今天小编就给大家整理了开立保证金账户申请范文（共含12篇），希望对大家的工作和学习有所帮助，欢迎阅读!同时，但愿您也能像本文投稿人“那就相信我吧”一样，积极向本站投稿分享好文章。
XX市财政局
XX单位因有资金来源需开设银行专用账户，目前各手续也正在办理足，现请贵处给予办理有关账户开设的相关手续，多谢支持。
XX单位(公章)
20XX年X月X日
市工行营业部
我公司经市工商行政管理局于20XX年1月6日依法核准颁发企业法人营业执照成立。现以开展经营,为了便于工作,现申请贵部开立一般结算帐户,以利开展业务。
呈此申请请批准
信阳华怡房地产开发公司
20XX.12.29
六公司：
注明内容：列明开户原因(以什么资质中标、保证金账户等等)、开立账户性质、拟定开户银行(详细)、开户地点、账户管理员(必须是财务人员)、加盖单位章。
证明文件：工程合同书、业主要求的其他材料需加盖公司公章的资料需提供文件清单目录，由其财务人员核对后签名，注明核对无误。
(联系人：联系电话：)
________证券股份有限公司(以下称甲方)
地址：_________
邮政编码：_________
电话：_________
_________证券金融股份有限公司(以下称乙方)
地址：_________
邮政编码：_________
电话：_________
兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：
第一条 甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。
第二条 甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。
第三条 甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。
第四条 甲方向乙方转融通资金(以下称转融资)，应提供该项资金买进之全部证券作为担保品;转融通证券(以下称转融券)，应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。
第五条 乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。
第六条 转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会(以下称主管机关)规定之融资融券期限办理;甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市(柜)时，其终止上市(柜)日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市(柜)前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市(柜)公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。
第七条 转融资时甲方应支付利息予乙方;转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。
第八条 甲方向乙方转融通，就证券买卖所应交付或收取之款项或证券，均应经由证券交易所、证券柜台买卖中心或其委托之结算交割机构为之。但不需经由证券交易所或证券柜台买卖中心办理者，得由甲、乙双方直接授受。
第九条 甲方向乙方转融资，如因担保证券价格下跌，致转融资金额占担保证券市价之比率超过原转融资比率;或转融通证券价格上涨，致保证金成数未达原收之成数时，甲方均应于乙方通知之限期内，补缴担保品或保证金，或清偿其差额。
第十条 甲方应缴交之转融券保证金，及转融资担保证券、转融券担保价款、转融券保证金等项之差额，均得依乙方规定以有价证券抵缴，乙方不计付利息。
第十一条 甲方缴交之下列款项及证券，乙方在转融通期间内，均得依规定运用：
1.转融券担保价款及补缴之现金差额。
2.转融券保证金及补缴之现金差额。
3.转融资担保证券及差额之抵缴证券。
4.转融券担保价款差额之抵缴证券。
5.转融券保证金及其差额之抵缴证券。
前项证券，乙方应于偿还转融通时，以相同种类及数量之证券交付之。
财政部驻云南财政监察专员办事处：
20XX年1月1日，车辆购置税正式移交国家税务局征收。按照《国家税务总局、中国人民银行关于车辆购置税缴库问题的紧急通知》(国税发明电[20XX]65号)规定，在新的征收机构模式尚未确定的过渡期内，征缴的税款先存入“车辆购置税临时账户”(以下简称专户)，再由开设专户的征收单位(以下简称征收缴库单位)定期汇总就地缴库。《财政部关于国家税务局系统申请开设车辆购置税临时账户的复函》(财库[20XX]14号)同意全国国家税务局系统为负责车辆购置税征收的单位开设1个账户。为保证全省车辆购置税的正常征收，根据我省车辆购置税征收机构的设置情况，现申请为云南省国税系统130个直接征收车辆购置税的单位开设“车辆购置税临时账户”。
当否，请批示。
建设银行南昌红谷滩支行：
我司已在贵行开立了公司基本帐户，用于公司日常的经营费用开支。根据我司今后业务需要，考虑到将会有大额受监管的资金流入，作为业务款项专款专用，为此特向贵行申请开立一个业务专用账户，届时还需增加银行预留印鉴，保证监管资金的安全使用，同时方便公司基本帐户的正常使用。望批准为盼!
省财政厅：
按照省发改委《关于湖南省人力资源和社会保障厅南院办公楼附属设施项目建议书的批复》(湘发改投资〔20XX〕1156号)文件精神，我厅拟建设机关南院办公楼附属设施，总建筑面积按9090平方米控制，总投资按3500万元控制。目前工程已全面启动，根据财政部《基本建设财务管理规定》(财建〔20XX〕394号)和省财政有关规定，为便于工作顺利开展，拟在中信银行开设基本建设专用账户，实行专户存储、专款专用，确保建设资金及时、足额用于工程建设。
特此请示。
第一条 为加强和规范全省法院司法拍卖保证金账户管理，提高工作效率，保障资金安全，维护当事人和其他相关权利人的合法权益，根据有关规定和要求，制定本办法。
第二条 全省各中级人民法院应开设司法拍卖保证金账户，专项用于拍卖保证金和成交价款的收付业务。该账户为一般结算账户，不得支取现金。
第三条 全省各中级人民法院财务部门统一管理司法拍卖保证金账户，对拍卖保证金和成交价款实行专项管理、专款专付。
司法技术管理部门和财务部门应当分工负责，相互配合，相互监督。
第四条 财务部门对拍卖保证金和成交价款的收付进行逐项登记，建立明细账;司法技术管理部门应当指定专人，对拍卖保证金和成交价款的收付情况设立台账，对每个案件实行明细记账。
第五条 拍卖公告中应明确列示拍卖保证金交纳数额、银行账户名称、账号、开户行等。
第六条 竞买人和买受人应通过银行交纳拍卖保证金和成交价款，明确款项用途和拍卖项目，在银行进账联用途栏注明“拍卖**号(公告编号)保证金(或成交价款)”。款项到位时间以司法拍卖保证金账户实际收到资金时间为准。
上述要求应在拍卖公告中明确。
第七条 拍卖公告发布后两个工作日内，司法技术管理部门应当将案号、保证金数额、拍卖会时间等公告信息通知财务部门。
第八条 财务部门收取和退还拍卖保证金不开具收据，凭银行进账凭证、付款凭证及司法技术管理部门出具的有关手续入账。
第九条 财务部门应于拍卖会前一天将竞买人交款信息书面告知司法技术管理部门。
第十条 竞买人凭交款的银行受理回单，经司法技术管理部门确认后，在拍卖会现场办理竞买手续。
竞买人通过银行柜台现金交纳保证金的，应向司法技术管理部门书面提供退还保证金账户信息。
第十一条拍卖会结束后一个工作日内，司法技术管理部门应制作《拍卖情况通知书》(附件1)，将拍卖成交情况通知财务部门。
第十二条财务部门收到《拍卖情况通知书》后两个工作日内，按照“谁付款、退给谁”的原则，将应退还的拍卖保证金全部通过银行退到竞买人原交款账户。保证金不计利息。
第十三条成交价款余款交纳期限后的第一个工作日，财务部门应将款项到位情况书面告知司法技术管理部门。
第十四条 成交价款到齐后两个工作日内，司法技术管理部门应制作《拍卖款过付通知单》(附件2)交财务部门。财务部门收到过付通知单后两个工作日内将拍卖款过付到本院执行款专户。
第十五条执行款专户收到成交价款后，应开具《山东省人民法院案件过付款专用收据》，由司法技术管理部门负责将收据(当事人联)转交买受人，买受人凭此收据到拍卖公司开具拍卖专用发票。
第十六条 在竞拍前，司法技术管理部门和财务部门人员要严格保守秘密，严禁泄露交款人信息。如查询本账户资金的进项信息，须经分管院长签字。
第十七条严禁使用、截留、挪用、侵吞和私分拍卖款物。违反者，按有关规定追究责任。
第十八条司法变卖款项的管理参照本办法执行。
第十九条本办法由山东省高级人民法院负责解释。
第二十条 本办法自7月1日起施行。
Dialogue 1
对话一
A:Good day to you. How can I be of service today?
早上好。今天我如何为您效劳呢?
B:Hello. I'd like to open a Foreign Currency Account.
你好。我想开一个外汇账户。
A:I see. Well, this bank offers many different accounts of this nature. There are 7 to choose from: USD, GBP, EUR, JPY, HKD, CAD and CHF.
明白了。嗯，本行提供多种外币存款账户，共有7种选择：美元、英 镑、欧元、日元、港币、加拿大元和瑞士法郎。
B:Oh dear. I wanted AUD. Is that not possible?
啊呀。我要存澳大利亚元。那是不可能了?
A:Well, you could change your Australian dollars into, say British pounds and then open an account. How does that sound?
嗯，您可以把您的澳元兑换成，比如说英镑，然后开一个账户。您意下如何?
B:Maybe I'll go for the US dollar account.
也许我选择美元账户吧。
Dialogue 2
对话二
A:Welcome to IBJ. What can we do for you today?
欢迎光临IBJ银行。今天我们能为您做些什么吗?
B:Hello. I'm a Financial Manager in a local company and we'd like to open a Foreign Currency Account with you.
你好。我是本地一家公司的财务经理，我们想要在你们这里开一个外汇账户。
A:I see. That shouldn't be a problem, Sir. Which currency would you require?
我明白了。这应该没有问题，先生。您需要开哪种货币的?
B:We have recently started doing a lot of business with British companies, so we'd like to open a GBP account. How should we go about this?
我们最近开始和一些英国的公司做大量业务，所以我们要开一个英镑账户。我们应该怎么办理?
A:The first step is to fill in the Account Opening Application and the accompanying Seal Card, stamped with your company's seal. I mean,the business seal and the corporate seal. We also need your Business Licence and the Enterprise Standard Code Certificate. Then we can go on to the next step.
第一步您要填写开户申请和附带的印鉴卡，要加盖公章。我的意思是，单位公章和法人章。我们还需要责公司的营业执照和企业标准代码证。 然后我们可以进行下一步了。
B:That's great. Let's begin as soon as possible.
那太好了。让我们尽快开始吧。
Dialogue 3
对话三
A:Hello Mr Fang! It's good to see you again. What can we do for you today?
您好，方先生!很高兴再次见到您。我们今天能为您做些什么吗?
B:Hello,Xiao Ping. I'd like to open a Foreign Currency Account today.
你好，小平。我今天想开一个外汇账户。
A:That shouldn't be a problem, Mr Fang. Have you got your Certificate of Use of Foreign Exchange Account and the Foreign Exchange Account Opening Notice with you? Our most widely used currencies are US dollar, Japanese yen and Hong Kong dollar.
这应该没有问题，方先生。您是否带着“外汇账户使用证”和“外汇 账户开户通知书”?我们这儿最广泛使用的货币是美元、日元和港币。
B:I need to open a US dollar account, trade with America is going up each year.
我要开一个美元账户，与美国的贸易每年都在上升。
A:We will transact this for you as soon as we can after the materials you have given me have been checked and verified.
在您给我的这些材料审核确认之后，我们会为您会尽快办理。
B:Good,thanks. I look forward to hearing from you.
好的，谢谢。我等着你的消息。
Dialogue 4
对话四
A:Welcome to Lincoln Bank. How may we be of service?
欢迎光临Lincoln银行。我们能如何为您效劳?
B:Hi. We'd like to open a Foreign Currency Account，please.
你好。我们想要开一个外汇账户。
A:OK, do you have the relevant materials?
好的，您有相关的资料吗?
B:Yes, yes, we do. Right here.
啊，是的，我们有。就在这儿。
A:Right. You have a choice of account? we provide USD, HKD, JPY and GBP accounts. Which do you want to go for?
行。您可以选择一种账户，我们提供美元、港币、日元和英镑账户。您想要开哪一种?
B:We will go for the US dollar account.
我们要开美元账户。
A:OK, I'll begin the opening procedure now and we'll let you know when everything is sorted.
好的，我现在就开始办理开户手续，一切办妥之后我们会通知您。
中国人民银行宜昌市中心支行:
按照党中央、国务院关于财政管理制度改革的一系列精神以及《宜昌市财政国库集中收付制度改革实施方案》(宜市财库发[20XX]201号)要求，根据区委区政府的统一安排部署，从20XX年8月1日起，在全区实施国库集中收付制度改革。此项改革的主要内容是建立国库单一账户体系，实现财政资金国库集中收付。财政零余额账户和预算单位零余额账户是国库单一账户体系的重要组成部分，是财政资金实行国库集中收付的基础。为建立和完善国库单一账户体系，保证国库集中收付制度改革顺利进行，现申请开设宜昌市猇亭区财政零余额账户和各预算单位零余额账户。
特此请示，恳请审批。
远程开立银行结算账户存在的问题以及完善建议论文
一、远程开户业务基本情况
1.1 远程开户的定义
远程账户指银行通过面向社会公众开放的通讯通道、开放型公众网络以及银行为特定自主服务所建设的终端设施受理客户开立人民币银行账户的申请,并在完成客户身份信息核实后,为客户开立人民币银行账户的行为。
1.2 远程开户业务的特点
一是开户过程更为便捷。客户可在没有金融机构服务干预和时间限制的情况下,全天24小时通过网络或银行提供的其他便利性终端设施进行开立了银行结算账户等活动。
二是开户主体较为隐蔽。远程开立账户过程中均为远距离交易,整个过程中银行无法与开立主体直接接触,只能依靠各种固定或随机检测手段对客户身份进行识别。
三是开户环境具有多变性。远程开户通过非面对面的方式进行。开立账户过程中,没有笔迹、开卡资料信息纸质版等实质痕迹,银行只能通过网络后台信息数据锁定具体账户。
四是开户信息具有开放性。由于远程开户非面对面业务交易时没有银行工作人员参与,银行无法像柜台交易那样确保交易信息一对一当面传递,信息传递路径中的不确定性较大。
二、远程开立银行结算账户的制约因素及面临的风险
2.1 相关监管措施不健全,存在制度风险
商业银行之所以要求面签,首先是要保证客户身份和行为的真实性,其次要管控银行风险,更要保护消费者利益,金融产品是有风险的.,尽管互联网渠道更方便,但由其引发、蔓延的风险不容忽视。我国相关管理制度明确了银行结算账户实名制及开立使用要求,但并未涉及远程账户开立过程及使用需要注意的事项,目前针对远程开户的这类非面对面业务的监管配套设施较少。
2.2 开户过程身份有效识别难,存在操作风险
银行账户实名制是一项基础金融制度,不受开户主体、方式、载体变化影响,因此远程开户业务与银行办理柜台开户业务一样,也必须落实账户实名制要求。然而在实际操作过程中,远程开户行为采取非面对面业务交易的离柜交易方式,故各银行机构难以实时、持续、全面地进行身份识别工作。一是开户机构往往通过向指定手机发送短信验证码、同名账户转入资金等方式认定客户身份真实性,倘若客户主动或被动地将相关认证信息资料告知他人,银行根本无法识别账户的实际控制人,该类验证方式缺乏可行性。二是远程账户开立过程中,由于没有原始单证,只有业务流水和分户账,银行机构无法对其进行事中监管,各种监控措施缺乏实时性。三是对于提交的部分账户开立资料通过远程方式无法校核其真实性。
2.3 金融基础设施薄弱,缺乏权威的技术标准,存在技术风险
一是互联网金融基础建设薄弱。按照《征求意见稿》中要求,银行应采用现代化的安全网络,利用政府部门数据库、本行自身数据库信息,通过客户信息交叉验证,其他银行账户交叉验证、电话回访、邮寄资料等方式,构建安全可靠的远程开户客户身份识别机制。但由于目前账户信息都属于商业银行内部信息资料,各银行之间又有相互竞争关系,难以通过一个较为开放的平台进行其他银行账户交叉验证。二是缺乏权威的技术标准。当前,微众银行和网商银行均提出要将人脸识别技术应用到远程开户中,公安部下属的有关部门对网商银行将人脸识别技术应用于互联网金融的技术也予以认可,但该项技术适用于金融领域的标准以及由谁来确认等问题还有待明确。
2.4 银行账户风险后续管理不足
目前,在账户实名制和风险管理中,我国银行过度依赖开户时的实名认证,而在后续账户管理中缺乏主动的风险识别与评估机制。如果将“面签”这一入口关从开立账户过程中去除,后续管理不相应跟上,将难以有效控制账户开立风险。
三、政策建议
3.1 完善相关法规制度
在《征求意见稿》的基础上,针对远程开立银行结算账户出台较为明确的实施细则,明确商业银行在实施远程开户过程中,应对客户身份识别、后续评估等制定有效的风险防范措施,并将有关方案报送人民银行备案。明确各家行在“以柜台开户为主,远程开户为辅”体系下远程开户所占比例;人民银行根据形势发展和业务需要,就远程开户过程中可能面临的风险进行提升,指导商业银行更好地开展业务。
3.2 强化部门协调,构建横向信息共享机制
强化金融体系与工商、公安、政法、通信等部门之间的沟通协调,构建横向跨部门的信息共享机制,建立公共信息数据库和协同验证体系,明确信息收集、保管、运用、跨部门验证的流程和权限,提高信息的使用价值和运转效率,为远程开户提供丰富的基础验证信息。
3.3 加强内部控制,完善银行客户身份识别机制
创新识别手段和流程,完善银行机构客户身份识别机制,通过对各项信息的综合评估来判断客户身份的真实性。同时,强化银行工作人员保密责任,对违规收集、利用、买卖客户身份信息的时间保密责任,构建互信、安全的非面对面开户业务。
申请日本留学 保证金要准备多少？
一、日本留学保证金是多少?
一般而言，申请日本留学无论是大学、专门学校还是语言学校，所要求的资金担保比较高不会超过30万元人民币，绝大多数学校目前通常要求20万元(或等值外币)左右。其中，日本语言学校每年招收4次，分别为1月期、4月期、7月期、10月期，一般根据学生在语言学校学习的比较长时间计算其所需费用来确定资金数额。如1月期(比较长可学习1年零3个月语言)只需12、3万元，而4月期(比较长可学习2年)则需23、4万元。
二、日本留学保证金相关注意事项
1.要有每月稳定的收入
比如每月10号左右，父母的工资入账。这点可在银行的账单中清楚地查看到。是作为20万留学保证金的.重要来源。
2.账户余额充足
账户有20万的余额，而且资金有合理的来源渠道证明。比如银行的余额来源不能仅仅是“转账”，而是有明确的来源说明。如果仅仅是“转账”可能会被认为是借来的钱。
3.大额入账要说明异常原因
和上一条一样，如果账户有大笔金额入账，要提供金额的来源证据。如奖金、基金、房屋买卖、车辆买卖等都要提供相应的证明文件和交易文件。
4.入账频率要正常
为了准备资金证明而一次性存入20万元，这样的资金来源就是不合理的。或者临时性、密集性的入账也是不合理的。
5.合法的留学资金形成说明文件
如果使用收入证明作为留学资金，而资金又在不同的户头上，就要出示多份收入证明。
简单来说，并不是有足够的资金便可以作为留学的资金证明，还需要证明资金来源的真实、合理、合法。
近期日本对于资金证明的审核更加严格是为了确保留学生在日本有足够的时间学习，不会因为筹措生活费、学费而增加打工的时间。
留学生每周合法的打工时间为28小时。增加打工时间，不仅会耽误学业，而且也会增加每月的国民保险金额，多交税金，而且在更新签证时，也会考核学校的出勤率。
【 纠错 】★ 开立信用证 范文
★ 保证金制度
★ 保证金承诺书
★ 保证金承诺书
★ 保证金管理制度
★ 保证金协议书
★ 保证金合同
★ 账户管理自查报告
