下面就是小编给大家带来的网上证券交易协议书（共含19篇），希望大家喜欢阅读!同时，但愿您也能像本文投稿人“迁懿谋”一样，积极向本站投稿分享好文章。
网上证券交易委托协议书格式
甲方：_____________________
身份证号码：_______________
证券帐号：_________________
资金帐号：_________________
股票帐号：_________________
电子信箱：_________________
联系电话：_________________
邮编：_____________________
地址：_____________________
乙方：_____________________
甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：
一、本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所得业务规则、办公、规定的约束，
二、甲方自愿申请使用乙方的“网上交易系统”进行行情分析、委托下单。并应具备网上交易所必需的设备，同时应对网上交易的规则全面了解。
三、甲方保证向乙方所提供的股东帐号、身份证等资料的真实性、准确性、有效性，如资料虚假或存在错误成份，甲方应承担由此引起的一切后果和责任。
四、乙方在保障甲方合法权益的同时，应尽可能提供准确、及时的行情及咨询信息。
五、乙方依法对甲方的有关交易资料保密。
六、甲方需安全保管并经常修改交易密码及其他身份认证信息。若他人依据甲方密码进入系统所进行的委托，视为甲方的有效委托，其所产生的任何经济及法律责任均由甲方承担，
七、甲方使用网上交易系统进行委托和保证金划拨时，均以乙方电脑记录为准，甲方对其操作结果承担全部责任。乙方因不可预测因素或不可抗力（如地震、火灾、停电、电脑系统故障、感染病毒以及被非法侵入等原因）给甲方造成的经济损失，乙方不承担责任。
八、乙方应向甲方提供《网上证券买卖揭示书》，甲方应清楚地认识到使用网上证券交易系统可能遭受的风险，并明确全部承担该种风险。
九、甲方不得利用技术或其他手段攻击乙方网络，破坏乙方系统，否则承担由此造成的.乙方或其他方的损失。
十、由于重大政策变化、不可抗力或者乙方不可预测和不可控制因素导致突发事故造成的甲方经济损失，乙方不承担任何责任，该项风险由甲方承担。甲方不向乙方追究任何责任。
十一、甲乙双方发生争议，应首先通过协商解决。当双方不能通过协商解决时，应提请乙方所在地法院裁定。
十二、本协议与《委托证券交易协议书》具有同等法律效力。本协议未约定的，适用《委托证券交易协议书》的约定。
十三、本协议签署后，若有关法律法规、规章制度及行业规章修订，本协议与之不相适应的人内容及条款自行失效，相关内容及条款按新修订的法律法规、规章制度及行业规章书。但本协议的其他内容和条款继续有效。
十四、本协议一式_________份，甲乙双方各执_________份，具有同等法律效力。本协议经双方签字盖章后生效，在甲方销户后本协议自动终止。
甲方（签章）：______________
法定代表人（签字）：________
_________年_______月______日
签订地点：__________________
乙方（盖章）：______________
法定代表人（签字）：________
_________年_______月______日
签订地点：__________________
网上证券交易的协议书
甲方：_________
乙方：_________
甲乙双方根据国家有关法律、法规、规章、证券交易所交易规则以及双方签署的《_________》，经友好协商，就网上委托的有关事项达成如下协议：
第一章 网上委托风险揭示书
第一条 甲方已详细阅读本章，认识到由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式所有的风险外，还充分了解和认识到其具有以下风险：
1、由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况；
2、投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒；
3、由于互联网上存在恶意攻击的可能性，互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟；
4、投资者的电脑设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配，无法下达委托或委托失败；
5、投资者在申请开通网上交易过程中，应充分了解网上交易的具体细节，包括几个过程，如客户的计算机配置问题，电信线路问题，以及服务器的响应问题等，对网上交易的交易过程做到心中有底，以免造成交易损失；
6、如投资者不具备一定网上交易经验，可能因操作不当造成委托失败或委托失误；
7、由于网络故障，导致投资者的交易指令不能正确送达或完成的风险。通过网上证券交易系统进行证券交易时，投资者电脑界面已显示委托成功，而券商服务器未接到其委托指令，从而存在投资者的利益不能增大或损失不能停止的风险；或投资者电脑界面对其委托未显示成功，于是投资者再次发出委托指令，而券商服务器已收到投资者两次委托指令，并按其指令进行了交易，使投资者由此而产生重复买卖的风险；
8、由于行情信息及其他证券信息有可能出现错误，从而给投资者带来错误信息的风险；
9、由于不可抗力因素，使投资者不能及时进行交易的风险；
10、投资者对开通网上交易后所涉及的责、权、利应有充分的认识，尤其对一些不可抗力因素造成的损失，应及时进行弥补，以免造成更大的损失。 上述风险可能会导致投资者（甲方）发生损失。当出现上述情况，客户可以随时与开户营业部或我公司联系，并改用其他委托方式，避免或尽量减少交易损失。
第二章 网上委托
第二条 本协议所表述的.“网上委托”是指乙方通过互联网，向甲方提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
第三条 甲方为在证券交易合法场所开户的投资者，乙方为经证券监督管理机关核准开展网上委托业务的证券公司之所属营业部。
第四条 甲方可以通过网上委托获得乙方提供的其他委托方式所能够获得的相应服务。
第五条 甲方为进行网上委托所使用的软件必须是乙方提供的或乙方指定站点下载的。甲方使用其他途径获得的软件，由此产生的后果由甲方自行承担。
第六条 甲方应持本人身份证、股东帐户卡原件及其复印件以书面方式向乙方提出开通网上委托的申请，乙方应于受理当日或次日为甲方开通网上委托。
第七条 甲方开户以及互联网交易功能确认后，乙方为其发放网上交易证书。
第八条 凡使用甲方的网上交易证书、资金帐号、交易密码进行的网上委托均视为甲方亲自办理，由此所产生的一切后果由甲方承担。
第九条 乙方建议甲方办理网上委托前，开通柜台委托、电话委托、自助委托等其他委托方式，当网络中断、高峰拥挤或网上委托被冻结时，甲方可采用上述委托手段下达委托。
第十条 乙方不向甲方提供直接通过互联网进行的资金转帐服务，也不向甲方提供网上证券转托管服务。
第十一条 甲方通过网上委托的单笔委托及单个交易日最大成交金额按证券监督管理机关的有关规定执行。
第十二条 甲方确认在使用网上委托系统时，如果连续五次输错密码，乙方有权暂时冻结甲方的网上委托交易方式。连续输错密码的次数以乙方的电脑记录为准。甲方的网上委托被冻结后，甲方应以书面方式向乙方申请解冻。
第十三条 甲方不得扩散通过乙方网上委托系统获得的乙方提供的相关证券信息参考资料。
第十四条 甲方应单独使用网上委托系统，不得与他人共享。甲方不得利用该网上委托系统从事证券代理买卖业务，并从中收取任何费用。
第十五条 当甲方有违反本协议第十三、十四条约定的情形时，乙方有权采取适当的形式追究甲方的法律责任。
第十六条 当本协议第一条列举的网上委托系统所蕴涵的风险所指的事项发生时，由此导致的甲方损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第十七条 本协议自甲乙双方签署之日起生效。发生下列情形之一，本协议终止：
1、甲乙双方的证券交易委托代理关系终止；
2、一方违反本协议，另一方要求终止；
3、甲乙双方协商同意终止。
第十八条 本协议一式两份，双方各执一份。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________
代表（签字）：_________ 代表（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
网上证券交易是指投资者利用因特网（Internet）网络资源，获取证券的即时报价、分析市场行情，并通过因特网委托下单，实现实时交易。
网上交易是最近几年才发展起来的一种新的交易方式，投资者对其有一个逐渐认识和适应的过程。但随着因特网技术的飞速发展，证券电子商务和电脑应用的日益普及，网上证券交易日渐显示其旺盛的'生命力和广阔的发展前景。尤其是国内电脑性能的不断提高和价格的不断下降，以及国家对通讯业的重点投入和国内网络技术的不断提高，因特网出口带宽日益提高、因特网接入方式多种多样、网络接入商日益增多、上网费用逐步降低，加上电脑操作的日益简单化，网上交易将在今后得到迅速普及。投资者学习网上交易的有关知识十分必要，这从我国证券交易手段日益智能化也可看到这一点，先从原来的手工委托逐步发展为电话委托、自助委托、远程可视电话委托等，交易智能化程度的提高对投资者把握机会，提高效率均大有裨益。
上网费用：上网费用包括电话费和上网费。电话费是指在拨号上网时占用电话线路的费用，与平常打电话计费标准一样。上网收费在现在主要包括以下几种方式：最低消费方式、实用计时方式、包月方式和包时段方式。投资者可到当地电信部门或开封证券所属营业部咨询有关优惠措施。
网上交易软件及软件安装，技术培训等均由开封证券所属营业部免费提供。
网上委托交易费：
目前网上交易的收费标准与营业部柜台委托相同，并不增收其他任何额外的费用。只是客户需自行负担因特网上网的通信费、服务费等费用。
网上证券交易操作实务
一：如何辨别网站资讯真假目前,证券类网站提供的信息众多,但如何在这些信息中辨别真假,需要投资者经过长时间观察,一般以下几点因素需要考虑:
1、信息来源的可靠性。这应当是首先要考虑的问题。与传统方式获取信息一样,信息的可靠性、权威性是投资者对信息处理的首选。由中国证监会指定的信息披露报刊,如三大证券报均有相应的网站,这些网站的信息可靠性相对较强,并且在时效性上已超过其出版的报纸,投资者可以利用这些网站获取有效信息。其他如中国证监会、沪深证券交易所的公告也有相应的网站上可以查询。对于非指定信息披露的相关证券资讯网站,其信息大多自上述报刊,只要了解其信息出处是可靠的,同样可以参考。
2、信息的及时性、准确性。网站信息的适时更新是目前传统媒体无法比拟的,好的证券资讯网站提供的信息应当更新及时。例如提供即时财经信息、即时股评等。对信息处理的完整性、准确性也是投资者衡量网站好差的因素之一。3、考察网站作者的从业资格和专业水准。因为他们的投资建议往往会影响到你的投资。4、对“据传闻”的消息要三思而后行。如同报摊的小道消息一样,网上的“据传闻”的消息曾被追捧,因特网适时更新的特点往往被过分利用。随着上网的人越来越多,网上信息的传播成为某些投机机构用来造市的工具,并不都是“据传闻”多的网站才是好网站。因此,对于网上“据传闻”信息,投资者应有辨别能力。关键在于通过多分析、多查询各方面提供的信息资料,在充分获取各种信息,并对其进行分析的基础上做出投资决策。
二：几个常见问题
上网浏览证券信息需要哪些软件支持
根据目前证券信息类网站提供的信息服务来看,以下电脑软件基本能满足日常上网浏览信息的要求:
1、浏览器 IE4.0/5.0
2、如果你看不懂英文,或者可能会在浏览中出现乱码的情况,必须要有中文环境支持软件,安装中文版的'windows95/98或软件Richwin；
3、发送和接收免费的电子邮件 E-mail 信息,你首先要有E-mail地址,可以到提供免费的E-mail服务的网站申请免费的邮箱；
4、显示器最好设在800×600以上；
5、如果要看到网上直播,需要有类似Realplay的视频软件；
6、为参加网上讨论或发送E-mail,电脑应安装有汉字输入的软件,包括拼音输入法、五笔输入法等,具体视个人情况而定。
如何快速浏览网站并使用网站信息
如果你是第一次登录网站,建议你:先浏览首页,直接找出需要的栏目；或者在首页上找到“网站导航”或“网站地图”等的链接,在其基础上找到想要找的内容。如果你已经是网站的常客,建议你在了解网站的基础上,在网站有定制“我的主页”功能的前提下,定制“我的主页”。这样,下次进入该网站时你能马上得到想要的信息。如果某些网站是经常上网浏览、使用的,将他们添加到你的“收藏夹”,以便下次可以在收藏夹中直接进入网站。
如何参加网上“股市论坛”
参加网上股市论坛,同样需要先进行用户登记注册才能进入论坛。
在目前的情况下,参加网上论坛需要你略懂文字输入,如果在这方面你不是强项的话,所提问题或论点尽可能简短。如果你并不热衷参与,还可以浏览别人发表的言论。此外,网站在当你进入论坛时,都会提醒你参加股市论坛注意以下事项:
1、遵守网上公德
2、遵守中华人民共和国各项法律法规
3、论坛文章发言人自负文责
4、对于论坛中的不当内容,网站管理人员有权删除。
三：浏览器委托方式
选择浏览器委托方式无需另外安装任何软件,投资者在证券部办理了网上交易相关开通手续后,如同平时上网的方式,通过访问证券公司的网址,在证券公司网站提供网上交易服务的地方直接下单委托即可。例如,访问广东证券中天网网站,你只要在广东证券下属的证券营业部开户并且开通网上交易,就可以在该网站中的“网上交易”一栏登录进行网上交易。无论你身在世界任何地方,只要有一台与互联网相联的电脑终端,通过访问证券公司网站的网上委托系统,就可以随意进行股票的买卖委托、查询操作,同时还能够查询大盘、个股行情,获得丰富的专业财经资讯信息及专家的在线咨询等理财服务。值得注意的是,通过浏览器委托的方式安全性较实用专业版软件委托方式差,因此,建议你使用这种方式委托后经常修改密码。
两种网上委托方式各有优势,前面介绍的软件委托方式界面直观,比较符合投资者传统买卖股票、分析行情的习惯,其行情分析系统功能强大,并可将数据下载到本地来进行离线浏览；浏览器委托方式操作方便,除了查询行情、分析行情和随时下单委托外,还可以获得专业财经信息、即时股评、大盘分析、专家在线等理财服务。选择何种方式视投资者自身情况。
如何在脱机工作后查看行情数据
脱机工作时查看行情数据,需在本机硬盘上有行情数据源。一般的网上证券交易软件均配有历史行情数据,可按提示将历史数据安装在电脑上,以后的数据则需通过上网进行数据下载,下载可选择任何时候,部分软件还有自动写盘功能,少量数据无需进行下载。在本机硬盘上存储了数据源后,在脱机时亦可查看股票的行情与F10资料。
“盘后下载”是什么?如何完成“盘后下载”
; 网站提供的“盘后下载”″是为用户节省上网费用的一个非常有用的功能。它提供了强大的离线浏览功能,你可以将你想看的当日走势,日K线等资料一次下载下来,离线浏览。你在每天收市后运行“盘后下载”,系统就会追加当日数据；也可以选择某一时间、某一时段下载行情数据。
来源：上海证券报
甲方：_________
乙方：_________
为保护甲乙双方的合法权益，甲乙双方就甲方利用乙方提供的自助委托（电话委托、刷卡委托、热自助委托、远程委托）系统买卖有价证券业务签署如下协议：
一、甲方在办理自助委托（电话委托、刷卡委托、热自助委托、远程委托）开户时需按规定向乙方提供有关资料，确保所提供资料的真实、准确、完整和有效，并愿对所提供资料产生的结果负责。当有关资料发生变化时，甲方承诺办理变更手续。如未及时变更而导致的责任由甲方自行承担。
二、甲方必要时可不定期通过自助委托系统变更交易密码（以下简称密码），因密码遗忘甲方应通过书面形式向乙方申请重新设置密码。使用密码进行的一切交易均示为甲方亲自处理，由此造成的一切后果（包括密码泄密造成证券被盗买盗卖）由甲方承担责任。
三、甲方在操作时务必根据电脑屏幕或电话语言提示谨慎操作，因操作失误而产生一切后果由甲方自行承担。
四、乙方对甲方在证券交易中可能遇到的不可预测或不可抗拒的因素造成的损失不负任何责任，包括但不仅限于停电、通信故障、机器设备故障等。
五、自助委托（电话委托、刷卡委托、热自助委托）买卖证券的一切数据一律以乙方电脑资料为准。
六、甲方的证券帐户卡和交易磁卡须妥善保管，如有遗失，须向乙方申请挂失，挂失受理生效前产生的一切后果由甲方负责。
七、甲方应参照乙方规定选择下列自助委托方式（请填写“是”或“否”）
1．电话委托
2．刷卡委托（）
3．热自助委托（）
4．远程委托（）
八、本协议为《证券交易委托代理协议书》的有效组成部分。未尽事宜，按国家相关法律、法规和上海、深圳证券交易所的有关业务规则执行。
九、本协议自甲乙双方签定之日起生效。
十、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
甲方（签字）：_________
乙方（盖章）：_________
经办人（签字）：_________
_________年____月____日
________年____月____日
甲方（投资者）：_________
乙方（证券营业部）：_________
依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》和其他有关法律、法规、规章以及证券交易所交易规则的规定，甲乙双方就甲方委托乙方代理证券交易及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。
第一章双方声明
第一条甲方向乙方作如下声明：
1．甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所交易规则限制其投资证券市场的情形。
2．甲方保证在其与乙方委托代理关系存续期内其向乙方提供的所有证件、资料均真实、有效、合法，甲方保证其资金来源合法。
3．甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的《风险揭示书》，清楚认识并愿意承担证券市场风险。
4．甲方同意遵守有关证券市场的法律、法规、规章及证券交易所交易规则。
5．甲方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。
第二条乙方向甲方作如下声明：
1．乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格。
2．乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的'服务。
3．乙方确认其向甲方提供的委托方式以双方约定的委托方式为准。
4．乙方遵守有关证券市场的法律、法规、规章及证券交易所交易规则。
第二章开设资金帐户
第三条甲方应亲自开设资金帐户。甲方在开设资金帐户时提交本人身份证或其他有效证件、同名证券帐户卡，并按乙方要求填写开户资料。
第四条甲方的证券交易结算资金存入其资金帐户。
第五条甲方开设资金帐户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（以下统称密码）。甲方可以随时修改密码。
第三章交易代理
第六条甲方可以通过第二条第三项约定的委托方式下达委托。
第七条乙方为甲方提供以下服务：
1．接受并忠实执行甲方下达的委托；
2．代理甲方进行资金、证券的清算、交收；
3．代理保管甲方买入或存入的有价证券；
4．代理甲方领取分红派息；
5．应甲方要求提供其帐户资金和证券变化情况的清单；
6．双方依法约定的其他事项；
7．证券监督管理机关规定提供的其他服务。
第八条甲方进行柜台委托时，必须提供有权人（指甲方本人或其授权代理人，下同）身份证、甲方证券帐户卡和资金帐户卡。甲方进行自助委托，必须输入正确的密码。
第九条当甲方委托未成交或未全部成交时，甲方可以变更其未成交的委托。
第十条甲方应在委托下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果，当甲方对该结果有异议时，须在查询当日以书面形式向乙方质询。甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方办理质询的，视同甲方已确认该结果。
第十一条当甲方需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易的指定交易证券代理机构时，双方需另行签定有关协议。
第四章资金存取
第十二条甲方依法享有资金存取自由。甲方从乙方提取资金时，除非甲乙双方另有约定或甲方另有指令，乙方必须及时办理。
第十三条甲方可以通过乙方柜台存取资金。甲方也可以通过其他方式存取资金，但应按照乙方的要求办理有关手续。其他方式由乙方依法提供，其含义由乙方负责解释。
第十四条通过乙方柜台提取资金的，应提供取款人身份证、证券帐户卡、资金帐户卡，并输入正确的资金密码。乙方按照国务院证券监管机关的有关规定为甲方办理取款手续。
第十五条甲方提取资金每笔数额、每天存取次数参照国家有关规定执行。
第十六条当第十三条第二款所指的其他资金存取方式无法进行时，甲方应在乙方柜台办理资金存取手续。
第五章变更和撤销
第十七条当甲方重要资料变更时，应及时书面通知乙方，并按乙方要求签署相关文件。
第十八条甲方撤销指定交易，需另行签署有关文件。
第十九条除非甲方有未履行交易交收义务等违约情形，甲方可随时撤销其在乙方的资金帐户。
第二十条有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期纠正，甲方不能按期纠正或拒不纠正的，乙方可撤销其与甲方的委托代理关系：
1．乙方发现甲方向其提供的资料、证件严重失实的；
2．乙方发现甲方的资金来源不合法；
3．甲方有严重损害乙方合法权益、影响其正常经营秩序的行为。
第二十一条乙方撤销其与甲方的委托代理关系，需书面通知甲方，并说明理由。
第二十二条甲方在收到乙方撤销委托代理关系通知后应到乙方办理销户手续。在甲方收到乙方撤销委托代理关系通知至甲方销户手续期间，乙方不接受甲方的买入委托指令。
第六章甲方授权代理人委托
第二十三条甲方开设资金帐户后，可以授权代理人代为办理证券交易委托及相关事项。
第二十四条甲方授权他人代为办理前条所述事项时，应当签署有关授权委托书，并向乙方提交代理人的有效证件。授权委托书至少应载明下列内容：代理人姓名及身份证号码、授权权限、有关代理人合法的证券市场投资资格及乙方要求明示的其他事项。
第二十五条甲方授权委托书的签署地应当在乙方，但经国家公证机关公证的授权委托书可除外。甲方签署的授权委托书应当交乙方备案。
第二十六条甲方在授权委托有效期内变更授权事项或中止授权时，应当及时书面通知乙方，并到乙方办理有关手续。乙方在收到甲方书面通知前，仍执行原授权委托书。
第二十七条乙方明知或应知甲方代理人超越授权权限而受理其代理行为的，对因此给甲方造成的损失，乙方与甲方代理人承担连带赔偿责任。
第七章责任、乙方免责条款
第二十八条乙方郑重提醒甲方注意密码的保密。任何使用甲方密码进行的委托均视为有效的甲方委托。甲方自行承担由于其密码失密给其造成的损失。
第二十九条乙方对甲方的开户资料、委托事项、交易记录等资料负有保密义务，非经法定有权机关或甲方指示，不得向第三人透露。乙方承担因其擅自泄露甲方资料给甲方造成的损失。
第三十条当甲方遗失证券帐户卡、身份证、资金帐户卡时，应及时向乙方办理挂失，在挂失生效前已经发生的损失由甲方承担。
第三十一条因地震、台风、水灾、火灾、战争及其他不可抗力因素导致的甲方损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第三十二条因乙方不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故，给甲方造成的损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第三十三条第三十一、三十二条所述事件发生后，乙方应当及时采取措施防止甲方损失可能的进一步扩大。
第三十四条乙方向甲方提供的各种信息及资料，仅作为投资参考，甲方据此进行投资所产生的风险，乙方不承担任何责任。
第八章争议的解决
第三十五条当双方出现争议时，可选择如下方式解决：
1．协商；
2．提请中国证券业协会调解；
3．向证券监督管理机关投诉；
4．向有管辖权的法院起诉；
5．其他合法的方式。
第九章机构户甲方
第三十六条当甲方是机构户时，开设资金帐户，按如下程序办理：
1．依法指定合法的代理人，并由法定代表人签署授权委托书；
2．提交甲方法人身份证明文件副本及其复印件，或加盖发证机关确认章的复印件、证券帐户卡、代理人身份证、法定代表人证明书。
3．预留印鉴和密码。
第三十七条甲方不能通过乙方柜台存取现金，也不能以自助方式存取资金。
第十章附则
第三十八条乙方按照有关法律法规及证券交易所的交易规则的规定收取佣金、代扣代缴甲方有关税费。
第三十九条甲方的委托凭证是指其柜台委托所填写的单据、非柜台委托所形成的乙方电脑记录资料。
第四十条乙方必须根据法律法规规定的方式和期限保存甲方的委托凭证等资料。
第四十一条本协议签署后，若有关法律法规、规章制度及行业规章修订，相关内容及条款按新修订的法律法规、规章制度及行业规章办理。但本协议其他内容及条款继续有效。
第四十二条本协议有效期自双方签署至第二十二、二十三条所指情形发生。
甲方（盖章）：_________
乙方（盖章）：_________
法定代表人（签字）：_________
法定代表人（签字）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
签订地点：_________
签订地点：_________
证券交易协议书
甲、乙双方根据公平、自愿、平等的原则，经友好协商，就甲方使用_________证券交易卡（以下简称_________卡）签订如下协议，以共同遵守：
一、甲方需是自然人，并承诺对与本协议有关的国家法律、法规、交易所的通告、规定和交易品种及其风险、交易规则有充分的认识。
二、_________卡是甲方用于通过乙方与指定银行（具体可以询问开户营业部柜员或参见有关告示）的连通网络在指定银行的储蓄柜台临柜对甲方在乙方的资金账户进行存取业务，在乙方营业部的磁卡自助委托等系统上（包括柜台委托）进行证券买卖，交割及成交回报，股票余额咨询、资金查询等业务所申领的专用卡。这些项目皆以甲方持有_________卡及输入正确的证券交易密码为准。
三、甲方正常使用_________卡的具体时间以相关银行和乙方具体规定为准。
四、甲方在签订本协议时，必须详细填写相关资料，并确保所提供资料信息的真实、准确、完整和有效，并且，当有关资料发生变化时，甲方必须及时通知乙方，否则，因所提供资料不实或不详或未及时将己经变化的资料信息通知乙方而造成的任何损失，由甲方自行承担。
五、甲方可凭_________卡和银行提供的密码（以下简称_________卡密码）在相关银行的联网储蓄网点办理甲方在乙方的资金账户存取款，以及办理资金余额杏询业务。五万元以上的大额兑现需到相关银行规定的特定营业网点办理或提前1日向相关银行储蓄柜台预约办理。_________卡密码是专门应用于在相关银行的联网储蓄网点办理资金存取和查询的密码。甲方可凭原始密码及身份证在相关银行指定的柜台网点修改_________卡密码。甲方若遗忘_________卡密码可凭_________卡及本人身份证到相关银行信用卡部重新设置。
六、甲方取款不得透支，存款需足额存入，甲方随时可通过乙方的委托电话进行存取款查询确认。若由于交易所休市、电脑故障、自然灾害、电力中断、通讯故障等乙方不可预测或不可控制事件造成甲方实际存取资金数与乙方帐面数不符时，甲乙双方应互相协作发现并解决问题，乙方对不可预测或不可控制事件对甲方造成的损害，不承担任何责任。乙方与相关银行可协助甲方查明原因并根据实际情况予以妥善解决。甲方在转帐过程中如遇问题可通过乙方电话进行咨询。
七、甲方通过相关银行的储蓄柜台下达的存取款指令，以电脑记录和相关凭证为准，并授权乙方与相关银行依据甲方指令进行操作，甲方对其下达的所有存取款指令所产生的后果承担全部责任。
八、甲方在划转资金时，必须通过密码进行。甲方务必注意其专用密码的使用、保密及经常更换。凡使用甲方_________卡密码从在乙方的资金账户中进行的取款业务视为由甲方亲自办理，因此而产生的法律后果亦由甲方承担。对甲方的误操作或被他人窃取密码后进行的操作，乙方与相关银行不承担任何责任。
网上证券交易法律问题研究
网上证券交易是指投资者通过互联网，向其开户的证券公司下达证券交易指令、获取成交结果以及进行资金划拨、查询资料的一种证券交易方式。互联网是指因特网或其他类似技术形式的通用性公共计算机通信网络，一般不包括证券公司租用公共通信设施建设的专门用于委托业务的电话拨号网或其他形式的计算机网络。网上交易具有成本低、效率高、不受地域限制、安全方便等特点，因而成为近年来发展最快的一种证券交易方式，而且随着电脑及因特网的普及，网上交易将成为未来证券交易的主……对于网上交易行为的法律规范应保持立法的中立性。原因在于因特网的特殊性，它没有时间和地域的限制，几乎是完全公开的，并且一直以惊人的速度在全球范围内扩展。我国应顺应国际立法趋势，既要保证交易的安全性，又不能使法律阻碍网上证券交易的发展。中国证监会曾于3月30日颁布了《网上证券委托暂行管理办法》， 对规范网上证券委托行为发挥了积极作用。我国目前迫切需要制定相关法律来确保网上交易各方信息的真实性和完整性，防止非法侵入对交易信息的篡改，同时应当制定电子资金划拨法，规范证券交易中电子资金的划拨行为。
经营网上委托业务的市场准入规定
由于网上委托的相关技术尚处于探索发展阶段，各种安全防范技术并不完善，存在的主要风险有以下几种：一是网上委托的技术系统被攻击、入侵、破坏，导致网上委托无法正常进行；二是委托指令、客户资料以及资金数据等被盗取或篡改，甚至造成资金损失；三是发布虚假信息，误导投资者，操纵市场。为保证网上交易的安全性，只有达到法定条件，经中国证监会核准的证券公司才能开展网上委托业务。证券公司以外的其他机构，不得开展或变相开展网上委托业务。证券公司不得以支付或变相支付交易手续费的方式与提供技术服务或信息服务的非证券公司合作开展网上委托业务。
证券公司申请开展网上委托业务，需具备以下条件：（1 ）建立了规范的.内部业务与信息系统管理制度；（2 ）具有一定的公司级的技术风险控制能力；（3）建立了一支稳定的、高素质的技术管理队伍； （4）在过去两年内未发生重大技术事故。
证券公司网上委托业务的核准程序为：（1）申请受理。 拟申请网上委托业务的证券公司应将申请文件报送中国证监会，中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内作出是否受理申请的决定。（2）初审。中国证监会受理申请文件后，对申请文件的合规性进行初审，并在30日内将初审意见函告申请公司。（3）专家审核。 证监会聘请专家组成审核委员会，对申请文件中的有关事宜和技术应用方案进行审核。审核委员会进行充分讨论后，采用投票方式表决，提出审核意见。（4 ）核准决定。依据公司基本情况和专家审核意见，中国证监会对申请作出是否核准的决定。因重大违规事件、重大技术事故等因素导致整体质量差、风险隐患大的公司，不予核准开展网上委托业务。中国证监会自受理申请文件到作出决定的期限为3个月。（5）复议。申请未被核准的公司，可在接到中国证监会书面决定之日起60日内提出复议申请。中国证监会在收到复议申请60日内，对复议申请作出决定。经复议仍未被核准的公司，自收到中国证监会书面决定起，一年内不得再次提出申请。
网上委托法律关系的内容
网上委托法律关系的主体为投资者和经核准的证券公司，客体为提供网上委托服务的行为，内容即主体所应享有的权利和承担的义务。
投资者享有的权利包括：（1 ）所有合法投资者都有权平等享有证券公司提供的网上委托服务。（2）投资者作为接受服务的消费者， 享有知情权、选择权、交易安全权、受损求偿权等消费者应享有的权利。投资者应承担的义务包括：（1）必须由本人亲自办理相关手续， 不能代理。投资者应向证券公司提供身份证明原件等网上交易所必须的个人信息。（2）按照网上交易规则进行交易。（3）保守交易密码、网上登录密码等信息，如因个人原因泄露密码而造成交易损失，应由投资者个人承担。
证券公司作为网上委托服务的提供者，应承担的义务包括：（1 ）制定专门的业务工作程序，规范网上委托，并与客户本人签订专门的书面协议，协议应明确双方的法律责任，并以《风险揭示书》的形式，向投资者解释相关风险。（2 ）必须为网上委托客户提供必要的替代交易方式，如书面委托、电话委托方式等，并定期向进行网上委托的投资者提供书面对帐单。（3）证券公司应采取严格、完善的技术措施， 确保网上委托系统和其他业务系统在技术上隔离，有关投资者资金帐户、股票帐户、身份识别等数据的程序或系统不得托管在证券公司的合法营业场所之外。在互联网上传输的过程中，必须对网上委托的客户信息、交易指令及基他敏感信息进行可靠的加密。应采用可靠的技术或管理措施，正确识别网上投资者的身份，防止仿冒客户身份或证券公司身份，必须有防止事后否认的技术或措施。（4 ）证券公司应提供一个固定的互联网站点，作为网上委托的入口网，并在入口网站和客户终端软件上进行网上交易风险揭示。（5）为保证交易安全， 证券公司应根据本公司的具体情况，限制每位投资者通过网上委托的单笔委托最大金额、单个交易日最大成交总金额。
银证转帐法律问题
银证转帐，是指证券投资者通过因特网或电话等方式，在其证券资金帐户和银行帐户之间直接划转资金。银证转帐可以给投资者带来极大方便，提高市场效率，目前大多数证券公司都向投资者开展这一业务，投资者须持有与证券公司合作的银行发行的信用卡或储蓄卡，通过因特网或拨打银行、证券公司提供的电话号码，按指令操作，就可以在证券帐户与银行帐户之间划转资金。
银证转帐必须由银行与证券公司合作完成，这涉及到我国金融法律规定的银证分业经营、分业监管体制。由于银行与证券公司的合作仅限于技术合作，转帐指令由客户发出，因此银证转帐并不违反现行法律。但根据分业经营的原则，需要隔离证券交易和商业银行业务的风险。为了防止网上交易的数据受到非法窃取或改动，以致通过网络将非法收益转入银行帐户，开展网上委托业务的证券公司不能直接向客户提供网络或电话形式的转帐业务。采用网上交易方式的投资者，可以使用商业银行提供的银证转帐服务。银证转帐中涉及的电子资金划拨主体的行为及其法律责任，急需立法加以规范。
网上交易的管辖权和准据法确立问题
网上证券交易达成的合同是一种定式的电子合同，其仍然受合同法的约束。对合同的管辖权一般依据合同签订地或义务履行地原则确定，但如何确立网上证券交易合同在的签订地和义务履行地，比较困难。因为因特网是没有地域限制的，合法投资者可以在任何能
上网的地方在线完成交易。是以交易指令的发出地还是以指令的接收地，或者是受委托证券公司的注册地等来确立管辖权，需要法律作出规定。
由于因特网是不存在国界的，如果投资者在国外发出交易指令，而两国的法律对此有不同规定，发生纠纷时，即使管辖权已明确，还存在确立准据法的问题。在国际民事诉讼中，一般是根据“意思自治原则”和“最密切联系原则”来确定纠纷适用的准据法。但在网上证券交易中，交易双方根本不可能知道对方是谁，而且交易是由电脑自动撮合完成的，当事人在交易时也不会考虑应适用哪国法律，所以“意思自治原则”很难在网上证券交易中适用。因特网无时间、空间限制，也难以适用“最密切联系原则”。现阶段解决管辖权冲突和准据法确立较为可行的方法是各国对本国的国内法加以必要的修正，主要是对相应的民事诉讼规范和冲突法规范进行调整，同时加强国际合作，针对因特网的特性签订国际条约，制定全球统一的法律。
网上证券交易要破五张“网”
发展网上交易是大势所趋，这已是不争的事实。目前，我国取得证券网上交易资格的券商有60多家，近70％的证券公司开通网上交易。在今年5月1日开始的佣金下调带来的压力下，券商纷纷调整自己的经营战略，在提高服务竞争力的同时，还要降低经营成本。此时，证券网上交易方式也就凸显了其重要地位和广阔前景。但就现实情况而言，证券网上交易还存在着诸多制约因素，其中一些瓶颈问题亟待解决。具体如次：
网络费用、线路建设的限制。虽然当前我国部分地区采用了宽带接入互联网，但大部分普通居民仍然使用电话拨号方式上网，而且服务器、路由器等器件的档次制约，使得网速太慢，线路拥挤，连接不稳定等情况都直接影响交易的完成质量。今后随着网络技术的发展，将逐渐解决这一瓶颈问题。
网络安全性问题。在发达国家，网上电子交易在金融领域的发展已经积累了丰富的经验，而且已经建立了一整套从理论到实践的完全解决方案，特别是近些年来，新技术、新方法，如安全套接层协议、数字签名、数字证书、时间戳、认证机制、防火墙技术等等的引入，使得网络信息必须的保密安全、不可否认、不可修改等要求都得到了较好实现。但尽管如此，安全性问题仍是证券网上交易的最大威胁，必须不断的对网络通信加大投入，并不断更新技术。
法律法规滞后。网上交易在我国还处于发展期，随着其地位的提高，由此引发的各种纠纷必将逐渐增多。比如数字签名、电子票据的'法律地位问题，网上交易的国际纠纷如何处理，管辖权和法律选择问题，网上信息披露的相关法规问题，管理层对网上交易技术标准及技术体制、市场监管问题等等，目前可供控制指引的只有<网上证券委托暂行管理办法>一部法规，这方面法律法规的空白，势必不利于证券网上交易的快速稳定发展。
我国网络应用的普及程度低。我国目前家庭拥有计算机的比例还很低，而且大部分的网络应用者多为15－25岁的年轻人，而证券交易投资者多为工薪、大户和机构投资者，所以证券网上交易群体就主要局限在年轻白领阶层范围。而且人们的观念转变，逐渐接受、掌握和信任网上交易还需要一定时间。
目前券商网站普遍服务单一，个性化程度低。现在网上服务普遍存在单一、信息重复、原创信息少等弊病，大多数券商开通网上交易只是将其作为一个交易渠道而已，而并没有做到真正意义上的网上经纪。完全的网上经纪业务，应具有多元化和多功能；且有个性化服务，即对不同偏好和需求的客户有不同的策略和定位；要有较高的服务质量，即较高的安全性、稳定性、信息资料的丰富性和咨询服务的及时性；同时应当引入保险机制，开发对应的险种，消除投资者对网上交易安全性的担心；推动银证合作来完成全方位的资金清算、划转等金融业务和网上开户等服务。建立一整套这样的服务体系，需要有一个艰难的发展过程的。（金晓 吉吉）
网上交易基础知识：网上证券交易及其费用
网上证券交易是指投资者利用因特网（Internet）网络资源，获取证券的即时报价、分析市场行情，并通过因特网委托下单，实现实时交易。网上交易是最近几年才发展起来的一种新的交易方式，投资者对其有一个逐渐认识和适应的过程。但随着因特网技术的.飞速发展，证券电子商务和电脑应用的日益普及，网上证券交易日渐显示其旺盛的生命力和广阔的发展前景。尤其是国内电脑性能的不断提高和价格的不断下降，以及国家对通讯业的重点投入和国内网络技术的不断提高，因特网出口带宽日益提高、因特网接入方式多种多样、网络接入商日益增多、上网费用逐步降低，加上电脑操作的日益简单化，网上交易将在今后得到迅速普及。投资者学习网上交易的有关知识十分必要，这从我国证券交易手段日益智能化也可看到这一点，先从原来的手工委托逐步发展为电话委托、自助委托、远程可视电话委托等，交易智能化程度的提高对投资者把握机会，提高效率均大有裨益。
网上交易的费用
上网费用：上网费用包括电话费和上网费。电话费是指在拨号上网时占用电话线路的费用，与平常打电话计费标准一样。上网收费在现在主要包括以下几种方式：最低消费方式、实用计时方式、包月方式和包时段方式。投资者可到当地电信部门咨询有关优惠措施。
网上交易软件及软件安装，技术培训等均由中山证券公司提供,也可在中山证券网站（www.zszq.com或www.zszq.com.cn）获取相关资料。
网上委托交易费：
除了客户需自行负担因特网上网的通信费、服务费等费用外,目前网上交易的收费项目与营业部柜台委托相同，并不增收其他任何额外的收费项目,相关的手续费还远远低于其他交易方式,具体可咨询所属中山证券营业部。
甲方（持卡人）：____________
身份证号：__________________
乙方：______________________
股东代码：__________________
地址及邮编：________________
联系电话：__________________
e-mail：___________________
依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》和其他有关法律法规、规章制度以及沪、深证券交易所的交易规则，甲、乙双方经友好协商，就甲方开通_________业务，委托乙方代理证券交易，并通过乙方提供的_________等多种接入方式进行证券委托交易等事项，达成本协议，以明确双方的权利和义务，
第一条 甲方熟悉并自愿遵守成都证券有限责任公司制定的《_________证券交易规定》和《_________储蓄卡章程》、《储蓄管理条例》等相关规定。
第二条 甲方保证在申请开通_________时提供的资料真实、准确、完整和有效，并对其所提供资料形成的结果负责。提供的资料包括本人建行储蓄卡、居民身份证及复印件、上海股东代码卡／深圳证券帐户及复印件。
第三条 甲方同意按照不高于国家法律、法规和证券交易所规定的标准缴纳有关交易费用。
第四条 甲方若需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易的指定交易代理机构时，本协议上所填上海股东代码即为甲方指定交易的帐户，双方同意并遵守上海证券交易所拟订并公布的《指定交易协议书》内容。
第五条 甲方使用互联网必须遵守国家有关法律、法规和行政规章的规定，承担因违反上述规定引起的一切经济和法律后果。
第六条 乙方郑重提请甲方务必注意股东代码、资金帐号、网上委托证书、证书密码及交易密码的'保管和保密，凡使用甲方设定的密码以及此类数据信息进行的交易，均视为甲方本人所为的有效交易。依据密码等电子信息办理的各种委托交易所产生的电子信息记录均为该项交易的有效凭证。其所产生的全部经济和法律后果由甲方承担。
第七条 甲方通过乙方提供的各种接入平台进行证券交易委托时，应遵守乙方相关的使用规定。甲方的委托记录以乙方的电脑记录为准，甲方对其委托交易的结果承 担全部责任。
第八条 甲方在开通__________________后，乙方将为甲方从事下列委托事项
1．接受并执行甲方通过__________________等多种接入方式所发出的委托指令；
2．代理甲方进行与每次有效委托买卖交易有关的成交后的有价证券的交割结算事宜；
3．代理领取甲方应有的分红派息；
4．协助办理甲方证券帐户中有效证券的托管和转托管事宜；
5．以适当方式为甲方提供交易查询、对帐及其他与证券交易有关的市场服务。
第九条 甲方的证券交易结算资金存入甲方在_________银行同名储蓄卡帐户。_________银行按照甲方的申请和授权以及乙方提供的数据，代理甲方办理交易结算资金的自动划转。
第十条 _________根据乙方提供的数据，将分红派息款转入甲方交易结算资金帐户对应的储蓄卡帐户。
第十一条 乙方承诺：保守甲方开户资料和委托事项的秘密，
但因司法机关和证券监管机关等国家法律、法规规定有权调查机关要求提供甲方的开户资料、委托交易纪录等不在此限。
第十二条 甲方若已经在其他证券公司办理指定交易，甲方必须在向原指定证券公司办理撤销指定交易后，方可向乙方重新申请办理指定交易。乙方和________银行对甲方因在原指定处办理有关手续不妥而影响在乙方处的正常交易所可能遭致的损失不承担任何责任
第十三条 乙方默认甲方参加每次新股配售，且不承担因申报成功或认购成功而引起的任何责任。
第十四条 甲方承诺其用于接驳_________的电脑系统是安全可靠的，对于因甲方电脑系统故障、感染病毒以及被非法入侵等原因而给甲方造成的损失，乙方和_________银行不承担任何责任。
第十五条 甲方若遗失储蓄卡及对应活期储蓄存折，应按照_________银行的规定办理挂失手续；若股东代码卡遗失，还需向证券登记公司等相关机构办理挂失。在挂失手续生效前产生的损失由甲方承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第十六条 乙方按照法律、法规规定的形式和期限保存甲方的委托记录和交易资料。
第十七条 因地震、台风、火灾、水灾、战争、罢工及其他不可抗力原因导致的甲方损失，乙方和______银行不承担任何赔偿责任
第十八条 乙方 按甲方的委托指令向交易所申报，但委托在有效期内因非乙方或非_________银行原因未能成交而造成的甲方损失由甲方自行承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第十九条 因政策重大变化造成的甲方经济损失，由甲方承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第二十条 因不可预测和不可控制的因素以及其他意外原因，致使系统故障、设备故障、通讯故障、停电及出现其他突发事故，给甲方造成损失的，乙方和_________银行不承担任何责任。
第二十一条 乙方及其工作人员提供的所有咨询服务，仅作为投资参考，甲方应以自己的独立判断进行投资。甲方通过乙方进行的任何证券投资所产生的风险和利益，全部由甲方承担，乙方和_________银行不承担任何责任。
第二十二条 因甲方未履行交易交收责任或由于系统故障原因造成甲方透支买入股票的，乙方享有对甲方托管在乙方证券的留置权。甲方在经催告后仍不按照乙方或_________银行通知履行义务或予以赔偿的，乙方和_________银行有权处置与甲方债务相当的证券和资金。当甲方的全部证券和资金不足以抵偿其债务时，乙方和_________银行对甲方保留追索权。
第二十三条 乙方对本协议条款有修改和解释权。若需补充或修改协议条款，则须将新内容以公告形式告知甲方，甲方若有异议应在公告后30天内到原开户点办理相应手续，否则视为甲方接受新内容，并将公告的内容作为本协议不可分割的一部分。
第二十四条 《_________证券交易规定》的修改一经公布即为有效，无须另行通知。
第二十五条 协议双方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决。协商、调解不成，双方同意向乙方所在地人民法院提起诉讼。
第二十六条 本协议未尽事宜，由双方协商解决。
第二十七条 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。本协议自甲、乙双方签字并盖章后生效，在甲方办理_________销户手续后终止。
甲方（盖章）：______________
法定代表人（签字）：________
_________年_________月____日
签订地点：__________________
乙方（盖章）：______________
法定代表人（签字）：________
_________年_________月____日
签订地点：__________________
委托代理(agency by agreement)，是指代理人的代理权根据被代理人的委托授权行为而产生。因委托代理中，被代理人是以意思表示的方法将代理权授予代理人的，故又称 “意定代理” 或 “任意代理”。
证券交易委托代理协议书
甲方(投资者)姓名：___________ 身份证号码：____________
上海股票帐号：_______ 深圳证券帐号：___________
乙方： 证券股份有限公司____________证券营业部
依据《中华人民共和国证券法》，《中华人民共和国合同法》和其他有关法律，法规，规章以及证券交易所交易规则的规定，甲乙双方就甲方委托乙方代理证券交易及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。
第一章 双方声明
第一条 甲方向乙方作如下声明：
1， 甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律，法规，规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。
2， 甲方保证在其与乙方委托代理关系存续期内向乙方提供的所有证件，资料均真实，有效，合法，甲方保证其资金来源合法。
3， 甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的《风险提示书》，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险。
4， 甲方同意遵守有关证券市场的法律，法规，规章及证券交易所交易规则。
5， 甲方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。
第二条 乙方向甲方作如下声明：
1， 乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格。
2， 乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务。
3， 乙方确认其向甲方提供的委托方式以双方约定的委托方式为准。
4， 乙方遵守有关证券市场的法律，法规，规章及证券交易所交易规则。
第二章 开设资金帐户
第三条 甲方开设资金帐户应提交本人身份证或其他证明本人身份的有效证件，同名证券帐户卡，并按乙方要求填写开户资料。
由于甲方提供的前款所述资料引起的法律后果和法律责任由甲方承担。
第四条 甲方的证券交易结算资金存入其资金帐户。
第五条 甲方开设资金帐户时，应同时自行设置交易密码和资金密码(以下统称密码)。
甲方在正常的交易时间内可以随时修改密码。
第三章 交易代理
第六条 甲方可以通过第二条第三项约定的委托方式下达委托。
第七条 乙方为甲方提供以下服务：
1， 接受并忠实执行甲方下达的委托;
2， 代理甲方进行资金，证券的清算，交收;
3， 代理保管甲方买入或存入的有价证券;
4， 代理甲方领取红利股息;
5， 接受甲方对其委托，成交及帐户资金和证券变化情况的查询，并应甲方的要求提供相应的清单;
6， 双方依法约定的其他事项;
7， 证券监督管理机关规定提供的其他服务。
第八条 甲方进行柜台委托时，必须提供委托人(指甲方本人或其授权代理人，下同)身份证，甲方证券帐户卡和资金帐户卡。
甲方进行自助委托，必须输入正确的密码。
第九条 当甲方委托未成交或未全部成交时，甲方可以变更其未成交的委托。
第十条 甲方应在委托下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果，当甲方对该结果有异议时，须在查询当日以书面形式向乙方质询。
甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方办理质询的，视同甲方已确认该结果。
第十一条 当甲方需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易证券的指定交易代理机构时，双方需另行签定有关协议。
第四章 资金存取
第十二条 甲方依法享有资金存取自由。
甲方从乙方提取资金时，除非甲乙双方另有约定或甲方另有指令，乙方必须及时办理。
第十三条 甲方可以通过乙方柜台存取资金。
甲方也可以通过其他方式存取资金，但应按照乙方的要求办理有关手续。
其他方式由乙方依法提供，其含义由乙方负责解释。
第十四条 通过乙方柜台提取资金的，应提供取款人身份证，证券帐户卡，资金帐户卡，并输入正确的资金密码。乙方按照中国人民银行和国务院证券监管机关的有关规定为甲方办理取款手续。但当甲方资金帐户出现大额异常变动时，乙方有义务予以关注并及时向证券监督管理机关报告。
第十五条 甲方提取资金每笔数额，每天存取次数参照国家有关规定执行。
第十六条 当第十三条第二款所指的其他资金存取方式无法进行时，甲方应在乙方柜台办理资金存取手续。
第五章 变更和撤销
第十七条 当甲方重要资料变更时，应及时书面通知乙方，并按乙方要求签署相关文件。
第十八条 甲方撤销指定交易，需另行签署有关文件。
第十九条 除非甲方有未履行交易交收义务等违约情形，甲方可随时撤销其在乙方的资金帐户。
第二十条 有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期纠正，甲方不能按期纠正或拒不纠正的，乙方可撤销其与甲方的委托代理关系：
1， 乙方发现甲方向其提供的资料，证件严重失实;
2， 乙方发现甲方的资金来源不合法;
3， 甲方有严重损害乙方合法权益，影响其正常经营秩序的行为。
第二十一条 乙方撤销其与甲方的委托代理关系，需通知甲方，并说明理由。
第二十二条 甲方在收到乙方撤销委托代理关系通知后应到乙方办理销户手续。
在甲方收到乙方撤消委托代理关系通知至甲方销户手续期间，乙方不接受甲方的买入委托指令。
第六章 甲方授权代理人委托
第二十三条 甲方开设资金帐户后，可以授权代理人代为办理证券交易委托及相关事项。
第二十四条 甲方授权他人代为办理前条所述事项时，应当签署有关授权委托书，并向乙方提交代理人的有效证件.授权委托书至少应载明下列内容：代理人姓名及身份证号码，授权权限，有关代理人合法的证券市场投资资格及乙方要求明示的其他事项。
第二十五条 甲方授权委托书的签署地应当在乙方，但经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证的授权委托书可除外。甲方签署的授权委托书应当交乙方备案。
第二十六条 甲方在授权委托有效期内变更授权事项或中止授权时，应当及时书面通知乙方，并到乙方办理有关手续。乙方在收到甲方书面通知前，仍执行原授权委托书。
第二十七条 乙方明知或应知甲方代理人超越授权权限而受理其代理行为的，对因此给甲方造成的损失，乙方与甲方代理人承担连带赔偿责任。
第七章 甲乙双方的责任及免责条款
第二十八条 乙方郑重提醒甲方注意密码的保密。 任何使用甲方密码进行的委托均视为有效的甲方委托。甲方自行承担由于其密码失密给其造成的损失。
第二十九条 乙方对甲方的开户资料，委托事项，交易记录等资料负有保密义务，非经法定有权机关或甲方指示，不得向第三人透露。乙方承担因其擅自泄露甲方资料给甲方造成的损失。
第三十条 甲方应妥善保管其证券帐户卡，资金帐户卡，因他人伪造，变造资金帐户卡给甲方造成损失，乙方有过错的，应由乙方先予承担，再依法追偿相关损失。
第三十一条 当甲方遗失证券帐户卡，身份证，资金帐户卡时，应及时向乙方办理挂失，在挂失生效前已经发生的损失由甲方承担。
第三十二条 因地震，台风，水灾，火灾，战争及其他不可抗力因素导致的甲方损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第三十三条 因乙方不可预测或无法控制的系统故障，设备故障，通讯故障，停电等突发事故，给甲方造成的损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第三十四条 第三十二，三十三条所述事件发生后，乙方应当及时采取措施防止甲方损失可能的进一步扩大。
第三十五条 乙方应本着勤勉尽责的精神忠实地向甲方提供信息，资料。
乙方向甲方提供的各种信息及资料，仅作为投资参考，甲方应自行承担据此进行投资所产生的风险.
第八章 争议的解决
第三十六条 当双方出现争议时，可选择如下方式解决：
(1) 协商;
(2) 提请中国证券业协会调解;
(3) 向证券监督管理机关投诉;
(4) 向有管辖权的法院起诉;
(5) 其他合法的方式。
第九章 机构户甲方
第三十七条 当甲方是机构户时，开设资金帐户，按如下程序办理：
1， 依法指定合法的代理人，并由法定代表人签署授权委托书;
2， 提交甲方法人身份证明文件副本及其复印件，或加盖发证机关确认章的复印件，证券帐户卡，代理人身份证，法定代表人证明书。
3， 预留印鉴和密码。
第三十八条 甲方以现金存入的，必须以现金方式支取。
甲方以支票存入的，必须以支票方式支取。
甲方帐户不能与任何自然人帐户相互划转资金。
甲方不能通过乙方柜台存取现金，也不能以自助方式存取资金。
第十章 附则
第三十九条 乙方按照有关法律法规及证券交易所的交易规则的规定收取佣金，代扣代缴甲方有关税费。
第四十条 甲方的委托凭证是指其柜台委托所填写的单据，非柜台委托所形成的乙方电脑记录资料。
第四十一条 乙方必须根据法律法规规定的方式和期限保存甲方的委托凭证等资料。
第四十二条 本协议签署后，若有关法律法规，规章制度及行业规章修订，相关内容及条款按新修订的法律法规，规章制度及行业规章办理.但本协议其他内容及条款继续有效。
第四十三条 本协议根据法律法规和交易所，登记公司的规定如需修改或增补，修改或增补的内容将由乙方在其营业场所以公告形式通知甲方，若甲方在七日内不提出异议，则公告内容即成为本协议组成部分。
第四十四条 本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面送达通知或公告通知。
公告通知自公告在指定报刊和乙方经营场所发布之日起两个月即视为送达。
第四十五条 本协议有效期自双方签署至第十九，二十条所指情形发生。
第四十六条 本协议一式两份，双方各执一份。
甲方(投资者)姓名：___________
身份证号码：____________
上海股票帐号：_______
深圳证券帐号：___________
乙方：________________
证券股份有限公司____________证券营业部
依据《中华人民共和国证券法》，《中华人民共和国民法典》和其他有关法律，法规，规章以及证券交易所交易规则的规定，甲乙双方就甲方委托乙方代理证券交易及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。
第一章双方声明
第一条甲方向乙方作如下声明：
1，甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律，法规，规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。
2，甲方保证在其与乙方委托代理关系存续期内向乙方提供的所有证件，资料均真实，有效，合法，甲方保证其资金来源合法。
3，甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的《风险提示书》，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险。
4，甲方同意遵守有关证券市场的法律，法规，规章及证券交易所交易规则。
5，甲方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。
第二条乙方向甲方作如下声明：
1，乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格。
2，乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务。
3，乙方确认其向甲方提供的委托方式以双方约定的委托方式为准。
4，乙方遵守有关证券市场的法律，法规，规章及证券交易所交易规则。
第二章开设资金账户
第三条甲方开设资金账户应提交本人身份证或其他证明本人身份的有效证件，同名证券账户卡，并按乙方要求填写开户资料。
由于甲方提供的前款所述资料引起的法律后果和法律责任由甲方承担。
第四条甲方的证券交易结算资金存入其资金账户。
第五条甲方开设资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码(以下统称密码)。
甲方在正常的交易时间内可以随时修改密码。
第三章交易代理
第六条甲方可以通过第二条第三项约定的委托方式下达委托。
第七条乙方为甲方提供以下服务：
1，接受并忠实执行甲方下达的委托;
2，代理甲方进行资金，证券的清算，交收;
3，代理保管甲方买入或存入的有价证券;
4，代理甲方领取红利股息;
5，接受甲方对其委托，成交及账户资金和证券变化情况的查询，并应甲方的要求提供相应的清单;
6，双方依法约定的其他事项;
7，证券监督管理机关规定提供的其他服务。
第八条甲方进行柜台委托时，必须提供委托人(指甲方本人或其授权代理人，下同)身份证，甲方证券账户卡和资金账户卡。
甲方进行自助委托，必须输入正确的密码。
第九条当甲方委托未成交或未全部成交时，甲方可以变更其未成交的委托。
第十条甲方应在委托下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果，当甲方对该结果有异议时，须在查询当日以书面形式向乙方质询。
甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方办理质询的，视同甲方已确认该结果。
第十一条当甲方需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易证券的指定交易代理机构时，双方需另行签定有关协议。
第四章资金存取
第十二条甲方依法享有资金存取自由。
甲方从乙方提取资金时，除非甲乙双方另有约定或甲方另有指令，乙方必须及时办理。
第十三条甲方可以通过乙方柜台存取资金。
甲方也可以通过其他方式存取资金，但应按照乙方的要求办理有关手续。
其他方式由乙方依法提供，其含义由乙方负责解释。
第十四条通过乙方柜台提取资金的，应提供取款人身份证，证券账户卡，资金账户卡，并输入正确的资金密码。乙方按照中国人民银行和国务院证券监管机关的有关规定为甲方办理取款手续。但当甲方资金账户出现大额异常变动时，乙方有义务予以关注并及时向证券监督管理机关报告。
第十五条甲方提取资金每笔数额，每天存取次数参照国家有关规定执行。
第十六条当第十三条第二款所指的其他资金存取方式无法进行时，甲方应在乙方柜台，办理资金存取手续。
第五章变更和撤销
第十七条当甲方重要资料变更时，应及时书面通知乙方，并按乙方要求签署相关文件。
第十八条甲方撤销指定交易，需另行签署有关文件。
第十九条除非甲方有未履行交易交收义务等违约情形，甲方可随时撤销其在乙方的资金账户。
第二十条有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期纠正，甲方不能按期纠正或拒不纠正的，乙方可撤销其与甲方的委托代理关系：
1，乙方发现甲方向其提供的资料，证件严重失实;
2，乙方发现甲方的资金来源不合法;
3，甲方有严重损害乙方合法权益，影响其正常经营秩序的行为。
第二十一条乙方撤销其与甲方的委托代理关系，需通知甲方，并说明理由。
第二十二条甲方在收到乙方撤销委托代理关系通知后应到乙方办理销户手续。
在甲方收到乙方撤消代理关系通知至甲方销户手续期间，乙方不接受甲方的买入委托指令。
第六章甲方授权代理人委托
第二十三条甲方开设资金账户后，可以授权代理人代为办理证券交易委托及相关事项。
第二十四条甲方授权他人代为办理前条所述事项时，应当签署有关授权委托书，并向乙方提交代理人的有效证件.授权委托书至少应载明下列内容：代理人姓名及身份证号码，授权权限，有关代理人合法的证券市场投资资格及乙方要求明示的其他事项。
第二十五条甲方授权委托书的签署地应当在乙方，但经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证的授权委托书可除外。甲方签署的授权委托书应当交乙方备案。
第二十六条甲方在授权委托有效期内变更授权事项或中止授权时，应当及时书面通知乙方，并到乙方办理有关手续。乙方在收到甲方书面通知前，仍执行原授权委托书。
第二十七条乙方明知或应知甲方代理人超越授权权限而受理其代理行为的，对因此给甲方造成的损失，乙方与甲方代理人承担连带赔偿责任。
第七章甲乙双方的责任及免责条款
第二十八条乙方郑重提醒甲方注意密码的保密。任何使用甲方密码进行的委托均视为有效的甲方委托。甲方自行承担由于其密码失密给其造成的损失。
第二十九条乙方对甲方的开户资料，委托事项，交易记录等资料负有保密义务，非经法定有权机关或甲方指示，不得向第三人透露。乙方承担因其擅自泄露甲方资料给甲方造成的损失。
第三十条甲方应妥善保管其证券账户卡，资金账户卡，因他人伪造，变造资金账户卡给甲方造成损失，乙方有过错的，应由乙方先予承担，再依法追偿相关损失。
第三十一条当甲方遗失证券账户卡，身份证，资金账户卡时，应及时向乙方办理挂失，在挂失生效前已经发生的损失由甲方承担。
第三十二条因地震，台风，水灾，火灾，战争及其他不可抗力因素导致的甲方损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第三十三条因乙方不可预测或无法控制的系统故障，设备故障，通讯故障，停电等突发事故，给甲方造成的损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第三十四条第三十二，三十三条所述事件发生后，乙方应当及时采取措施防止甲方损失可能的进一步扩大。
第三十五条乙方应本着勤勉尽责的精神忠实地向甲方提供信息，资料。
乙方向甲方提供的各种信息及资料，仅作为投资参考，甲方应自行承担据此进行投资所产生的风险.
第八章争议的解决
第三十六条当双方出现争议时，可选择如下方式解决：
(1)协商;
(2)提请中国证券业协会调解;
(3)向证券监督管理机关投诉;
(4)向有管辖权的法院起诉;
(5)其他合法的方式。
第九章机构户甲方
第三十七条当甲方是机构户时，开设资金账户，按如下程序办理：
1，依法指定合法的代理人，并由法定代表人签署授权委托书;
2，提交甲方法人身份证明文件副本及其复印件，或加盖发证机关确认章的复印件，证券账户卡，代理人身份证，法定代表人证明书。
3，预留印鉴和密码。
第三十八条甲方以现金存入的，必须以现金方式支取。
甲方以支票存入的，必须以支票方式支取。
甲方账户不能与任何自然人账户相互划转资金。
甲方不能通过乙方柜台存取现金，也不能以自助方式存取资金。
第十章附则
第三十九条乙方按照有关法律法规及证券交易所的交易规则的规定收取佣金，代扣代缴甲方有关税费。
第四十条甲方的委托凭证是指其柜台委托所填写的单据，非柜台委托所形成的乙方电脑记录资料。
第四十一条乙方必须根据法律法规规定的方式和期限保存甲方的委托凭证等资料。
第四十二条本协议签署后，若有关法律法规，规章制度及行业规章修订，相关内容及条款按新修订的法律法规，规章制度及行业规章办理.但本协议其他内容及条款继续有效。
第四十三条本协议根据法律法规和交易所，登记公司的规定如需修改或增补，修改或增补的内容将由乙方在其营业场所以公告形式通知甲方，若甲方在七日内不提出异议，则公告内容即成为本协议组成部分。
第四十四条本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面送达通知或公告通知。
公告通知自公告在指定报刊和乙方经营场所发布之日起两个月即视为送达。
第四十五条本协议有效期自双方签署至第十九，二十条所指情形发生。
第四十六条本协议一式两份，双方各执一份。
甲方(公章)：____________
法定代表人：____________
(或委托代理人)
______年______月______日
乙方(公章)：___________
法定代表人：_____________
(或委托代理人)
_______年______月______日
传统证券交易与网上证券交易的较量
20世纪90年代中期，美国率先提出了名为“信息高速公路（ITS）”大型科技发展计划。信息高速公路这一概念的提出，立即在全世界范围内引起了巨大的反响，主要工业国家和一些发展中国家及地区纷纷根据本国国情提出了自己的信息化科技发展战略，在这种背景下，信息技术得以快速发展，各种各样的网络迅速在世界范围内形成和扩张。毫无疑问，网络时代已来到了我们的生活中，并对我们的思维与行为方式产生着巨大的影响和冲击。由因特网引发的网络经济蓬勃发展，方兴未艾，同时网上证券交易出迈着蹒跚的步伐一步步走进了证券市场，并作为新一代交易方式的探索与试验被众多市场参与者和管理者所关注。它不仅仅是一种交易委托方式的简单扩展和延伸，同时也预示着新旧更替之间传统证券交易方式与网上证券交易的一场较量，预示着始料未及的发展空间。
asas随着中国加入WTO的步伐越来越快，中国金融证券业将不可避免地面临着国际化的竞争，而且必然要向管理信息化、决策透明化、业务国际化、客户全球化以及服务品牌化发展。从国际网上交易的发展来看，网络浪潮的到来，使得竞争更加国际化、市场化、带给中国网上交易市场的同样也是挑战与机遇并存，鲜花与陷阱同在。 美国：1995年开始出现实用的商业网上交易。 目前，网上证券公司已超过100家，网上投资账户数1300万，网上交易笔数占总交易笔数的比例：8%，17%，30%，48%，196月份以来，华尔街上大机构纷纷宣布将传统业务搬到互联网上。 韩国：网上证券交易发展最为迅猛。 19几乎为零，年交易总值为23%，1月已占44%。 日本、马来西亚、泰国等地普遍开展了网上证券交易。 1999年日本网上交易额比年增加20倍。新加坡网上证券交易发展较快，1999年占交易总值的5%，估计可占到41%。 我国证券交易从19开始，众多实力券商以超前的眼光预计到因特网未来的发展潜力，相继已有200多家证券网点开展了网上委托业务，并提供相应的信息服务。通过网上委托系统完成的交易量占整个市场的3%左右。其中规模较大的有国泰群安证券（有20家工营业部开通了网上委托交易）、华泰证券（有19家营业部开通了网上委托交易）、国信证券、大鹏证券、和港澳信托等。
我国传统证券交易方式的发展
asas我国证券交易开始于90年代初，技术起点较高，较早实现了无纸化电子交易。但是在发展初期，以柜台为中心的委托代理模式，营业部较注重对其他理位置、地段、周边环境及交通条件等的选择，使得券商必须以这种看得见、摸的着的实力吸引和方便股民的投资，营业成本很高。很快，这种柜台委托代理模式被电话委托方式所突破，不久，又随着电脑技术和通信技术的进步，“远程家族大户室”成为了券商和投资者的新宠，通过电脑及通视卡，投资者足不出户就可在家看到股标交易的即时行情及通过电脑进行远程下单交易，享受类似营业部大户室的待遇。
asas传统交易方式的发展从柜台委托到自助委托、电话委托、再到电脑远程下单，虽然逐步弱化了投资者对营业部柜台的依赖，将营业部有限的空间拓展了出去，扩大了营业部的交易空间，但是，这些显然不能满足飞速发展的网络时代对证券金融行业的挑战。同时，这些发展也没有解决投资者在资金进出方面对工营业部的依赖问题。
asas这样，在解决了投资者与簧痰慕灰状理模式之后，关键问题就集中在了投资者的资金进出渠道方面了，由此产生了银证电话转帐业务，使投资者存取股票资金可以通过联网的银行含蓄柜台来完成，而不必亲证券营业部柜台，提高了投资效率和安全度，同进也降低了 商的成本和风险。但是这仍然受空间和时间所限，即空间上，对郊县，乡镇等银行网点覆盖不到的区域力不能及；时间上，受营业部的交易时间的限制，投资者只有在证券交易时间才可进行银证转账。
asas在这种条件下，网络时代的来临，给证券交易方式带来了新的生命力，网上交易蓬勃发展，彻底打破了时空方面的限制，使整个交易活动更加快捷和方便。
我国现阶段的网上交易模式
asas所谓证券上交易，是指投资者利用因特网的网络资源，获取国内外各证券交易所的即时报价和国际国内与投资者相磁的经济金融信息，通过因特网进行网上委托下单，进非凡实现实时撮后成交的交易方式。
asas目前，我国的网上交易仅限于网上委托，投资者通过因特网在WEB服务器上登录时，首先进行CA用户验证，验证成功后，用户可以浏览动态即时行情及历史行情，然后再据此下单委托，委托服务器与资金服务分别验证用户卖出的股票和买入的`资金状况，最终验证无误后，将由DDN或双向卫星向交易主机发送申报委托，等待撮合成交。这种网上委托并不是严格意义上的网上交易，因为它只是利用因特网实现了从投资者到证券营业部的委托业务，而从证券营业部到证交所的交易系统仍然沿用了DDN线路或双向卫星，是一种局部的电子商务模式。目前存在的缺陷在于，由于电信提供的因特网速率较慢和不稳定性，发送的数据时常出现丢包现象，网上证券交易不但要实现网上委托，还必须在网上实现人格撮合成交，这就要求交易主机与因特网相连结，以此实现真正的网上交易。
网上交易提供的竞争优势
asas随着网络的发展，网上证券交易作为一种全新的投资理财模式，使证券业的经济业务发生了一场革命。原本由营业部提供的信息采集、信息组织、行情委托及交割清算活动等过程，已经能够很好的由网络所解决。相应的，网上证券交易的优势也就越来越显的表现出来了。
1、降低 商的经营成本。由于传统交易方式的影响，营业部在装潢及选址方面往往投入较高，其经营成本中的一半以上基本都是房租、水电费和机器折旧，这部分成本又较大部分的投放到了营业部的口大户及职业散户身上，因为他们基本
上每天都会光顾营业部。相对应，进行远程交易、网上交易的客户不去或很少去营业部，必然减少簧痰某杀局С觥
2、拓展市场。网上交易的发展，极大方便了一些在时间和空间上存在不便的上班族，并且这种方式对投资者来讲又有成本低、方便、快捷、个性化服务的特点，有利于业务拓展，占领市场。
3、增加了投资者的自助性。网上交易的开展，在传统实体性市场之外，拓展了一个崭新的虚拟市场；在传统的划卡下单、电话委托、报盘跑单等形式之外，增加了投资者自己参与的自助性、互动性的交易方式。将实时行情与证券交易供求信息送到了每个投资者家中或办公室的电脑上，证券交易方式从受制于大厅空间、专用网络、租用中继线数量等，变成了不受任何时间和空间约束的全球化市场。
4、加速银证两业融合。网上交易要求金融工具和业务品种的创新层出不穷，商业银行和投资银行的分业界限在新的技术条件下日益模糊甚至 步消失，二者融合的步伐越来越快；在证券交易方面，商业银行与 商之间原来那种争压储户资金的竞争关系，也已经 步转换为共享客户资源、网络资源、资金资源和信息资源的一种新型合作关系。
5、提供专来化及个性化的信息服务。网上证券交易的发展，不仅引发了投资方式的变革，同时也为证券投资咨询的专业化、个性化服务提供了平台。传统的证券信息服务主要偏重于行情服务，包括即时行情、历史行情和技术分析等，在基础信息方面，仅仅可以查阅上市公司的基本材料和市场公告等，可见其为客户提供的信息量不是很大，信息也不全面、不完整。一般来说，投资者还要通过其它媒介来补充接受、更多的证券信息，以支持基于基本面的行情分析。而网上证券委托交易则将会利用其网络优势，向投资者提供包括：查询上市公司的详尽资料（例如公司的基本情况，经营业绩和财务指标、最新股本结构、历次分红配股情况、中报、年报等）；查询证券公司提供的资讯信息（国内外财经新闻，法律政策，行来和上市公司的分析报告，个股点评价值分析报告）：发送电子邮件账单；进行电子讨论等等。这样与传统方式相比，网上证券信息服务不仅信息容量大，而且更新速度快，极大地改善了信息服务质量，提高了网上证券交易的含金量。
网上交易的前景是广阔的，但是，由于目前我国投资者的电脑普及程度和网络化程度，必然会存在发展瓶颈，这也是短期内一个无法逾越的障碍。
我国网上交易存在的瓶颈
asas网上交易是以因特网为基础，利用电脑进行商务活动，由于我国目前的网络证券业务在一定时期内处于试验期，证券的网上交易必然要经历推广、成长和成熟的过程，这中间也不可避免的会有一些瓶颈问题，使网上交易的发展要经历一个缓慢的发展期。
1、交易成本较高。目前，在中国佣金收取比例是固定的，投资者除了支付佣金外，还要支付入网费、电话费、信息费、并且由于电信垄断，上网费用过高是限制网上交易的主要因素。
2、电脑普及程度不高及电脑应用水平参差不齐。由于我国的电脑普及程度不高（据调查，中国目前只有2。45%的家庭拥有电脑），且由于电脑的应用水平的提高也要经历一个历史过程，需要一定的时间和一定的经济发展程度作为支撑，所以，发展网上交易，必然还要经历一段较长的时期。
3、网上交易还是要依托证券交易的有形网点。目前的网上交易不能脱离有形网点独立运行，这源于证券交易制度的一些限制，比如：一、开户，作为证券交易风险防范的第一道防线和最重要的环节，开户仍需要本人携带身份证到相关有形网点进行。二、网上证券交易的纠纷和差错，仍需要到相关的有形网点进行处理。
4、证券公司的电脑信息部门负担沉重。每个证券营业部都拥有4个卫星天线，近百对电话线，多套与银行的业务通信系统，及与总部的通信系统，至少百余台电脑，随着营业部的扩大，必然要提供更多的通信方式，这意味着要与众多的移动网、电视网、寻呼网和其他终端系统打交道，所以如果能够“多网合并”，无疑是将会大大提高电脑信息部门和数据传输的效率。
asa总之，虽然网上交易有其灿烂的前景，但由于诸多因素的限制，中国的网上证券交易在最近一两年必然还是会处于一个发展初级阶段。不可避免，传统证券交易方式还是会占据一定的地位，并发挥其不可替代的作用，而网上证券交易只是作为传统证券交易的一种 续、辅助服务手段。
网上证券交易的风险与防范的浅议
网上证券交易的风险与防范的浅议【论文关键词】：网上证券交易 风险防范 法律规制 立法完善
【论文摘要】：网上证券交易代表着未来证券市场以及证券交易模式的发展趋势，但是网上证券交易，既是证券交易活动，又是一种电子商务，网上证券交易的这种两重性，决定了在网上证券交易中会产生一些新的风险。文章仅从网上证券的概念种类厘定、网上证券存在的主要风险、风险发生后经纪券商与投资者的风险承担规则、完善我国网上证券交易的立法建议等几个方面进行论述。
20世纪90年代以来，随着经济全球化和金融自由化浪潮的不断推进以及计算机网络技术的飞速发展，证券市场的结构和运行机制发生了重大变革，证券交易电子化已成为一种不可逆转的趋势。[1]由于网上证券交易能够有效地降低交易成本，而且具备操作简便、信息快捷全面、自由度大等特点，在较短的时间内便得到了迅速的发展。[2]目前，网上证券交易已成为全球证券经纪业务发展的一大趋势，这一证券交易模式已经在许多国家广为流行。但是网上证券交易是由传统证券市场发展而来，它并不是无根之木、无源之水，其运行尚须遵循传统证券交易的规则。由于网上证券交易具有不同于传统证券交易方式的特点，网上交易的最大问题是欺诈和缺少信任感。[3]因为网络空间的虚拟性，给交易参与者主体资格的验证、委托指令、清算与交割和交易数据资料的安全带来一系列难题，所以开展网上证券交易业务在面临市场机遇的同时，也意味着许多难以预料的风险。[4]正是由于网上证券交易的独特性，使得证券法在规范这一新的领域时，面临着困境。文章仅就这些与网上证券交易相涉的法律问题谈一些粗浅的想法。
一、网上证券交易的概念
从广义上讲，网上证券交易泛指一切通过网络而实现的证券交易活动，即证券投资者通过互联网获得证券的即时报价，分析市场行情，并利用互联网下单到实物证券交易所或网上虚拟交易所，以实现实时交易的证券投资活动。目前现实中存在的网上证券交易的模式包括专有电子交易系统、互联网电子公告板交易系统、网上交叉交易系统、以及在线证券交易系统四种。其中在线证券交易系统即狭义上的网上证券交易，是指投资者利用互联网通过券商网上交易系统进入实物交易所进行交易。这也是我们通常所说的网上证券交易的含义。
具体而言网上证券交易活动可以分为三个层次，分别为网上股票经纪活动、网上股票直接公开发行和网上直接撮合证券买卖等。我国现阶段的网上证券交易是经纪交易商向投资者提供的网上交易经纪服务，属于第一层次的网上证券交易活动。与国外目前流行的较高级别的选择性交易系统（以下简称ATS）相比，至少有两个显着区别：一是虚拟性不同。根据我国《网上证券委托暂行管理办法》第6条规定，投资者在进行网上交易前，必须先到证券公司的营业部或服务部开户，然后经本人申请办理相关手续后，方能进行网上委托。可见我国的网上证券交易是一种不完全的网上证券交易，而ATS是一种完全网上交易活动；二是有无中介不同。虽然我国的证券交易所也是采用集中竞价和连续竞价的方式撮合委托指令，但由于交易所实行会员制，只有拥有会员资格的.证券交易公司才能进入交易所进行交易，这与投资者不需要经纪交易商或做市商等中介机构而直接通过网络向ATS下单完成证券交易是完全不同的。
二、网上证券交易的主要风险类型
网上证券交易所涉及到的环节远多于营业部交易，而且许多环节并不在证券公司控制之内，所以进行网上证券交易的风险性也较传统交易大。[5]上证券交易的风险主要包括以下两个方面：一是证券交易活动中可能存在的风险；二是网络技术系统可能存在的影响证券交易的风险。网络证券交易技术风险简称技术故障风险或技术风险，是指在网络证券交易过程中，由于投资者、网络服务商、网络券商的电脑、网络的软硬件故障导致的损害，具体类型包括： 1.投资者的电脑系统故障、感染病毒、被非法入侵、电脑设备或软件系统与网上交易系统不匹配，无法下达委托指令或委托失败而产生的损失。2.互联网故障导致委托指令、行情信息等中断、迟延、错误，使投资者无法在其指定的委托价位成交而产生的损失。3.通讯线路繁忙、服务器负载过重，投资者不能及时进入行情系统或网上证券委托系统，使投资者不能及时增大收益或止损。4.网络券商的设备故障、交易系统故障、感染病毒、电力故障等导致投资者的委托指令无法被执行。5.重复或错误发送交易指令。
文章尝试着对这些纷繁的风险从法律的角度进行一下必要的梳理，便于在解决实际的风险纠纷时将之纳入法律的思维轨迹，更明确一点说之所以做这样的梳理是为了将之纳入传统证券法律规则的调整。总的来说投资者在网上证券交易中的风险的法律归属可以从网上证券交易中所形成的三大主要法律关系角度进行归类分析。1.合同关系。在网上证券交易中证券公司与投资者形成的合同法律关系主要包括：证券经济合同和网上委托合同，证券以及资金的托管合同、投资者相互的买卖合同及其投资者和其他主体（证券商以外）之间的委托代理合同。2.侵权关系。在上述众多风险中如果接受投资者委托理财的第三方、偶然获知投资者帐户资料和交易密码的第三方利用自己所知悉的资料或信息作出一定行为（如进行网上欺诈），造成投资者权利损害或利益损失，就构成侵权。3.不可抗力关系。网上证券交易的不可抗力风险，一般是指自然界的灾难事件以及现有技术水平无法预测或无法防范的外来力量攻击导致网络局部运行受阻或整个网络系统瘫痪而给投资者带来损失所造成的风险。
三、网上证券交易的风险承担规则
《证券法》第一条即把“保护投资者的合法权益”作为立法目的之一。所以尽快建立一套清晰明确的网上证券交易风险承担规则对保护中小股民的利益就显得极其必要了。
在构建网上证券交易规则的时候我们首先应该遵循的是公平原则的立法理念。所谓公平的技术风险承担制度应当是：既不让网络券商、网络服务商的责任过重致使其业务无法开展，又不让投资者的责任过重致使其不敢进行网上交易。在遵循公平原则的大前提下，网络证券交易风险承担的具体规则包括： 1.可控制性规则：风险应当分配给较有能力控制风险的一方。2.可预见性规则：风险分配给较有经验或能力预见风险的一方。3.效率规则：当事人均无法预见和控制风险时，风险分配给能够有效率的处置风险的一方。4.经济能力规则：当事人均无法预见和控制风险，且风险由任何一方承担均不符合效率规则时，风险由经济能力较强的一方承担。这四个规则在解决网上证券交易风险承担问题时在适用上是逐级递进的，只有前一个规则不足以解决问题时方可适用后一个规则。
下面尝试着就网上证券交易程序中如何运用这四个规则做一下粗略的探讨。我们可以从以下几个方面进行考量：
（一）投资者的电脑系统故障、感染病毒、被非法入侵、电脑设备及软件系统与网上交易系统不匹配，无法下达委托指令或委托失败的风险承担。具体而言： 1. 根据可控制性规则，投资者的电脑设备及软件系统与网上交易系统不匹配而导致无法下达委托指令或委托失败的风险，由投资者承担。2.投资者的电脑感染病毒、被非法入侵的风险，由投资者承担因为根据可预见性、可控制性规则。3.由电脑系统故障引发的风险包括两个方面：第一，投资者使用不当引起电脑系统故障的风险，由投资者承担。第二，软件本身的质量问题（如设计缺陷、容错能力差等）引起电脑系统故障的风险，由软件制造者和销售者承担！
电子商务与网上证券交易的现状及前景
一、电子商务从概念热点走向快速发展还存在许多制约因素目前，上网人数、网民的商业价值以及物流系统的效率等问题被认为是制约中国电子商务快速发展的重要因素。近两年，尽管中国大陆的互联网用户数量增长迅速，但最近美国Gartner集团公司的研究报告指出:中国网民目前的商业价值几乎等于零。Gartner的报告称，到，中国互联网用户超出美国的可能性为90％，届时中国将成为世界上最大的因特网国家，但中国电子商务仍将远远落后于许多国家。，中国电子商务总额为690万美元，而美国为710亿美元，根据中国国际互联网信息中心(CNNIC)调查，中国网民平均年龄25岁，平均年收入2176美元，这对于网上商务来说他们的商业价值几乎为零。美国的网民平均年龄33岁，平均年收入66900美元。
一些调查机构根据中国的电信情况、通信基础设施和电脑普及率等还得出结论，说中国在6到7年的时间里不会进入大规模的电子商务应用。
应该说，目前中国的电子商务确实还有很多地方不如人意，除了以上因素外，主要还有：1.基础设施的相对落后使有限的网上购物人群的满意率普遍较低(有数据表明部分城市网上购物的满意率在14％左右 )，其中物流环节效率是主要问题；2.我国城市人口密集程度较大，便利的店铺购物传统有着显著的优势；3.同互联网用户数量的增加速度相比，在国外最为成功的B2B（企业间的）电子商务也没有得到有效推广。
二、金融产品的特性决定网上证券交易等金融电子商务有望率先胜出
对电子商务前景的分析，人们更多的还是从一般商品的电子商务角度考虑，却忽视了重要的一点，那就是，金融产品的电子交易天生具有独特的.优势，或者说它们受到以上这些因素影响的程度是比较少的，尤其是在物流方面。
（一）网上证券交易的优势和现实状况
证券网上交易是在国内开展较早的金融电子商务，因为证券市场具备知识、资本相对集中的优势，加之投资群体的大部分是容易接受网络新经济的年轻阶层，所以网民的数量和质量都是最高的，而交易标的物――股票、债券、基金等――的流通基本都不存在实物交收、储运和保管的问题，所以也基本不受到流通瓶颈的制约。所有这些因素与网上交易成本低廉的优势一起，决定了网上证券交易的发展方向和无穷潜力。
鉴于证券业监管高层对网上交易的积极态度和大力支持，一直以来国内券商都非常注重网上证券交易的开发和投入。目前，现有100家证券公司中将近半数（43家）建立了自己的网站，其中的多数可以开展网上证券交易。但据统计，现在网上交易量还不足全部交易的1％。据分析，监管部门一直禁止国内券商网上开户和资金收付，主要是考虑技术安全问题。
（二）影响网上证券交易发展的几个因素 网上证券交易的发展与上网速度密切相关，许多人也正是因为担心速度太慢而不愿意采用网上交易方式，而事实上大部分网上交易的速度已经被提高到一个新水平。网络的运行速度更多地决定于技术的支持，好在宽带、光纤等设备都在不断提高着通讯技术水平，未来的网上交易速度将不断提高。 由于网上交易成本比较低，所以在现有佣金基础上进行打折的余地就比较大，以此降低投资者的交易成本，将成为各个券商推广网上证券交易的主要促销手段。
（三）网上证券交易倍受青睐、前景广阔 网上证券交易的无限前景确实受到了广大证券经营机构的普遍重视，一些券商甚至收购网站为大规模开展网上证券交易做准备。 除此以外，一些非证券经营机构也开始对网上证券交易跃跃欲试。
目前国内已经批准确定为经纪类券商的虽然只有10家，但将来多数的证券公司将属于经纪类。因为业务太单一（只能从事经纪业务），经纪类券商注定将面临更大的压力。多数经纪类券商希望通过网上交易开拓自己的生存空间，但在目前不能实现网上开户和资金收付的情况下，营业网点太少成为它们最大的障碍，一旦银行营业网点被允许代理券商的经纪业务，他们的网上交易就会得到快速发展。
在电脑普及率较高的韩国，每天有50％以上的证券交易是通过网上证券交易实现的；在美国，这一比例也超过了30％；而中国才仅仅1％。差距就是发展空间，相信随着技术的快速发展和政策的进一步支持，网上证券交易必将成为中国最为成功的电子商务模式。
电子商务与网上证券交易的现状及前景
一、电子商务从概念热点走向快速发展还存在许多制约因素目前，上网人数、网民的商业价值以及物流系统的效率等问题被认为是制约中国电子商务快速发展的重要因素。近两年，尽管中国大陆的互联网用户数量增长迅速，但最近美国Gartner集团公司的研究报告指出:中国网民目前的商业价值几乎等于零。Gartner的报告称，到20，中国互联网用户超出美国的可能性为90％，届时中国将成为世界上最大的因特网国家，但中国电子商务仍将远远落后于许多国家。19，中国电子商务总额为690万美元，而美国为710亿美元，根据中国国际互联网信息中心(CNNIC)调查，中国网民平均年龄25岁，平均年收入2176美元，这对于网上商务来说他们的商业价值几乎为零。美国的网民平均年龄33岁，平均年收入66900美元。
一些调查机构根据中国的`电信情况、通信基础设施和电脑普及率等还得出结论，说中国在6到7年的时间里不会进入大规模的电子商务应用。
应该说，目前中国的电子商务确实还有很多地方不如人意，除了以上因素外，主要还有：1.基础设施的相对落后使有限的网上购物人群的满意率普遍较低(有数据表明部分城市网上购物的满意率在14％左右 )，其中物流环节效率是主要问题；2.我国城市人口密集程度较大，便利的店铺购物传统有着显著的优势；3.同互联网用户数量的增加速度相比，在国外最为成功的B2B（企业间的）电子商务也没有得到有效推广。
二、金融产品的特性决定网上证券交易等金融电子商务有望率先胜出
对电子商务前景的分析，人们更多的还是从一般商品的电子商务角度考虑，却忽视了重要的一点，那就是，金融产品的电子交易天生具有独特的优势，或者说它们受到以上这些因素影响的程度是比较少的，尤其是在物流方面。
（一）网上证券交易的优势和现实状况
证券网上交易是在国内开展较早的金融电子商务，因为证券市场具备知识、资本相对集中的优势，加之投资群体的大部分是容易接受网络新经济的年轻阶层，所以网民的数量和质量都是最高的，而交易标的物――股票、债券、基金等――的流通基本都不存在实物交收、储运和保管的问题，所以也基本不受到流通瓶颈的制约。所有这些因素与网上交易成本低廉的优势一起，决定了网上证券交易的发展方向和无穷潜力。
鉴于证券业监管高层对网上交易的积极态度和大力支持，一直以来国内券商都非常注重网上证券交易的开发和投入。目前，现有100家证券公司中将近半数（43家）建立了自己的网站，其中的多数可以开展网上证券交易。但据统计，现在网上交易量还不足全部交易的1％。据分析，监管部门一直禁止国内券商网上开户和资金收付，主要是考虑技术安全问题。
（二）影响网上证券交易发展的几个因素 网上证券交易的发展与上网速度密切相关，许多人也正是因为担心速度太慢而不愿意采用网上交易方式，而事实上大部分网上交易的速度已经被提高到一个新水平。网络的运行速度更多地决定于技术的支持，好在宽带、光纤等设备都在不断提高着通讯技术水平，未来的网上交易速度将不断提高。 由于网上交易成本比较低，所以在现有佣金基础上进行打折的余地就比较大，以此降低投资者的交易成本，将成为各个券商推广网上证券交易的主要促销手段。
（三）网上证券交易倍受青睐、前景广阔 网上证券交易的无限前景确实受到了广大证券经营机构的普遍重视，一些券商甚至收购网站为大规模开展网上证券交易做准备。 除此以外，一些非证券经营机构也开始对网上证券交易跃跃欲试。
目前国内已经批准确定为经纪类券商的虽然只有10家，但将来多数的证券公司将属于经纪类。因为业务太单一（只能从事经纪业务），经纪类券商注定将面临更大的压力。多数经纪类券商希望通过网上交易开拓自己的生存空间，但在目前不能实现网上开户和资
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证券交易第二章第七节网上发行的申购
一、网上发行的概念和类型（一）网上发行的概念
新股网上发行就是利用证券交易所的交易网络，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统申购的发行方式。
（二）网上发行的类型
1.网上竞价发行
新股网上竞价发行是指主承销商利用证券交易所的交易系统，以自己作为惟一的“卖方”，按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户；投资者则作为“买方”，在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。
2.网上定价发行
新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所先进的交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票。
新股网上定价发行与网上竞价发行的.不同之处
3.网上累计投标询价发行
网上累计投标询价发行是利用证券交易所的交易系统，通过向投资者在价格申购区间内的询价过程，从而确定发行价格并向投资者发行新股的一种发行方式。
新股网上累计投标询价发行与一般的网上定价发行的不同之处
4.网上定价市值配售
新股网上定价市值配售就是在新股网上发行时，将发行总量中一定比例的新股（也可能是全部新股）向二级市场投资者配售。投资者根据其持有上市流通证券的市值和折算的申购限量，自愿申购新股。
二、网上发行的申购程序
（一）网上竞价发行申购程序
（二）网上定价发行申购程序
（三）网上累计投标询价发行的申购程序
1.网上累计投标询价发行的规则
2.网上累计投标询价发行的操作程序
（四）网上定价市值配售的申购程序
1.网上定价市值配售的规则
2.网上定价市值配售的操作程序
（五）网上增发新股申购特点
★ 证券交易协议书
★ 网上办税协议书
★ 网上签名
★ 网上教学
