏华基金魅力，你我用心演绎。
二十八、鹏程万里，裕满中华。
二十九、大鹏展翅飞，华夏显神威。
三十、诚融天下，鹏华基金。
三十一、以心交心，鹏华基金。
三十二、鹏程万里，华彩中国。
三十三、基金成就精彩，鹏华畅想未来。
三十四、心为基石，品崇价值。
三十五、鹏程万里，富基在华。
三十六、鹏诚天下，华赢万家。
三十七、小投资，大未来。
三十八、诚就基金精彩，立信鹏华未来。
三十九、鹏华基金，你我共赢。
四十、高度领航财富世界您的财富需要它理财首选，创富行家。
四十一、基”会无限，“金”彩未来。
四十二、鹏程千里志，华光万丈金。
四十三、鹏华基金，让您的未来更精彩。
四十四、鹏华基金，财富因我而变。
四十五、基金一起来，鹏华更精彩。
四十六、鹏展朝朝红，华创岁岁盈。
四十七、鹏华相伴，要走更远。
四十八、诚立基，信铸金鹏华基金，将心比心。
四十九、一握鹏华手，“金”生好朋友。
五十、中华智，世界心，鹏华基金。
五十一、诚汇基金精彩，立信鹏华未来。
五十二、这里有财富好基金，心连心。
五十三、卓而不凡，用心创造。
五十四、鹏程万里，华彩人生。
五十五、创鹏程伟业，谱财富华章。
五十六、鹏友之家，财富中华。
五十七、财富天下，信立鹏华。
五十八、吸引您的不仅仅是鹏华基金。
五十九、鹏华基金，缔造非凡财富灵感。
一、鹏·程万里，华·彩未来。
二、基金成功魅力，鹏华多情演绎。
三、信立鹏华，诚融天下。
四、基”于上流，“金”彩天下。
五、基金要致富，鹏华是条路。
六、鹏华基金，让财富不再遥远。
七、鹏·程万里，华·彩前景。
八、基”会无限，“金”彩有约。
九、鹏程万里，华而务实。
十、坚定信念，理财无限。
十一、鹏华，“财子”专家。
十二、基金成就精彩，鹏华铸就未来。
十三、鹏聚财富，稳见未来。
十四、责任，是信念，更是行动。
十五、携手鹏华，共赢财富。
十六、牵手鹏华基金，圆你成功未来。
十七、鹏华基金，为您创造利益。
十八、鹏跃九州，引（银）领未来。
十九、精诚集聚世界财富鹏华基金，始终用心。
二十、鹏华立天下，策划展未来。
二十一、融资千万里，成功零距离。
二十二、与鹏华基金握手，和成功未来拥抱。
二十三、我想办法，帮你“赚钱”。
二十四、鹏程万里，华光度世。
二十五、与财富赛跑，我们是冠军。
二十六、托付鹏华，创富万家。
二十七、鹏华，财富在手里。
二十八、专业创造财富，品质成就未来。
二十九、做鹏友，收成好牵手鹏华基金，圆你成功梦想。
三十、鹏华，值得投资。
三十一、相伴鹏华，成就天下。
三十二、鹏华基金，日进斗金。
三十三、品质如金，诚融天下。
三十四、携手鹏华，共赢同达。
三十五、知行、致远，鹏华相伴。
三十六、基金成功魅力，鹏华倾心演绎。
三十七、鹏华基金，创造出你的未来。
三十八、诚。立鹏华，财。融天下。
三十九、满鹏财富，华人演绎。
四十、天下鹏华，财富之家。
四十一、积跬步，至千里智融财富，鹏华辉煌。
四十二、专注价值，智者先行。
四十三、基金精彩魅力，鹏华倾心演绎。
四十四、借“基”生财，鹏华基金。
四十五、鹏华基金，不断追求卓越。
四十六、鹏聚四海，飞华腾达。
四十七、站高处看更远与您共创财富未来鹏华基金，金石之坚。
四十八、去芜有存菁，共赢无极限。
四十九、诚汇基金精彩，信立鹏华未来。
五十、人人投鹏华，财富更发达。
五十一、赢·领财智，心·系天下。
五十二、鹏华基金，与您的梦想共飞翔。
五十三、财富世界，鹏华承载。
五十四、砥砺成鹏，华德翔升。
五十五、选择鹏华基金，选择高利润。
五十六、十年磨砺基金路，百年品牌鹏华志。
基金资格考试
知识章节
证券投资基金销售基础知识共由7个章节组成，第一章是对证券市场的一些基础知识做了一个简单的介绍，是我们这门课程的基础。从第二章开始，一直到第七章，介绍的都是关于基金的相关知识，包括基金概念、类型的介绍、基金的运作、基金销售相关知识、等等。具体分布如下：
第一章：证券市场基础知识
1.1证券与证券市场概述
1.2证券的主要类型
1.3证券市场运行
第二章：证券投资基金概述
2.1基金的概念和特点
2.2基金的运作与市场参与主体
2.3基金管理人
2.4基金托管人
2.5基金的法律形式与运作方式
2.6基金的'类型
2.7基金的起源与发展
2.8我国基金业的发展概况
2.9基金业在金融体系中的地位与作用
第三章：证券投资基金的运作
3.1基金的募集与认购
3.2基金的交易与申购、赎回
3.3基金份额的登记
3.4基金的投资
3.5基金的估值、费用和会计核算
3.6基金的利润分配和税收
3.7基金的信息披露
3.8基金份额持有人大会
第四章：证券投资基金的销售
4.1基金市场营销概述
4.2基金营销实务
4.3基金销售的客户服务
4.4基金销售的风险及其防范
第五章：证券投资基金的分析与评价
5.1基金分析与评价概述
5.2基金公司和基金经理的分析评价
5.3基金业绩的分析与评价
5.4基金的评级
第六章：证券投资基金销售的适用性
6.1基金销售适用性管理的内涵和意义
6.2基金销售适用性的指导原则
6.3基金销售适用性实务
6.4投资者教育
第七章：证券投资基金销售的规范
7.1基金销售监管与法规框架
7.2基金销售机构的监管规定
7.3基金销售行为的监管规定
7.4基金销售人员的监管规定
报考条件
A.报名截止日年满18周岁；
B.具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
C.具有完全民事行为能力
报名方式
报名采取网上报名方式。考生可于11月22日至月15日登录中国证券业协会网站按照要求报名。
报名费为人民币70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读中国证券业协会网站报名须知。考试时间、考场地点将在准考证中明示。
其他说明
（一）考试成绩长年有效。
（二）已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。
社会保险基金管理是指为保障劳动者基本生活，根据国家和个人的经济承受能力，而开展的社会保险基金筹集、待遇支付、基金保值增值等的行为和过程。社会保险基金管理主要包括：社会保险基金收支管理、社会保险基金的预算和决算管理、社会保险基金投资运营管理、社会保险基金稽核、监督等。现行我国社会保险基金管理制度尚未完善，存在很多漏洞，需要继续加强管理。
社会保险基金收入包括哪些?
社会保险基金收入包括：社会保险费收入、利息收入、财政补贴收入、转移收入、上级补助收入、下级上解收入、其他收入。其中，社会保险费收入指缴费单位和缴费个人按缴费基数的一定比例分别缴纳费用;利息收入指用社会保险基金购买国家债券或存入银行所取得的利息收入;财政补贴收入指同级财政给予社会保险基金的补贴;转移收入指社会保险对象跨统筹地区流动而划入的基金收入;上级补助收入指下级社会保险经办机构接受上级社会保险经办机构拨付的补助收入;下级上解收入指上级社会保险经办机构接受下级社会保险经办机构上解的基金收入。
【相关问题解答】
一、社会保险基金包括哪些?包括生育保险基金吗?
【回答】：社会保险基金不仅包括生育保险基金，还包括养老保险基金、医疗保险基金、失业保险基金及工伤保险基金。如需了解更多，请拨打12333。
二、社会保险基金与社保基金是同义概念吗?一样吗?
【回答】：不一样，社保基金是社会保障基金的简称。社保基金包括社会保险基金。
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