下面是小编整理的银行从业资格考试：个人理财业务的分类(共含6篇），欢迎大家阅读分享借鉴，希望对大家有所帮助。同时，但愿您也能像本文投稿人“重s瀚”一样，积极向本站投稿分享好文章。
按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务，
1.理财顾问服务――商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
2.综合理财服务――商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。
(1)私人银行业务――向富人及其家庭提供的系统理财业务。
(2)理财计划――商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划，
按照客户获取收益的方式不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。
①保证收益理财计划――银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配并共同承担相关投资风险的理财计划。由于保证收益理财计划有可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段，从而回避利率管制，并进行不正当竞争，因为监管机构对保证收益理财计划实施严格的审批制度和程序。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定：“保证收益理财计划和相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得五条件向客户承诺高于同期储 蓄存款利率的保证收益率。”
②非保证收益理财计划――进一步划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。保本浮动收益理财计划――银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。非保本浮动收益理财计划――银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案
单项选择题：
1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。
A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所
D
2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_________。
A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
B
3、“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。
A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面
B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面
C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面
D、以上都不正确
C
4、“中银理财”的经营层级分为_________。
A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜
C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室
C
5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?
A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划
B
6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不同进行区分。
A、承保对象 B、风险损失原因 C、风险损害对象 D、风险损失结果
C
7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。
A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险
B
8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的'次序应为_________。
A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，II
C、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI
D
9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。
A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表
A
10、以下关于现值和终值的说法，错误的是_________。
A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。
B、期限越长，利率越高，终值就越大。
C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。
D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。
A
11、单利和复利的区别在于_________。
A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率
D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
D
12、某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为_________。
A、7.66% B、12.78% C、13.53% D、12.55%
D
13、投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要_________年可使本金达到40万元。
A、14.4 B、13.09 C、13.5 D、14.21
B
14、以下关于年金的说法，错误的是_________。
A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。
B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。
C、递延年金是普通年金的特殊形式。
D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。
D
15、以下公式中错误的是_________。
A、资产-负债=净资产
B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(-资产评估减值)
C、普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率
D、复利现值=终值×(1+利率)期限
D
16、在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于_________。
A、递延年金现值系数 B、预付年金现值系数
C、永续年金现值系数 D、以上都不正确
B
17、以下关于年金的说法正确的是_________。
A、普通年金的现值大于预付年金的现值。
B、预付年金的现值大于普通年金的现值。
C、普通年金的终值大于预付年金的终值。
D、A和C都正确。
B
18、某客户1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为_________。
A、10% B、13% C、16% D、15%
C
19、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是_________。
A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股
B
20、一种汇率通常有_________位有效数字。
A、3 B、4 C、5 D、6
C
（一）个人独资企业法
1.个人独资企业法的基本内容
个人独资企业是按照《个人独资企业法》在中国境内设立的，由一个自然人投资，财产为投资个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。于8月30日第九届全国人大常委会第十一次会议通过，该法共六章四十八条。
2. 与个人理财业务相关的重要法条
（1）投资人为一个自然人；
（2）有合法的企业名称；
（3）有投资人申报的出资；
（4）有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件；
（5）有必要的从业人员。
第十八条 个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任。
第十九条 个人独资企业投资人可以自行管理企业事务，也可以委托或者聘用其他具有民事行为能力的人负责企业的事务管理。
投资人委托或者聘用他人管理个人独资企业事务，应当与受托人或者被聘用的人签订书面合同，明确委托的具体内容和授予的权利范围。受托人或者被聘用的人员应当履行诚信、勤勉义务，按照与投资人签订的合同负责个人独资.企业的事务管理。
第二十七条 个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。
投资人自行清算的，应当在清算前十五日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。债权人应当在接到通知之日起三十日内，未接到通知的应当在公告之日起六十日内，向投资人申报其债权。
第二十八条 个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，但债权人在五年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭。
第二十九条 个人独资企业解散的，财产应当按照下列顺序清偿：
（1）所欠职工工资和社会保险费用；
（2）所欠税款；
（3）其他债务。
第三十条 清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。在按前条规定清偿债务前，投资人不得转移、隐匿财产。
第三十一条 个人独资企业财产不足以清偿债务的'，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿。
（二）合伙企业法
1.合伙企业法的基本内容
《中华人民共和国合伙企业法》于2月23日第八届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，于8月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议修订。
2. 与个人理财业务相关的重要法条
第二条 本法所称合伙企业，是指自然人、法人和其他组织依照本法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业。
普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。本法对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定。
有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。
3.普通合伙企业
第十四条 设立合伙企业，应当具备下列条件：
（1）有二个以上合伙人。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力；
（2）有书面合伙协议；
（3）有合伙人认缴或者实际缴付的出资；
（4）有合伙企业的名称和生产经营场所；
（5）法律、行政法规规定的其他条件。
第十六条 合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，也可以用劳务出资。
合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估。
合伙人以劳务出资的，其评估办法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。
第十七条 合伙人应当按照合伙协议约定的出资方式、数额和缴付期限，履行出资义务。
以非货币财产出资的，依照法律、行政法规的规定，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理。
第二十二条 除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意。
合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人。
第二十三条 合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权；但是，合伙协议另有约定的除外。
第二十四条 合伙人以外的人依法受让合伙人在合伙企业中的财产份额的，经修改合伙协议即成为合伙企业的合伙人，依照本法和修改后的合伙协议享有权利，履行义务。
第二十五条 合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意；未经其他合伙人一致同意，其行为无效，由此给善意第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。
第五十条 合伙人死亡或者被依法宣告死亡的，对该合伙人在合伙企业中的财产份额享有合法继承权的继承人，按照合伙协议的约定或者经全体合伙人一致同意，从继承开始之日起，取得该合伙企业的合伙人资格。
有下列情形之一的，合伙企业应当向合伙人的继承人退还被继承合伙人的财产份额：
（1）继承人不愿意成为合伙人；
（2）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格，而该继承人未取得该资格；
（3）合伙协议约定不能成为合伙人的其他情形。
合伙人的继承人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，经全体合伙人一致同意，可以依法成为有限合伙人，普通合伙企业依法转为有限合伙企业。全体合伙人未能一致同意的，合伙企业应当将被继承合伙人的财产份额退还该继承人。
第五十一条 合伙人退伙，其他合伙人应当与该退伙人按照退伙时的合伙企业财产状况进行结算，退还退伙人的财产份额。退伙人对给合伙企业造成的损失负有赔偿责任的，相应扣减其应当赔偿的数额。
退伙时有未了结的合伙企业事务的，待该事务了结后进行结算。
第五十二条 退伙人在合伙企业中财产份额的退还办法，由合伙协议约定或者由全体合伙人决定，可以退还货币，也可以退还实物。
4.有限合伙企业
第六十一条 有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。
第七十二条 有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质；但是，合伙协议另有约定的除外。
第七十三条 有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。
第七十四条 有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿；债权人也可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿。人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人。在同等条件下，其他合伙人有优先购买权。
第八十一条 有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任。
[多选题]
1、合伙人应当按照合伙协议约定的履行出资义务。
A.出资方式
B.数额
C.缴付期限
D.原则
E.款项
正确答案是：A,B,C
解析
合伙人应当按照合伙协议约定的出资方式、数额和缴付期限履行出资义务。
[多选题]
2、关于个人独资企业解散，下列说法正确的有（ ）。
A.投资人自行清算的，应当在清算前十五日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告
B.个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，在偿还前，该责任将一直存在
C.清算期间，个人独资企业不得开展经营活动
D.清偿顺序按先后依次为所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款和其他债务
E.个人独资企业财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿
正确答案是：A,D,E
解析
选项B项说法错误：个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，但债权人在五年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭；
选项C说法错误：清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动；
选项ADE说法正确。
[多选题]
3、关于个人独资企业解散的说法正确的有（ ）。
A.个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算
B.个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任
C.个人独资企业解散的，财产应当首先清偿所欠职工工资和社会保险费用
D.个人独资企业解散的，财产应当首先清偿所欠税款
E.清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动
正确答案是：A,B,C,E
解析
个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，但债权人在五年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭。个人独资企业解散的，财产应当按照下列顺序清偿：所欠职工工资和社会保险费用；所欠税款；其他债务。 清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。在按前条规定清偿债务前，投资人不得转移、隐匿财产。
个人理财知识点
理财产品流动性比较分析
1。储蓄类产品的流动性
活期储蓄存款的流动性较好，定期储蓄存款的流动性相对差一些，但也可以提前取现。
2。债券的流动性
债券往往到期才能够还本，即使在二级市场出售，债券市场的交易通常也没有股票市场活跃，因此债券的流动性一般弱于股票。
3。股票的流动性
股票市场的成交往往比其他市场活跃，优质上市公司的股票的流通转让非常快捷，流动性较强。
4。可转换债券的流动性
由于可转换债券附有一般债券所没有的选择权，兼有债券和股票的双重特点，因此比较受投资者欢迎，其流动性比一般债券要强。
5。基金的流动性
一般而言，各类基金的流动性都比较好。
6。金融衍生产品的流动性
期货等基础性金融衍生产品的流动性与金融市场的交易活跃程度密切相关，主要取决于所依附的基础证券或指标的变动情况。
7。外汇产品的流动性
外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等。 外汇定期储蓄的流动性低于外汇活期存款。
8。信托产品的流动性
一般来说，由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，缺少转让平台，流动性比较差。
9。房地产、黄金、收藏品的流动性
对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差。 房地产投资品的流动性随着其价值的增加而提高。若是房价过高，“泡沫”被挤出后，房产的流动性会大大降低。收藏品流动性不高，随着市场偏好的变化，其流动性发生变化。
二、理财产品风险性比较分析
从产品的大类来行，储蓄和债券的风险通常较低，股票的风险性较高，可转换债券的风险介于其问;基金的风险因具体产品的不同而不同;衍生产品类的风险最高。 传统的保险产品都具有保障功能，在购买者发生损失的情况下，能得到一定程度的补偿。现代的保险产品兼有保障和投资功能，在保障的同时提高了保险产品的收益性。
1。储蓄类产品的风险。
2。债券的风险。
3。股票的风险。在基础性金融产品中，股票的风险最高。
4。可转换债券的风险。
5。基金的风险。
一般而言,各类基金的风险特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基会。基金产品主要包括两种风险：①价格波动风险。②流动性风险。
6。金融衍生产品的风险
金融衍生产品的投资风险很高，适合偏好风险、追求高收益的投资者。
7。信托产品的风险
信托产品的风险包括以下几个方面：(1)投资项目风险。(2)项目主体风险。(3)信托公司风险。(4)流动性风险。
8。外汇产品的风险
外汇产品风险主要包括以下几个方面：(1)汇率风险。(2)利率风险。 (3)信用风险。(4)操作风险。(5)政策风险。
9。房地产投资的风险
房地产投资面临的风险主要有以下几种：(1)流动性风险。(2)购买力风险。(3)市场风险及政策风险。(4)交易风险。(5)自然风险。
10。黄金、收藏品投资的风险
黄金等贵金属的价格波动较大，由于其不能像金融资产一样提供利息和股利收入。 黄金价格受国际市场黄金价格波动的影响较大。珠宝、文物等收藏品投资风险很大，主要取决于投资者的欣赏水平、鉴别能力、持有期限、政局和社会稳定程度等。
银行资格考试个人理财考点
市场有效性市场有效性
(一)投资理论和市场有效性
1、持有期收益和持有期收益率
面值收益 HPR = 红利+面值变化
面值收益率 HPY= 面值收益/初始市值 = 红利收益+资本利得收益
例题：张先生在去年以每股25元价格买了100股股票，一年来得到每股0.20元的分红，年底股票价格涨到每股30元，求持有收益和持有收益率。
答案：持有收益 100-0.20+100-(30-25)=520元
持有收益率 520/2500 = 20.8%
(另一种算法，红利收益0.20/25=0.8%，资本利得收益(30-25)/25=20%，合计20.8%)
2、预期收益率(期望收益率)：
投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。
例题：
假设价值1000元资产组合里有三个资产，其中X资产价值300元、期望收益率9%;Y资产价值400元，期望收益率12%;Z资产价值300元，期望收益率15%，则该资产组合的期望收益率是
A 10% B 11% C 12% D 13%
3、风险的确定
方差：一组数据偏离其均值的程度，ΣPi-[Ri-E(Ri)]，
P是概率、R是预期收益率
标准差：方差的开平方根σ
变异系数： CV = 标准差/预期收益率=σi/E(Ri)
4、必要收益率：
投资对象要求的最低收益率称为必要收益率。必要收益率包括真实收益率、通货膨胀率和风险报酬三部分。
例题：一张债券面值100元，票面利率是10%，期限5年，到期一次还本付息。如果目前市场上的必要收益率是12%，则这张债券的价值是()元
A 85.11 B 101.80 C 98.46 D 108.51 (答案：100-1.5/1.125=85.11)
例题：徐先生打算后积累15.2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率5%的情况下无法实现这个目标呢?(1.0510=1.63)
A 整笔投资5万元，再定期定额6000元/年
B 整笔投资2万元，再定期定额10000元/年
C 整笔投资4万元，再定期定额7000元/年
D 整笔投资3万元，再定期定额8000元/年
5、系统性风险和非系统性风险
系统性风险：宏观风险，如市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险等
非系统性风险：微观风险，与具体产品有关，如经营风险、财务风险、信用风险、突发事件风险。
(二)市场有效性：
1、随机漫步
2、市场有效性的三个层次
(1)弱姓有效市场 (历史信息)：价格趋势分析是徒劳的，历史信息可以公开得到
(2)半强型有效市场(公开信息)：基本面分析是徒劳的
(3)强型有效市场(内幕信息)：任何信息都体现在价格上
3、有效市场假定的意义
(1)主动投资策略：前提是相信市场无效
(2)被动投资策略：前提是认为市场有效
银行从业资格考试公共基础强化突破试题
(一)单选题
1、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A、
B、
C、
D、
2、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、国务院
D、中国银行业协会
3、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的( )。
A、现场检查
B、监管谈话
C、非现场监管
D、信息披露监管
4、中国银行业协会的日常办事机构为( )。
A、会员大会
B、理事会
C、常务理事会
D、秘书处
5、我国三大政策性银行成立于( )年。
A、1994
B、1995
C、
D、
6、承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是( )。
A、国家开发银行
B、中国农业发展银行
C、中国进出口银行
D、中国银行
7、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是( )
A、中国农业银行
B、中国农业发展银行
C、中国进出口银行
D、国家开发银行
8、国家开发银行成立时的主要任务是( )
A、国家重点建设项目融资
B、支持进出口贸易融资
C、农业政策性贷款
D、工商信贷和储蓄业务
9、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是( )。
A、中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
B、中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
C、中国农业银行专门经营农村金融业务
D、中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
10、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，截至4月尚未完成股份制改造的银行是( )。
A、中国银行，中国农业银行
B、中国银行，中国工商银行
C、交通银行，中国农业银行
D、交通银行，中国工商银行
11、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是( )。
A、在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B、打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C、在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D、由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
12、近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是( )。
A、引进战略投资者
B、联合重组
C、跨区域经营
D、以上答案都对
13、下列农村金融机构中，属于20批准新设立的机构是( )。
A、农村商业银行
B、农村资金互助社
C、农村信用社
D、农村合作银行
14、( )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。
A、12月31日
B、7月1日
C、1986年12月31日
D、1979年1月1日
15、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是( )。
A、外商独资银行
B、外国银行分行
C、外国银行代表处
D、以上机构具有相同的业务经营范围
16、以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是( )。
A、设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
B、我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造
C、我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营
D、我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司
17、汽车金融公司的监管机构是( )。
A、中国人民银行
B、银监会
C、中国证监会
D、中国银行业协会
18、中国银行业协会的会员单位包括( )
A、中国人民银行
B、银监会
C、工行、农行、中行、建行、交行
D、中央汇金公司
19、年3月20日( )挂牌。
A、渤海银行
B、张家港市农村商业银行
C、上海银行
D、中国邮政储蓄银行
20、根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营( )业务为主。
A、经营租赁
B、转租赁
C、租赁
D、融资租赁
21、货币经纪公司的服务对象是( )。
A、境外金融机构
B、境内金融机构
C、境内外金融机构
D、境内外上市公司
22、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是( )。
A、北京银行
B、南京银行
C、上海银行
D、威海市商业银行
23、我国银行业正式全面对外开放是在( )
A、8月8日
B、月11日
C、1月1日
D、1994年1月1日
24、银监会的英文缩写是( )。
A、CSRC
B、CBRC
C、CIRC
D、PBOC
(二)多选题
1、修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有( )。
A、监管银行业金融机构
B、监管黄金市场
C、监管工商信贷业务
D、监管银行问同业拆借市场和银行间债券市场
2、银监会的监管理念包括( )。
A、管风险
B、管法人
C、管内控
D、提高透明度
3、信息披露监管要求银行业金融机构如实披露( )。
A,风险管理状况
B、财务会计报告
C、董事变更情况
D、其他重大事项
4、中国银行业协会设有的专业委员会包括( )。
A、法律工作委员会
B、农村合作金融工作委员会
C、银行业从业人员资格认证委员会
D、银团贷款与交易专业委员会
5、我国大型商业银行不包括( )。
A、国家开发银行
B、中国农业银行
C、中国建设银行
D、中国农业发展银行
6、2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有( )。
A、三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革
B、首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革
C、首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务
D、首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设
7、截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有( )。
A、张家港市农村商业银行
B、工商银行
C、交通银行
D、中国进出口银行
8、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( )。
A、只能吸收社员存款
B、能够吸引公众存款
C、只能向社员发放贷款
D、可以购买金融债券
9、根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括( )。
A、一家外国银行单独出资的外商独资银行
B、外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C、外国银行分行
D、外国银行代表处
10、《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事( )业务。
A、接受境内公众存款
B、提供购车贷款
C、发行金融债券
D、代理政策性银行业务
11、以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是( )。
A、是在原农村信用合作社的基础上组建起来的
B、联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一
C、截至年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构
D、曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行
12、属于“一行三会”范畴的是( )。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、银行业协会
D、社保理事会
13、近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。
A、农村商业银行
B、中国农业银行
C、农村合作银行
D、中国农业发展银行
14、银行业监督管理的目标包括( )。
A、保证银行业金融机构不倒闭
B、最大限度地扩大银行业资产规模
C、促进银行业的合法稳健运行
D、维护公众对银行业的信心
(三)判断题
1、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。( )
2、中国银行业协会的主管单位是银监会。( )
3、各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。( )
4、截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。( )
5、外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。( )
6、我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。( )
7、，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。( )
8、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。( )
9、城市商业银行都不是股份制的商业银行。( )
10、货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。( )
参考答案
(一)单选题
1D 2B 3A 4D 5A 6C 7B 8A 9B 10C
11D 12D 13B 14A 15A 16C 17B 18C 19D 20D
21C 22C 23B 24B
(二)多选题
1BD 2ABCD 3ABCD 4ABCD 5AD 6C 7ABC 8ACD 9ABCD 10B 11AC 12AB 13AC 14CD
(三)判断题
1F 2T 3F 4T 5F 6F 7T 8T 9F 10T
参考答案详解
(一)单选题
1、答案D.，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。
2、答案B.《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。”中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。
3、答案A. 题干是银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监管”主要是收集数据资料基础上的分析评价;“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价;“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话;“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。
4、答案D. “会员大会”是中国银行业协会的最高权力机构;“理事会”是会员大会的执行机构;
“常务理事会”在理事会闭会期间行使理事会职责;“秘书处”为日常办事机构。(第9~10页)
5、答案A. 1994年，我国先后成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行。
6、答案C. A选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务;B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务;C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务。D选项中，中国银行不是政策性银行。
7、答案B。B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务;C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务;D选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务。A选项中，中国农业银行不是政策性银行。
8、答案A
国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资。
B、C选项分别是中国进出口银行和中国农业发展银行的任务。(第10~11页)D选项中，工商信贷和储蓄业务是中国工商银行成立之初的主要业务。
9、答案B
“四大专业银行”有：中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行。中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务;中国农业银行专门经营农村金融业务;中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇;中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。
10、答案C
交通银行于1987年组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行。中国银行于、中国建设银行于20、中国工商银行于先后整体改制为股份有限公司。
中国农业银行自2007年2月正式开始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。
11、答案D
A、B、C选项都是股份制商业银行的作用。D选项错误，股份制商业银行的总资产规模并未超过原四大国有商业银行。
12、答案D
A、B、C选项中的引进战略投资者、联合重组、跨区域经营都是近年来城市商业银行发展的趋势。
13、答案B
A选项，20第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行成立。
B选项，农村资金互助社和村镇银行都是2007年新批准设立的机构。
C选项，农村信用社在新中国成立初期就出现了。
D选项，20第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行成立。
14、答案A
2006年12月31日，经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。
而2007年3月20日，则是中国邮政储蓄银行挂牌的时间。
15、答案A
根据《外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可以经营部分或者全部
外汇业务和人民币业务，经批准，可以经营结汇、售汇业务(全面的外汇和人民币业务)。
B选项中，外国银行分行可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客
户的人民币业务(不是全面的人民币业务)。C选项中，外国银行代表处不是营业性机
构。
16、答案C
C选项中，我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是商业化经营，而不是完全的
政策性经营。
17、答案B
汽车金融公司属于由银监会负责监管的非银行金融机构。
18、答案C
凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融
机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。
目前会员单位包括大型商业银行(即工行、农行、中行、建行、交行)。
中国人民银行、银监会、中央汇金公司不是会员单位。
19、答案D
中国邮政储蓄银行于2006年12月31日经银监会批准成立，2007年3月20日挂牌。
渤海银行成立于20;张家港市农村商业银行成立于2001年;上海
银行成立于1995年。
20、答案D
《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
21、答案C
按照《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，其服务对象仅限于境内外金融机构。
22、答案C
2006年4月26日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。
23、答案B
2006年12月11日，我国加入世界贸易组织的过渡期结束，《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效，标志着我国正式全面开放银行业。
24、答案B
银监会的英文名称为China Banking Regulatory Commission ，缩写为CBRC。A选项中，CSRC是证监会的英文缩写;C选项中，CIRC是保监会的英文缩写;D选项中，PBOC是中国人民银行的英文缩写。
(二)多选题
1、答案BD
银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作，因此A、C选项错误。(第5页)监管黄金市场、银行间同业拆借市场和银行间债券市场是中国人民银行的职责。(第3页)
2、答案ABCD
银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。(第6~7页)
3、答案ABCD
信息披露监管要求银行业金融机构如实披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。(第8页)
4、答案ABCD
截至2007年4月，中国银行业协会设有5个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。
5、答案AD
大型商业银行专指中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行(第12页)。国家开发银行、中国农业发展银行是政策性银行，不属于大型商业银行。(第10页)
6、答案C
2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。
7、答案ABC
A选项中，张家港市农村商业银行是我国第一家农村股份制商业银行。
B选项中，工商银行于年整体改制为股份有限公司。
C选项中，交通银行于1987年重新组建，是第一家全国性的股份制商业银行。
D选项中，中国进出口银行是政策性银行，不是股份制银行。
8、答案ACD
农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源，其资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，故B选项错误。
9、答案ABCD
根据《外资银行管理条例》，外资银行是指下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;外国银行分行;外国银行代表处。
10、答案B
《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事以下部分或全部业务：接受境内股东单位3个月以上期限的存款;提供购车贷款业务;办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款;转让和出售汽车贷款应收款业务;向金融机构借款;为贷款购车提供担保;与购车融资活动相关的代理业务;以及经银监会批准的其他信贷业务等。
11、答案AC
城市商业银行是在原城市信用合作社的基础上组建起来的，故A选项的说法错误。城市商业银行的发展趋势包括：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组，故B选项的说法正确。
2006年4月已经开始有城市商业银行跨区域经营，如上海银行宁波分行是城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构，故C选项的说法错误。
，考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行，故D选项的说法正确。
12、答案AB
“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会和保监会。
13、答案AC
农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构，故A、C选项正确。
中国农业银行属于大型商业银行，不属于农村金融机构，故B选项错误。
中国农业发展银行属于政策性银行，不属于农村金融机构，故D选项错误。
14、答案CD
《银行业监督管理法》第三条规定，“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。”
(三)判断题
1、答案F
从1984年起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。
2、答案T
中国银行业协会的主管单位是银监会。
3、答案F
各省的银行业协会是中国银行业协会的准会员单位，而非会员单位。
4、答案T
中国工商银行于2006年在上海和香港两地同步上市。
中国银行于2006年先后在香港和上海两地上市。
中国建设银行2005年在香港上市。
交通银行2005年在香港上市，2007年在上海上市。
5、答案F
凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。
6、答案F
1987年重新组建的交通银行是我国第一家全国性股份制商业银行。
7、答案T
2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。
8、答案T
企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。
9、答案F
城市商业银行可以是股份制，例如北京银行、上海银行等都是股份制城市商业银行。
10、答案T
在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。
理财业务自查报告
个人银行理财业务自查报告 作者： 文章来源： 点击数： 110 更新时间：2011-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、 人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、 销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存2007年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。篇三：个人银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、 人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、 销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少
数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。篇四：银行理财产品市场报告(2013年31期) 银行理财产品市场报告 本期导读 2013年31期08月10日-08月16日理财市场近期相关报告：*固定收益周报 *基金理财周报 *信托市场报告 *机构宏观视点聚焦 *券商集合理财周报 *投资理财周报 【市场聚焦】央行或发行银行间同业存单；银监会启动摸查“非标理财”，理财产品监管或升级；多家股份行上调存款利率揽储，五大行保持观望；七夕版理财产品主打高收益，再成揽储利器。【发行市场】截止2013年08月16日当周，69家银行共计发行理财产品535款。本期前十大银行发行理财产品303款，占总发行量56.64%。不分收益类型、委托期限，本期发行的人民币理财产品中，来自大华银行的2013年系列（1341）1年期人民币可自动赎回型产品预期年化收益率最高，为10.00%；本期发行的外币理财产品中，星展银行2013年“星利”系列1339期6个月澳元结构性投资产品dzkl，预期年化收益率4.10%，领先其他外币产品。【到期市场】截至2013年08月09日当周，79家银行共计590款理财产品到期。已公布收益率的产品178款，此外有412款产品暂未公布实际收益率信息，市场占比69.83%。到期已公布收益率的产品中，厦门银行发行的2012年“凤凰花”理财之稳健回报系列12078b期，以7.30%的'实际年化收益率排在本期人民币产品收益榜第一位。北京银行发行的2012年“本无忧”系列第30期美元365天银行间保证收益理财产品g141208002，以3.20%的实际年化收益率排在本期外币产品收益榜第一位。
注：报告中数据如未特别注明，则为截止2013年08月16日。 篇五：银行自查报告xx支行个人金融业务自查报告 为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查： 第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2011562号）等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方面根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、 培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。 第三，客户关系维护方面由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。 第四，基金代销业务合规方面我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。第五，个人理财及贵金属方面在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
★ 期货从业资格考试
★ 会计从业资格考试
